信用社銀行要害部門(mén)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重要人員風(fēng)險(xiǎn)排查檢查方案-在線瀏覽
2025-07-18 04:16本頁(yè)面
【正文】 “雙人管庫(kù)、同進(jìn)同出”；、ATM鑰匙是否堅(jiān)持“庫(kù)鑰分管、平行交接”原則；ATM保險(xiǎn)柜是否做到鑰、密分管；、保險(xiǎn)柜副把鑰匙、密碼管理是否符合有關(guān)規(guī)定；安全設(shè)備是否齊全，是否符合安全條件。（二）、貸款業(yè)務(wù)管理、借款主體的真實(shí)性。特別是對(duì)辦理時(shí)間集中、金額相同的多筆貸款；對(duì)多筆貸款資金流入同一賬戶、貸款本息由同一賬戶支付或由同一客戶擔(dān)保的貸款，要重點(diǎn)進(jìn)行檢查；對(duì)資料不健全、借款人簽章有疑問(wèn)、連續(xù)放款及其他認(rèn)為可疑的貸款重點(diǎn)進(jìn)行檢查。檢查貸款發(fā)放是否按程序操作，借款申請(qǐng)及借款合同等有關(guān)資料是否按規(guī)定進(jìn)行審批，有無(wú)逆程序和不按規(guī)定程序?qū)徟l(fā)放貸款行為；對(duì)不按規(guī)定程序操作，違反授權(quán)管理規(guī)定的機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)檢查；要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)貸款手續(xù)有效性的核查，重點(diǎn)檢查檔案資料的完整性、真實(shí)性，借款人簽章是否齊全、真實(shí)有效。重點(diǎn)檢查貸款是否存在虛構(gòu)貸款用途，有無(wú)以化整為零、轉(zhuǎn)移用途方式，變相向不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的行業(yè)（企業(yè)）發(fā)放貸款行為。（三）、存款業(yè)務(wù)管理是否做到誰(shuí)的款進(jìn)誰(shuí)的賬。存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶時(shí)，是否全部繳回未用的重要空白憑證、結(jié)算憑證和開(kāi)戶登記證；是否堅(jiān)持定期對(duì)帳制度。（四）、網(wǎng)點(diǎn)、柜員、授權(quán)卡或柜員卡管理：、分工明確，是否制定并嚴(yán)格執(zhí)行崗位責(zé)任制；、相互監(jiān)督,是否做到了結(jié)算員不兼任聯(lián)行員，對(duì)掛失、大額資金收付及錯(cuò)賬沖正等需授權(quán)的特殊業(yè)務(wù)是否經(jīng)有權(quán)人授權(quán)后處理。1聯(lián)行業(yè)務(wù)管理情況稽核（1）.網(wǎng)內(nèi)聯(lián)行、大額支付業(yè)務(wù)是否堅(jiān)持“雙人操作”模式；（2）.網(wǎng)內(nèi)聯(lián)行通匯行是否至少設(shè)置主管員、錄入員、復(fù)核員、編押?jiǎn)T四個(gè)崗位，是否做到錄入員不得兼任結(jié)算員，復(fù)核員不得兼任編押?jiǎn)T；（3）.是否遵守《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，不拖延支付、截留、挪用客戶和他行資金；不因清算賬戶頭寸不足影響客戶和他行資金使用；不泄露密押和密鑰影響資金安全；不偽造、篡改大額支付業(yè)務(wù)盜用資金；（4）.待轉(zhuǎn)聯(lián)行資金當(dāng)日余額是否為零；（5）.查詢查復(fù)是否堅(jiān)持“有疑必查，有查必復(fù)，復(fù)必詳盡，切實(shí)處理”的業(yè)務(wù)處理原則；（六）、票據(jù)業(yè)務(wù)管理（一）銀行承兌匯票業(yè)務(wù)情況稽核：％；，是否存在使用虛假合同、過(guò)期合同、未約定以承兌結(jié)算方式結(jié)算的商品購(gòu)銷(xiāo)合同、一筆商品交易合同重復(fù)辦理多筆銀行承
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1