【正文】 ...................................26. 資金頭寸統(tǒng)計 ..................................................................................................................26. 資產(chǎn)負債管理指標 ..........................................................................................................28. 現(xiàn)金管理 ..........................................................................................................................30. 結(jié)算備付金統(tǒng)計 ......................................................................................................30. 庫存現(xiàn)金統(tǒng)計分析 ..................................................................................................302 / 39. 即時余額統(tǒng)計 ..................................................................................................30. 日均余額統(tǒng)計 ..................................................................................................31. 業(yè)務(wù)量統(tǒng)計 ..............................................................................................................32. 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計 ..........................................................................................................32. 按種類統(tǒng)計 ..............................................................................................................32. 按利率統(tǒng)計 ..............................................................................................................33. 按到期日統(tǒng)計 ..........................................................................................................33. 按金額大小查詢統(tǒng)計 ..............................................................................................341 / 39版 本 歷 史版本 主要修改 作者2 / 391. 概述本文檔詳細描述臺州商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)部門的需求。通過與各業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)人員、技術(shù)人員的交流、溝通，通過分析各業(yè)務(wù)部門現(xiàn)有的報表。隨著與業(yè)務(wù)人員的不斷接觸、交流、溝通、論證，對業(yè)務(wù)部門需求分析部分要及時調(diào)整、細化。2. 財務(wù)分析需求財務(wù)分析由財務(wù)部門提出，以現(xiàn)有的財務(wù)分析報表為基礎(chǔ)。? 與上年同期比較，計算增長量和增長幅度。? 與當期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計算增長幅度的差異。數(shù)據(jù)來源：業(yè)務(wù)系統(tǒng)的科目日結(jié)表. 資產(chǎn)增量變動情況分析分析角度： 機構(gòu)（總行、支行、網(wǎng)點） ，時間分析指標：? 與上期比較，計算增量變動量和變化差異。? 與當期全行平均增幅（和上期比較）相比，計算本行增量變化差異。報表格式： 資產(chǎn)增量變動情況分析表 年 月 單位：萬元比上期增減 比上年同期增減 當期全行與 上期比較 當期全行與上年同 期比較項目 本期增量 增量變動量變化差異增量變動量變化差異增量變化差異 差異增量變化差異 差異一、盈利資產(chǎn) 貸款資產(chǎn) 存放央行及同業(yè)拆借及債券投資其他盈利資產(chǎn)二、非盈利資產(chǎn)資產(chǎn)總額圖形格式：數(shù)據(jù)來源：業(yè)務(wù)系統(tǒng)的科目日結(jié)表. 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變動情況分析分析角度：4 / 39 機構(gòu)（總行、支行、網(wǎng)點） ，時間分析指標：? 統(tǒng)計各項資產(chǎn)規(guī)模占資產(chǎn)總額的比例情況，并畫出圓餅圖。? 與上年同期比較，計算占比的變化情況。報表格式：資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變動情況分析表年 月比上期增減 比上年同期增減 與當期全行比較項目 占比實績 增減量 實績 增減量 實績 差異一、盈利資產(chǎn)貸款資產(chǎn) 存放央行及同業(yè) 拆借及債券投資其他盈利資產(chǎn)二、非盈利資產(chǎn)資產(chǎn)總額圖形格式：根據(jù)每月的占比情況畫出相應(yīng)的折線圖。其中： 資產(chǎn)總額=資產(chǎn)負債表中的總資產(chǎn)。. 貸款資產(chǎn)專項統(tǒng)計. 按貸款期限分類分析角度： 機構(gòu)（總行、支行、網(wǎng)點） ，時間分析內(nèi)容：分短期貸款（包括短期信用貸款、短期保證貸款、短期抵押質(zhì)押貸款、短期個人消費貸款） 、中長期貸款（包括中長期信用貸款、中長期保證貸款、中長期抵押質(zhì)押貸款、中長期個人消費貸款） 、貼現(xiàn)、逾期貸款。報表格式：分期限貸款余額統(tǒng)計表 年 月 單位：萬元比上期增減 比上年同期增減貸款種類 余額 占比增減額 增減幅 增減額 增減幅一、短期貸款短期信用貸款 短期保證貸款短期抵押質(zhì)押貸款短期個人消費貸款二、中長期貸款中長期信用貸款中長期保證貸款中長期抵押質(zhì)押貸款中長期個人消費貸款三、貼現(xiàn)四、逾期貸款合計圖形格式：根據(jù)當月的占比情況畫出相關(guān)的圓餅圖；根據(jù)每月的日均余額、占比情況畫出相關(guān)的折線圖。并計算占比情況、比上期增減情況、比上年同期增減情況。? 各利率在期初、日均、期末總額中的占比情況；報表格式：分利率貸款余額統(tǒng)計表 年 月 日至 年 月 日 單位：萬元利率 期初余額 占比 日均余額 占比 期末余額 占比8 / 39合計平均利率貸款分利率發(fā)放情況統(tǒng)計表 年 月 日至 年 月 日 單位：萬元利率 累計發(fā)放額 占比合計平均利率. 按到期日統(tǒng)計分析角度： 部門（總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點） ，時間（時間段）分析指標：? 按照貸款到期日統(tǒng)計各項貸款的余額及每筆貸款明細；（到期日可以是某一日，也可以是一段時間。? 與上年同期比較，計算增長量和增長幅度。? 與當期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計算增長幅度的差異。. 負債增量變動情況分析分析角度： 部門（總行、支行、營業(yè)網(wǎng)點） ，時間（月、季、年）分析指標：? 與上期比較，計算增量變動量和變化差異。? 與當期全行平均增幅（和上期比較）相比，計算本行增量變化差異。報表格式： 負債增量變動情況分析表 年 月 單位：萬元比上期增減 比上年同期增減 當期全行與 上期比較 當期全行與上年同 期比較項目 本期增量 增量變動量變化差異增量變動量變化差異增量變化差異 差異增量變化差異 差異一、有息負債存款負債 同業(yè)存放拆入 其他有息負債二、無息負債負債總額11 / 39. 負債結(jié)構(gòu)變動情況分析分析角度： 部門（總行、分行、網(wǎng)點） ，時間（月、季、年）分析內(nèi)容：? 統(tǒng)計各項負債規(guī)模占負債總額的比例情況。? 與上年同期比較，計算占比的變化情況。報表格式：負債結(jié)構(gòu)變動情況分析表年 月比上期增減 比上年同期增減 與當期全行比較項目 占比實績 增減量 實績 增減量 實績 差異一、有息負債存款負債同業(yè)存放拆入其他有息負債二、無息負債負債總額圖形格式：根據(jù)各項負債規(guī)模占負債總額的比例畫出圓餅圖。說明： 上表中的負債分有息負債（分存款負債、同業(yè)存放拆入、其他有息負債）、無息負債（包括應(yīng)繳稅金、其他應(yīng)付款等），其中： 存款負債=201+202+205+211+215+217+221+243同 業(yè)存放拆入=234+235+236+241+242+255其他有息負債=231+232+233+251+272無息負債=222+223+244+251+252+260+261+262+263+264+265+266+267+268+277+28012 / 39項負債的余額按照日均余額和月末余額分別統(tǒng)計。. 存款負債專項統(tǒng)計. 按存款來源分類分析角度： 部門（總行、支行、營業(yè)網(wǎng)點） 、時間（月、季、年）分析指標：分為企業(yè)存款（包括活期存款=201+2020定期存款=205） 、儲蓄存款（包括定期儲蓄存款=21活期儲蓄存款=211+20202） 、其他存款（包括信用卡存款=21應(yīng)解匯款和臨時存款=24財政性存款=221） 。報表格式：分來源存款余額統(tǒng)計表 年 月 單位：萬元比上期增減 比上年同期增減存款種類 余額 占比增減額 增減幅 增減額 增減幅一、企業(yè)存款活期存款定期存款 二、儲蓄存款活期儲蓄存款定期儲蓄存款三、其他存款信用卡存款財政性存款應(yīng)解匯款和臨時存款 合計13 / 39圖表格式：根據(jù)當期占比情況畫出相關(guān)的圓餅圖，根據(jù)每月的日均余額、占比情況畫出相關(guān)的折線圖. 按存款期限分類分析指標：分為活期存款（包括活期存款=20活期儲蓄存款=21通知存款=20信用卡存款=217） 、定期存款（包括定期存款=20定期儲蓄存款=215）及無息存款（包括財政性存款=22應(yīng)解匯款和臨時性存款=243） ，并計算占比情況、比上期增減情況、比上年同期增減情況。 圖形格式： 根據(jù)當期占比情況畫出相關(guān)的圓餅圖，根據(jù)每月的日均余額、占比情況畫出相關(guān)的折線圖。 （到期日可以是某一日，也可以是一段時間。. 按日計表科目統(tǒng)計每項負債的日均余額分析角度： 部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點分開統(tǒng)計） ，時間（月、季、年）分析指標：包括和上期比較增減情況、和上年同期比較增減情況。? 與上年同期比較，計算增長量和增長幅度。? 與當期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計算增長幅度的差異。? 與上年同期比較，計算增量變動量和變化差異。? 與當期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計算本行增量變動差異。? 與上期比較，計算占比的變化情況。? 與當期全行平均占比相比，計算占比的差異。說明：? 所有者權(quán)益的報表均按月末余額進行統(tǒng)計和分析。20 / 39. 財務(wù)收支分析. 收支規(guī)模增長情況分析分析角度： 部門（按總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點分開統(tǒng)計） ，時間（月、季、年）分析指標：? 與上年同期比較，計算增長量和增長幅度。報表格式：財務(wù)收支規(guī)模增長情況分析表 年 月 單位：萬元比上年同期增減當期全行與上年同期比較比上期增減當期全行與上年同期比較比上期增減當期全行與上年同期比較科目帳戶名稱 收入增減量增減幅 實績 差異科目帳戶名稱 付出增減量增減幅 實績 差異科目帳戶名稱 付出 增減量增減幅實績差異一、營業(yè)收入 二、營業(yè)支出 501利息收入 521利息支出 短期信用貸款利息