銀行業(yè)監(jiān)督ppt課件-在線瀏覽
2025-06-24 05:00本頁面
【正文】 ，意外發(fā)現(xiàn)這個(gè)順通路營業(yè)分理處的設(shè)立是沒有依法履行審批手續(xù)的，屬擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的嚴(yán)重違法行為和事件。 ?問題：對此案銀監(jiān)會應(yīng)如何依法處理？ 第三節(jié) 監(jiān)督管理措施 ? 一、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)報(bào)表和資料的措施（即非現(xiàn)場監(jiān)管） ? 二、進(jìn)行現(xiàn)場檢查的措施 ? 三、實(shí)行信息披露的措施 ?四、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰的措施 ? （一）處罰條件 ? 1 ．必須是違反審慎經(jīng)營規(guī)則的行為，沒有違反審慎經(jīng)營規(guī)則的行為，不可以進(jìn)行處罰。 ? 案例 ? 某市某股份制商業(yè)銀行自設(shè)立以來經(jīng)營情況一直很好，而且經(jīng)營效益年年呈遞增趨勢，不良貸款為零，但銀監(jiān)會的監(jiān)管人員卻通過該行當(dāng)年年底的一份報(bào)表中發(fā)現(xiàn)，該行年底不良貸款陡增了 8694 萬元，這引起了監(jiān)管部門的高度重視。針對這一情況，銀監(jiān)會暫緩了該行增設(shè)機(jī)構(gòu)的申請，要求其進(jìn)行整改，在完善內(nèi)控制度的基礎(chǔ)上，才允許其增設(shè)機(jī)構(gòu)，促進(jìn)了該行內(nèi)烤制度的完善和提高。 ? （二）處罰措施 ? 1 ．責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù) ? 2 ．限制分配紅利和其他收入 ? 3 ．限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 ? 4 ．責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利 ? 5 ．責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利 所謂責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利，是指這些人員不符合任職資格，應(yīng)予調(diào)換。 （二）對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以申請司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié) . ?相關(guān)法規(guī)鏈接 ? 1 . 《 中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法） 2 . 《 中華人民共和國刑法 》 3 . 《 金融違法行為處罰辦法） 4 ．巴塞爾銀行監(jiān)管委員會： 《 有效銀行監(jiān)管的核心原則｝ 5 . （中華人民共和國審計(jì)法 》 6 . 《 中華人民共和國行政監(jiān)察法） 7 . （金融工作中國家秘密及其密級具體范圍的規(guī)定） 本章小結(jié) ? ▲ 所謂銀行業(yè)監(jiān)督管理法，是指由國家制定并頒布的，用來調(diào)整銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，在其對銀行業(yè)進(jìn)行監(jiān)督管理過程中所發(fā)生的各種社會關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。 ▲ 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活
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