合規(guī)建設(shè)知識競賽題庫(編輯修改稿)
2025-07-25 00:22 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負(fù)面評價的風(fēng)險。聲譽事件是指引發(fā)商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險的相關(guān)行為或事件。3 重大聲譽事件是指造成銀行業(yè)重大損失、市場大幅波動、引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險或影響社會經(jīng)濟秩序穩(wěn)定的聲譽事件。 聲譽風(fēng)險管理遵循統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、對口監(jiān)測、主動規(guī)范、預(yù)防為主的原則，并按照全員參與、上下聯(lián)動、分級控制、正確引導(dǎo)、及時處置的要求做好工作。4 聲譽風(fēng)險管理的重點是機制建設(shè)。建立并加強聲譽風(fēng)險排查機制、聲譽事件分類分級管理和應(yīng)急處理機制、投訴處理監(jiān)督評4估機制、信息發(fā)布和新聞工作歸口管理制度和輿情信息研判機制、聲譽風(fēng)險內(nèi)部培訓(xùn)和激勵機制、聲譽風(fēng)險信息管理制度和后評價機制。4 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)堅持“了解你的客戶”原則，加強開戶真實性審核，包括開戶文件和印鑒的真實性、開戶申請人意愿的真實性和開戶辦理人身份的真實性等；對客戶實行分類管理，對于重點關(guān)注客戶和異地客戶開戶應(yīng)堅持上門核實。在本行已開立基本賬戶的企業(yè)申請開立一般賬戶，應(yīng)與開立基本賬戶時留存的開戶文件、印鑒進行核對，如核對不一致應(yīng)與客戶進行核實確認(rèn)。4 我行商業(yè)秘密分為“本行絕密”、“本行機密”和“本行秘密”三級。4 各操作系統(tǒng)賬戶密碼應(yīng)至少每三個月更換一次。4 授信業(yè)務(wù)，指本行對符合條件的客戶提供的直接資金支持，或?qū)蛻粼谟嘘P(guān)經(jīng)濟活動中可能產(chǎn)生的賠償、支付責(zé)任做出保證，包括貸款、貸款承諾、承兌、貼現(xiàn)、保理、信用證、保函等表內(nèi)外業(yè)務(wù)。4 按照授信業(yè)務(wù)先評級、后授信、再用信的原則，所有客戶在本行辦理具體授信業(yè)務(wù)均應(yīng)按照總行客戶信用等級評定辦法及總行授信管理制度規(guī)定，先評級再報批授信額度。4 授信調(diào)查堅持“雙人調(diào)查”原則，有明確的主、協(xié)辦人員，實地調(diào)查為主，間接調(diào)查為輔。應(yīng)全面了解授信業(yè)務(wù)信息，必要時，可通過外部機構(gòu)對客戶資料真實性進行核實。4 授信審查以風(fēng)險審查為核心，審查可采取現(xiàn)場、非現(xiàn)場或兩者相結(jié)合等方式，并形成書面審查報告。授信審查部門對授信業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性負(fù)責(zé)。4 消費貸款主要用于借款人及家庭的住房裝修、購置大額耐用消費品、教育、醫(yī)療、旅游和其他合理的消費。50、 消費貸款的額度不超過5萬元人民幣，且不超過消費總額度的70%。5 貸款期限在1年（含）以內(nèi)的，可采用按月或按季付息、到期一次性還本的還款方式；貸款期限在1年以上的可采用按月等額本息還款法或按月等額本金還款法。5 自助設(shè)備、自助銀行安防設(shè)施建設(shè)應(yīng)堅持“夯實基礎(chǔ)、統(tǒng)籌規(guī)劃、強化安全、流程管理”的原則。5 現(xiàn)金類自助設(shè)備是指涉及現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的自助設(shè)備，包括自動取款機（ＡＴＭ）、自動存款機（ＣＤＭ）、存取款一體機（ＣＲＳ）等設(shè)備。5 本行案件責(zé)任追究工作遵循“依法依規(guī)、實事求是、權(quán)責(zé)對等、責(zé)任明確、逐級追究”的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險損失、社會影響程度等情況，在責(zé)任認(rèn)定的基礎(chǔ)上對相關(guān)人員進行責(zé)任追究。5 因員工違規(guī)違紀(jì)行為導(dǎo)致發(fā)生案件或責(zé)任事故的，給予直接責(zé)任人記大過至開除紀(jì)律處分，給予主管責(zé)任人、其他責(zé)任人警告至撤職紀(jì)律處分。5 發(fā)生重特大案件或重大責(zé)任事故的，給予直接責(zé)任人開除紀(jì)律處分，給予主管責(zé)任人撤職至開除紀(jì)律處分，給予其他責(zé)任人警告至開除紀(jì)律處分。5 授意、指使、強令、脅迫工作人員違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的，給予記過至降級處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報告的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級至撤職處分。5 全行柜員等級管理遵照“劃分等級、量化考核、動態(tài)管理”的原則。5 柜員等級管理由低到高設(shè)置四個級別：三級柜員、二級柜員、一級柜員、全能柜員。60、 柜員等級評定內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)知識考試、業(yè)務(wù)技能測定、綜合能力評價三個部分。6 柜員經(jīng)考核后取得的等級有效期為一年，滿一年后必須重新參加等級考核。若再次考核降至下一級別的，按下一級柜員標(biāo)準(zhǔn)享受各項待遇。6 全行普通憑證的設(shè)置及管理堅持“統(tǒng)一格式、統(tǒng)一審批、條線管理、集中印制”的原則。6 對于總行制定的示范合同文本，一級支行需要根據(jù)轄內(nèi)實際情況對其進行修改后
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