【正文】 ；曾就職于北京北奧有限公司、中進(jìn)會(huì)計(jì)師事務(wù)所（后并入信永中和會(huì)計(jì)師事務(wù)所）、中瑞華恒會(huì)計(jì)師事務(wù)所；歷任華電集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部部門經(jīng)理，華電集團(tuán)資本控股有限公司企業(yè)融資部部門經(jīng)理。李亦軍：監(jiān)事。男，本科學(xué)歷?，F(xiàn)任立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所管理合伙人；曾就職于大信會(huì)計(jì)師事務(wù)所，任副主任會(huì)計(jì)師；湖北省體改委上市中心，任副主任；三峽建行房地產(chǎn)公司，任財(cái)務(wù)經(jīng)理。陳星輝：獨(dú)立董事。男，本科學(xué)歷，研究員、高級(jí)會(huì)計(jì)師。曾就職于浙江省嘉興市鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局、北京市境外融投資管理中心、北京市國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限責(zé)任公司。男，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)任北京億路特通新材料有限公司董事長(zhǎng)，北京億陽(yáng)匯智通科技股份有限公司副董事長(zhǎng)，南京長(zhǎng)江第三大橋有限公司副董事長(zhǎng)，億陽(yáng)集團(tuán)股份有限公司董事、副總裁；曾就職于江蘇鹽城悅達(dá)集團(tuán)、億陽(yáng)集團(tuán)經(jīng)貿(mào)公司；億陽(yáng)交通股份有限公司，任副總裁、總裁；億陽(yáng)信通股份有限公司，任董事、副總裁。曲飛：獨(dú)立董事。男，理學(xué)碩士。現(xiàn)任中國(guó)華電集團(tuán)資本控股有限公司副總經(jīng)理、黨組成員；曾就職于黑龍江省火電第二工程公司，歷任團(tuán)委干事、團(tuán)委副書記、宣傳副部長(zhǎng)、辦公室副主任、黨總支書記；黑龍江電力股份有限公司，任金融產(chǎn)業(yè)部經(jīng)理；黑龍江龍電典當(dāng)公司，任總經(jīng)理；華信保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司，任副總經(jīng)理、總經(jīng)理。劉暉：董事。男，工商管理碩士?，F(xiàn)任華龍證券股份有限公司總經(jīng)理，曾就職于甘肅經(jīng)濟(jì)管理干部學(xué)院、蘭州信托上海武昌路營(yíng)業(yè)部、閩發(fā)證券公司，歷任華龍證券股份有限公司資產(chǎn)管理部總經(jīng)理、總裁助理兼投資總監(jiān)。韓鵬：董事。男，碩士研究生學(xué)歷、高級(jí)會(huì)計(jì)師?，F(xiàn)任中國(guó)華電集團(tuán)資本控股有限公司總經(jīng)理，黨委副書記；曾就職于華鑫國(guó)際信托有限公司，任黨組書記、副總經(jīng)理；中國(guó)華電集團(tuán)公司，歷任資產(chǎn)部風(fēng)險(xiǎn)管理處處長(zhǎng)、審計(jì)部主任師、財(cái)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管理部副主任；中央企業(yè)工委國(guó)有重點(diǎn)大型企業(yè)監(jiān)事會(huì)，副處級(jí)專職監(jiān)事；武警水電指揮部后勤部企業(yè)管理局，會(huì)計(jì)師。金樹成：董事。男，清華大學(xué)。三、 基金管理人（一）基金管理人簡(jiǎn)況、名稱：華商基金管理有限公司、住所：北京市西城區(qū)平安里西大街號(hào)中海國(guó)際中心層、辦公地址：北京市西城區(qū)平安里西大街號(hào)中海國(guó)際中心層、法定代表人：李曉安、成立時(shí)間：年月日、注冊(cè)資本：壹億元、電話：－ 傳真：－、聯(lián)系人：周亞紅、股權(quán)結(jié)構(gòu)股東名稱 出資比例華龍證券股份有限公司 ％中國(guó)華電集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司 ％濟(jì)鋼集團(tuán)有限公司 ％、客戶服務(wù)電話： （免長(zhǎng)途費(fèi)）、管理基金情況：目前管理華商領(lǐng)先企業(yè)混合型證券投資基金、華商盛世成長(zhǎng)混合型證券投資基金、華商收益增強(qiáng)債券型證券投資基金、華商動(dòng)態(tài)阿爾法靈活配置混合型證券投資基金、華商產(chǎn)業(yè)升級(jí)混合型證券投資基金、華商穩(wěn)健雙利債券型證券投資基金、華商策略精選靈活配置混合型證券投資基金、華商穩(wěn)定增利債券型證券投資基金、華商價(jià)值精選混合型證券投資基金、華商主題精選混合型證券投資基金、華商現(xiàn)金增利貨幣市場(chǎng)基金、華商價(jià)值共享靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金、華商大盤量化精選靈活配置混合型證券投資基金、華商紅利優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金、華商優(yōu)勢(shì)行業(yè)靈活配置混合型證券投資基金、華商雙債豐利債券型證券投資基金、華商創(chuàng)新成長(zhǎng)靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金、華商新量化靈活配置混合型證券投資基金、華商新銳產(chǎn)業(yè)靈活配置混合型證券投資基金、華商未來(lái)主題混合型證券投資基金、華商穩(wěn)固添利債券型證券投資基金、華商健康生活靈活配置混合型證券投資基金、華商量化進(jìn)取靈活配置混合型證券投資基金、華商新趨勢(shì)優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金、華商雙翼平衡混合型證券投資基金、華商信用增強(qiáng)債券型證券投資基金、華商新動(dòng)力靈活配置混合型證券投資基金、華商新常態(tài)靈活配置混合型證券投資基金、華商雙驅(qū)優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金、華商智能生活靈活配置混合型證券投資基金、華商樂(lè)享互聯(lián)靈活配置混合型證券投資基金、華商新興活力靈活配置混合型證券投資基金、華商回報(bào)號(hào)混合型證券投資基金、華商萬(wàn)眾創(chuàng)新靈活配置混合型證券投資基金、華商瑞鑫定期開放債券型證券投資基金、華商豐利增強(qiáng)定期開放債券型證券投資基金、華商潤(rùn)豐靈活配置混合型證券投資基金、華商元亨靈活配置混合型證券投資基金、華商瑞豐混合型證券投資基金、華商民營(yíng)活力靈活配置混合型證券投資基金、華商研究精選靈活配置混合型證券投資基金、華商鑫安靈活配置混合型證券投資基金、華商可轉(zhuǎn)債債券型證券投資基金、華商上游產(chǎn)業(yè)股票型證券投資基金、華商改革創(chuàng)新股票型證券投資基金。、指定媒體：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒體。、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過(guò)程。、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約。、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)上一開放日基金總份額的。、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作。、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為。、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同及招募說(shuō)明書的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段。、日：指自日起第個(gè)工作日（不包含日）。、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日。、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)不得超過(guò)個(gè)月。、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的日期。、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、由該登記機(jī)構(gòu)辦理登記的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶。、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。、銷售機(jī)構(gòu)：指華商基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書合法取得基金份額的投資人。、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國(guó)境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者。、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人。、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)年月日頒布、同年月日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂。、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)年月日頒布、同年月日實(shí)施的《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂。、《基金法》：指年月日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)，年月日經(jīng)第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議修訂，自年月日起實(shí)施的《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂。、基金份額發(fā)售公告：指《華商優(yōu)勢(shì)行業(yè)靈活配置混合型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》。、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《華商優(yōu)勢(shì)行業(yè)靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充。、基金托管人：指中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司。二、 釋義本招募說(shuō)明書中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：、基金或本基金：指華商優(yōu)勢(shì)行業(yè)靈活配置混合型證券投資基金?；鸷贤?dāng)事人按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者自依基金合同取得本基金基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受?；鸷贤羌s定基金合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，均以基金合同為準(zhǔn)。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書作任何解釋或者說(shuō)明?；鸸芾砣顺兄Z本招募說(shuō)明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。目錄一、 緒言 二、 釋義 三、 基金管理人 四、 基金托管人 五、 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu) 六、 基金的募集 七、 基金合同的生效 八、 基金份額的申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)換 九、 基金的投資 十、 基金的財(cái)產(chǎn) 十一、 基金資產(chǎn)的估值 十二、 基金的收益與分配 十三、 基金的費(fèi)用與稅收 十四、 基金的會(huì)計(jì)與審計(jì) 十五、 基金的信息披露 十六、 風(fēng)險(xiǎn)揭示 十七、 基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算 十八、 基金合同的內(nèi)容摘要 十九、 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要 二十、 對(duì)基金份額持有人的服務(wù) 二十一、 其他應(yīng)披露事項(xiàng) 二十二、 招募說(shuō)明書存放及查閱方式 二十三、 備查文件 一、 緒言《華商優(yōu)勢(shì)行業(yè)靈活配置混合型證券投資基金招募說(shuō)明書》（以下簡(jiǎn)稱“本招募說(shuō)明書”）依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、《證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定》”)及其他有關(guān)規(guī)定以及《華商優(yōu)勢(shì)行業(yè)靈活配置混合型證券投資基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“基金合同”）編寫?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在投資本基金之前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書和基金合同，全面認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，謹(jǐn)慎做出投資決策。本基金可投資中小企業(yè)私募債券，當(dāng)基金所投資的中小企業(yè)私募債券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過(guò)程中發(fā)生交收違約，或由于中小企業(yè)私募債券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致價(jià)格下降等，可能造成基金財(cái)產(chǎn)損失。本基金存在大類資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)，有可能受到經(jīng)濟(jì)周期、市場(chǎng)環(huán)境或管理人對(duì)市場(chǎng)所處的經(jīng)濟(jì)周期和產(chǎn)業(yè)周期的判斷不足等因素的影響，導(dǎo)致基金的大類資產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)化水平，給基金投資組合的績(jī)效帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金份額持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等。本招募說(shuō)明書經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。華商優(yōu)勢(shì)行業(yè)靈活配置混合型證券投資基金招募說(shuō)明書（更新）（年第號(hào)）基金管理人：華商基金管理有限公司基金托管人：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司二〇一九年一月重要提示華商優(yōu)勢(shì)行業(yè)靈活配置混合型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)年月日證監(jiān)許可[]號(hào)文注冊(cè)?；鸸芾砣吮ＷC本招募說(shuō)明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金為靈活配置混合型基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金，但低于股票型基金，屬于證券投資基金中的中高風(fēng)險(xiǎn)和中高預(yù)期收益產(chǎn)品。本基金在股票選擇中強(qiáng)調(diào)主題投資策略和成長(zhǎng)策略，這種評(píng)估具有一定的主觀性，將在個(gè)股投資決策中給基金帶來(lái)一定的不確定性，因而存在個(gè)股選擇風(fēng)險(xiǎn)。此外，受市場(chǎng)規(guī)模及交易活躍程度的影響，中小企業(yè)私募債券可能無(wú)法在同一價(jià)格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，從而對(duì)基金收益造成影響?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。本招募說(shuō)明書所載內(nèi)容截止日為年月日 ,有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為年月日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。本招募說(shuō)明書闡述了華商優(yōu)勢(shì)行業(yè)靈活配置混合型證券投資基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的必要事項(xiàng)，投資人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說(shuō)明書。本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書所載明的資料申請(qǐng)募集的。本招募說(shuō)明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤漠?dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。、基金管理人：指華商基金管理有限公司。、基金合同：指《華商優(yōu)勢(shì)行業(yè)靈活配置混合型證券投資基金基金合同》及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充。、招募說(shuō)明書或本招募說(shuō)明書：指《華商優(yōu)勢(shì)行業(yè)靈活配置混合型證券投資基金招募說(shuō)明書》及其定期的更新。、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等。、《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)年月日頒布、同年月日實(shí)施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂。、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)年月日頒布、同年月日實(shí)施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)作出的修訂。、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)。、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。、投資人：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或