貿(mào)易融資ppt課件(2)-在線瀏覽
2025-06-20 18:25本頁面
【正文】 一、國際貿(mào)易融資的特點(diǎn)和意義 國際貿(mào)易融資：指外匯銀行對(duì)進(jìn)出口商提供的與進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算有關(guān)的融資活動(dòng)。 國際貿(mào)易融資的特點(diǎn) 1. 資金所服務(wù)的階段不同 2. 風(fēng)險(xiǎn)大小有別 3. 收益不同 4. 流動(dòng)性不同 國際貿(mào)易融資的意義 1. 銀行有發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)之一 ? 有效運(yùn)用資金的一種較理想的方式 ? 收益率高，利潤豐厚 ? 有利于銀行營運(yùn)能力的提高 ? 密切銀企關(guān)系 2. 有利于進(jìn)出口商擴(kuò)大貿(mào)易 3. 促進(jìn)對(duì)外貿(mào)易的增長 二、傳統(tǒng)的國際 貿(mào)易融資 是指外匯銀行在日常的國際貿(mào)易結(jié)算中，向進(jìn)出口商提供的期限短、金額小、能滿足進(jìn)出口商就普通商品進(jìn)出口所需要的資金融通。 出口融資 — 裝運(yùn)前融資 ? 打包放款（ Red Clause Credit）：出口商憑國外開來的正本信用證向銀行借入資金，用于購買、包裝、出運(yùn)信用證內(nèi)所規(guī)定的貨物。 ? 是出口地銀行向本國出口商提供的一種短期（最長為 6個(gè)月，一般為 3個(gè)月）資金融通。是指出口地銀行憑出口商提供的信用證或托收項(xiàng)下的單據(jù)作質(zhì)押，在收到開證行或進(jìn)口商支付的貨款前，向出口商融通資金的業(yè)務(wù)。 出口融資 — 裝運(yùn)后融資 ? 信用證項(xiàng)下和托收項(xiàng)下的單據(jù)都可申請(qǐng)作出口押匯 ? 前者收款的對(duì)象是銀行，只要單證相符，收款的風(fēng)險(xiǎn)不大 。 押匯和議付的區(qū)別 ? 兩者所構(gòu)建的基本法律關(guān)系不同 ? 銀行的地位不同 ? 遭拒付時(shí)，銀行的救濟(jì)手段有別 ? 銀行審單的責(zé)任不同 ? 適用的法律有所不同 出口融資 — 裝運(yùn)后融資 信用證項(xiàng)下出口押匯的程序 ? 出口商申請(qǐng) ? 銀行審核 ? 支付押匯款項(xiàng) ? 押匯款項(xiàng)的追索 出口融資 — 裝運(yùn)后融資 ?：是銀行有追索權(quán)地買入客戶手中未到期的遠(yuǎn)期票據(jù)，從而為客戶提供短期融資服務(wù)的一種出口融資方式。 福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的起源和發(fā)展 起源 ?二戰(zhàn)后美歐之間的谷物交易 ?五六十年代出口競(jìng)爭(zhēng)加劇、買方市場(chǎng)形成 ?主要市場(chǎng)：倫敦、蘇黎世、法蘭克福 發(fā)展 ?形成二級(jí)市場(chǎng) ?出現(xiàn)辛迪加 幾家包買商聯(lián)合起來組成辛迪加，共同對(duì)某筆大額交易提供包買票據(jù)方式的融資。使包買商獲得雙重保障。利用這一融資方式的出口商應(yīng)滿足以下條件： 6個(gè)月至 5年甚至更長期限的貿(mào)易融資。 ，否則債權(quán)憑證必須由包買商接受的銀行或其他機(jī)構(gòu)無條件地、不可撤消地進(jìn)行保付或提供獨(dú)立的擔(dān)保。 ? 即為進(jìn)口商核定一定的金額 ， 作為開立信用證的額度 （ 開證授信額度 ） 。 進(jìn)口押匯 ? 銀行對(duì)進(jìn)口商的一種短期放款。 進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)中有兩種方式 ? 一是憑信托收據(jù)放單； ? 二是憑進(jìn)口押匯協(xié)議放單，這種協(xié)議通常包括類似于信托收據(jù)的內(nèi)容。 是指進(jìn)口商為提前得到貨物 ， 在未付清貨款時(shí)而出具的文件 :進(jìn)口商將貨物抵押給銀行 ， 以銀行受托人的身份提取貨物 ， 并在一定的期限內(nèi) ， 對(duì)銀行履行其付款責(zé)任 。 ? 核心 —— 銀行與進(jìn)口商建立信托關(guān)系 信托收據(jù) ? 在信托收據(jù)中，進(jìn)口商被稱為受托人，他的義務(wù)主要是： ①將信托收據(jù)下的貨物和其他貨物分開保管； ②出售貨物的貨款應(yīng)交付銀行或暫代銀行保管，但在賬目上須與自有資金分別開列； ③不得將該項(xiàng)貨物抵押給他人。 ? 出口商 —— 立即收匯； ? 進(jìn)口商 —— 遠(yuǎn)期付款 ? Usan
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