【正文】 B．通過公開市場操作，實現(xiàn)貨幣政策目標C．獲取該市場上安全的投資品種，實現(xiàn)合理的投資組合 D．取得投資利潤1股份公司在發(fā)行股票時，以票面金額為發(fā)行價格，這種發(fā)行是（ B 　）A．折價發(fā)行 B．平價發(fā)行 C．中間價發(fā)行 D．溢價發(fā)行14．銀行在票據(jù)未到期時將票據(jù)買進的做法叫（ D ）。A．貼現(xiàn) B．轉(zhuǎn)貼現(xiàn) C．再貼現(xiàn) D．都不是 1商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)以其持有的未到期匯票向中央銀行所做的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為，稱之為（ B ）。 1關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單說法不正確的是（ C ）A、 面額較大 D、 實質(zhì)上是銀行的定期存款1某銀行出售某證券的同時，與買方約定于91天后以雙方事先商定的價格將等量的該證券再買回的融資方式稱為（ B ）A、期貨交易 B、回購交易 C、現(xiàn)貨交易 D、信用交易20．第一張大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由（ B ）于1961年創(chuàng)造的。 　　 　　　　2有利于提高發(fā)行者知名度的發(fā)行方式是（　D　 ）。A．初級市場　 B．貨幣市場 C．資本市場　　 D．次級市場2長期資金融通市場又稱為（ C ?。．上海證券交易所 B．大連商品交易所 C．全國銀行間債券市場 D．中國金融期貨交易所26．短期融資券發(fā)行和交易的市場是（ A ）。A、期限長 B、期限短 C、風險大 D、風險小 E、收益高金融市場的功能有（ ABCD ）。 B．間接發(fā)行 C．公募 A、同業(yè)拆借市場 B、票據(jù)市場　　 C、貼現(xiàn)市場 D、股票市場 E、回購協(xié)議市場6．下列描述屬于貨幣市場特點的有（ A．交易期限短 　　　　　　B．以滿足中長期投資需求為目的C．交易工具收益較高而流動性差 　 　　D．風險相對較低 E．流動性強7．同業(yè)拆借市場的特點有（A．融資期限較短 B．拆借資金無需擔保 C．交易主體受到嚴格限制D．為解決長期資金不足的問題 E．同業(yè)拆借的利率是市場利率資本市場的參與者有（　　 ABCD 　　?。＃?X ）二級市場是一級市場的重要保證，為金融資產(chǎn)提供流動性，二級市場是基礎(chǔ)和前提。 ( X )一般而言，一年期以內(nèi)的短期資金融通市場我們都稱之為貨幣市場，那么商業(yè)銀行的短期流動資金借款也應(yīng)算做貨幣市場。( X )回購是指資金供應(yīng)者從資金需求者手中購入證券，并承諾在約定的期限以約定的價格返還證券。（ X ）資本市場通過間接融資方式可以籌集巨額的長期資金。（ X ）根據(jù)組織形式劃分，證券交易所可以實行會員制，也可以實行公司制?！。ā　 ?。?我國《證券法》規(guī)定，股票的發(fā)行價格可以低于票面金額。()六、計算題某企業(yè)以一張面額為30萬的票據(jù)去銀行貼現(xiàn)，銀行的年貼現(xiàn)率為8%，票據(jù)尚有45天才到期，銀行扣除的貼現(xiàn)息是多少？企業(yè)得到的貼現(xiàn)額是多少？ 貼息： 30*8% *45/360= 貼現(xiàn)額：=七、簡答題什么是金融市場？金融市場的功能有哪些？什么是貨幣市場？它包括哪些子市場？什么是同業(yè)拆借市場？其特點是什么？與普通定期存單相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有哪些特點？資本市場與貨幣市場有哪些不同?什么是貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)？第三章 金融工具一、名詞解釋金融工具 股票 債券 證券投資基金 開放式基金 封閉式基金 匯票 本票 支票二、填空題金融工具一般具有　收益性　　　　　、　流動性　　　　　、　風險性　　　　　、　　償還性　　　　四個基本特征。衍生金融工具是在 原生金融工具 按照股東享有的權(quán)利不同，股票可以分為　優(yōu)先股　　　　　和　　普通股　　　　。B股是以 人民幣 標明面值，以 外幣 認購和買賣，在境內(nèi)證券交易所上市交易的股票。N股是內(nèi)地注冊的公司在 紐約交易所 上市的股票。按債券形態(tài)的不同，債券可以分為實物債券、　憑證式債券　　　　　和　記賬式債券　　　　　。根據(jù)組織形式的不同，證券投資基金可以分為　　契約型基金　　　　和　公司型基金　　　　。1股票、債券、證券投資基金反映的經(jīng)濟利益關(guān)系不同，股票反映的是 所有權(quán) 關(guān)系 ，債券反映的是 債權(quán)債務(wù)關(guān)系 ，基金反映的是 信托關(guān)系 。1出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)是　匯票　　　　。1出票人簽發(fā)的，承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)是　本票　　　。 　 　一張票面價值為1000元的債券，其票面利率為1O%，市場價格為850元，則該債券的即期收益率為（　B?。〢. % B. % C. % D. %，由于計算利率不便，國庫券一般是采用( D )發(fā)行方式。A、是否需要承兌 B、是否有追索權(quán) C、是否需要匯兌 D、是否有保證以下風險最小的一種證券是（ D ）A、股票 B、公司債券 C、金融債券 D、政府債券一般來說，金融工具的償還期與流動性成（ C ），與收益性的大小成（ ）。 正比 B、 正比 正比 D、 反比A．期貨 B．股票 C．期權(quán) D．掉期1中國銀行為了滿足資本充足率的要求，向國內(nèi)發(fā)行了100萬元5年期的債券，這種債券屬于（ A ）。 B．企業(yè)債券 D．公債券1下列金融工具中無償還期限的有( D )。A．產(chǎn)權(quán) B．所有權(quán) C．債權(quán)債務(wù) D．委托代理四、多項選擇題1．按照發(fā)行主體的不同，債券可以分為（ A．城市債券B．金融債券 C．農(nóng)村債券A、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單 ）屬于間接融資金融工具。 B、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單 C、國庫券 ）。D．貨幣互換 E．開放式基金根據(jù)股東的權(quán)利不同，股票可以分為（ AB ）。A、遠期 B、期貨 C、期權(quán) D、互換 E、基金 短期信用工具包括( ACE )。 A．優(yōu)先認股權(quán) 　B．股息領(lǐng)取權(quán) C．剩余資產(chǎn)分配權(quán) D．投票權(quán)　　 E． 經(jīng)營決策權(quán)股票的特點有（ ABCDE ）A．永久性 C．風險性 C．保本能力不同D．經(jīng)濟利益關(guān)系不同 B．股指期貨 C．貨幣期貨 D．股票期貨 E．債券期貨五、判斷題債務(wù)人不履行約定義務(wù)所帶來的風險稱為市場風險。 ( X )股票是一種沒有期限的投資，任何股票持有者都不能向發(fā)行公司要求贖回本金。 ( X )優(yōu)先股股東與普通股股東相比有優(yōu)先認購新股的權(quán)利。( √ )在股份公司盈利分配和公司破產(chǎn)清理時，優(yōu)先股股東優(yōu)先于普通股股東。( X )美式期權(quán)只有在到期日那一天執(zhí)行合約。封閉型基金與開放型基金相比存續(xù)時間較長。 )1無記名債券通常可以掛失，安全性好，但流動性差。( √ )1債券的收益非常穩(wěn)定，不管發(fā)行債券的公司的經(jīng)營獲利如何，到期就可以獲得固定利息；而股票的收入取決于公司的盈利情況。(√ )1銀行承兌匯票實際上是銀行對外信用擔保的一種形式。( √ )1不論企業(yè)是否獲利，企業(yè)債券必須按期如數(shù)還本付息，而普通股票的收益則取決于企業(yè)盈利狀況。（　√ ）1看漲期權(quán)又稱賣出期權(quán),因為投資者預(yù)期這種金融資產(chǎn)的價格將會上漲,從而可以市價賣出而獲利。（ √ 　）21．商業(yè)匯票是由出票人委托付款人于指定的日期無條件支付一定金額給持票人的票據(jù)。（ X　）23．銀行支票是出票人簽發(fā)的委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或其它金融機構(gòu)在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。（ √ 　）25．開放型基金是指基金管理公司在設(shè)立基金時，發(fā)行基金單位總額不定，可視實際需要連續(xù)發(fā)行，投資者可隨時購買基金單位。簡述債券與股票的聯(lián)系與區(qū)別。比較股票、債券與基金，說明其聯(lián)系與區(qū)別。商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)大體上可以分為三類： 負債業(yè)務(wù) 、 資產(chǎn)業(yè)務(wù) 和 中間業(yè)務(wù) 。我國《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的資本包括　核心資本 　和　附屬資本 　。商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則是　安全性　 　　　、　　流動性　 　和效益性。 A、1765年 B、1921年 C、1694年 D、1473年（　　 A　 　）是商業(yè)銀行最基本也是最能反映其經(jīng)營活動特征的職能。A、4% B、5% C、8% D、10%《巴塞爾協(xié)議》中規(guī)定銀行的核心資本充足率應(yīng)達到（ A ）。A、%　　 B、%　 　C、%　 D、%商業(yè)銀行的負債業(yè)務(wù)是指（ A ）。A、資金來源業(yè)務(wù) B、存款業(yè)務(wù) C、中間業(yè)務(wù) D、資金運用業(yè)務(wù)以下業(yè)務(wù)中屬于商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)是（ ）。A、負債 B、存款 C、自有資本 D、借款1下列不屬于商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)的是（　　D　 　）。A、購買有價證券 B、租賃 C、代理買賣 D、現(xiàn)金管理1 下列( D ) 屬于商業(yè)銀行狹義的表外業(yè)務(wù)。A、短期債券 B、流動性貸款 C、票據(jù)貼現(xiàn) D、現(xiàn)金1一張差半年到期的面額為2000元的票據(jù)，到銀行得到1800元的貼現(xiàn)金額，則年貼現(xiàn)率為( C )。 B、10% C、20% D、%1按照貸款五級分類法，下列屬于不良貸款的是（　　 D ）。 )。A、12500萬元 B、10000萬元 C、5000萬元 D、4000萬元四、多項選擇題商業(yè)銀行的組織制度主要有（ ABCD ）?，F(xiàn)代銀行的形成途徑主要包括（　 DE ）。A、吸收公眾存款 B、發(fā)行金融債券 C、發(fā)放貸款 D、從同業(yè)拆入資金 E、辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)以下屬于商業(yè)銀行資金來源的有（　　ABD　 　　）。A、貸款 B、證券投資 C、自有資本 D、庫存現(xiàn)金 E、貼現(xiàn)屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的有（　BCE　 ?。?。 A、正常類貸款　 B、關(guān)注類貸款　 　C、次級類貸款 D、可疑類貸款　 E、損失類貸款擔保貸款包括(A、信用貸款　　 B、抵押貸款　　 C、質(zhì)押貸款 D、保證貸款　 E、票據(jù)貼現(xiàn)商業(yè)銀行資本的一般構(gòu)成包括( A、股本 B、盈余 C、債務(wù)資本 D、準備金 E、折舊五、判斷題目前各國商業(yè)銀行的經(jīng)營體制主要有兩種模式，即職能分工型模式和全能型模式?！?我國商業(yè)銀行的組織形式屬于單一銀行制。X)在我國政府機關(guān)、企業(yè)單位的所有存款都不能稱之為儲蓄存款。 （ √ ）票據(jù)貼現(xiàn)是商業(yè)銀行的負債業(yè)務(wù)。（ X ）商業(yè)銀行創(chuàng)造信用的能力不受任何條件的限制。 X簡述商業(yè)銀行的三大業(yè)務(wù)。利息的計算有兩種基本方法： 單利計息 和 復(fù)利計息 。根據(jù)借貸期內(nèi)利率能否調(diào)整，利率可劃分為 固定利率 與 浮動利率 ，在借貸期較短或市場利率變化不大的情況下可以采用 固定利率 。 A、買賣行為 B、贈予行為 C、救濟行為 D、借貸行為在信用關(guān)系的價值運動中，貨幣執(zhí)行的職能是（ C ）。A、