【正文】 內(nèi)召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)：（一）董事人數(shù)不足本章程規(guī)定人數(shù)的時(shí)；（二）本行未彌補(bǔ)的虧損達(dá)到本行股本總額的時(shí)；（三）單獨(dú)或者合計(jì)持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)以上的股東書(shū)面請(qǐng)求時(shí)，持股股數(shù)按股東提出書(shū)面要求日計(jì)算；（四）董事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)；（五）監(jiān)事會(huì)提議召開(kāi)時(shí)；（六）法律法規(guī)、行政規(guī)章及本章程規(guī)定的其他情形。股東通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)、視頻等方式參加股東大會(huì)的，視為出席。第四十九條 監(jiān)事會(huì)向董事會(huì)提議召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)提出書(shū)面請(qǐng)求和擬召集的股東大會(huì)提案。董事會(huì)同意召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)在作出董事會(huì)決議后的日內(nèi)發(fā)出召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)的通知，通知中對(duì)原提議的提案內(nèi)容變更，應(yīng)征得監(jiān)事會(huì)的同意。第五十條 連續(xù)日以上單獨(dú)或者合計(jì)持有本行以上股份的股東向董事會(huì)請(qǐng)求召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)提出書(shū)面請(qǐng)求和擬召集的股東大會(huì)提案。董事會(huì)同意召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)在作出董事會(huì)決議后的日內(nèi)發(fā)出召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)的通知，通知中對(duì)原請(qǐng)求的提案內(nèi)容變更，應(yīng)當(dāng)征得提議股東的同意。監(jiān)事會(huì)同意召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)在收到請(qǐng)求日內(nèi)發(fā)出召開(kāi)股東大會(huì)的通知，通知中對(duì)原提案的變更，應(yīng)當(dāng)征得提議股東的同意。第五十一條 監(jiān)事會(huì)或連續(xù)日以上單獨(dú)或者合計(jì)持有本行以上股份的股東決定自行召集臨時(shí)股東大會(huì)的，須書(shū)面通知董事會(huì)。會(huì)議所必需的費(fèi)用由本行承擔(dān)。第五十四條 本行召開(kāi)股東大會(huì)，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及連續(xù)日以上單獨(dú)或者合計(jì)持有本行以上股份的股東，有權(quán)向本行提出提案。召集人應(yīng)當(dāng)在收到提案后日內(nèi)發(fā)出股東大會(huì)補(bǔ)充通知，將臨時(shí)提案的內(nèi)容通知股東并提交股東大會(huì)審議。第五十五條 董事會(huì)應(yīng)按規(guī)定對(duì)提案進(jìn)行審議，對(duì)不能列入股東大會(huì)會(huì)議議程的提案，董事會(huì)應(yīng)在該次股東大會(huì)上進(jìn)行解釋和說(shuō)明，并將提案內(nèi)容和董事會(huì)的說(shuō)明與股東大會(huì)決議一并存檔。第五十六條 本行召開(kāi)年度股東大會(huì)，董事會(huì)應(yīng)于召開(kāi)日前（不包括會(huì)議召開(kāi)當(dāng)日）以公告方式通知所有在冊(cè)股東；召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)日前（不包括會(huì)議召開(kāi)當(dāng)日）以公告方式通知所有在冊(cè)股東。第五十八條 股東大會(huì)擬討論董事、監(jiān)事選舉事項(xiàng)的，股東大會(huì)通知中應(yīng)充分披露董事、監(jiān)事候選人的詳細(xì)資料。擬出席會(huì)議的股東所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)達(dá)到本行有表決權(quán)的股份總數(shù)以上時(shí)，本行可以召開(kāi)股東大會(huì)；如擬出席會(huì)議的股東所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)未達(dá)到本行有表決權(quán)的股份總數(shù)以上，本行應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開(kāi)日前（不包括會(huì)議召開(kāi)當(dāng)日）以公告形式再次通知股東，再次通知的擬議事項(xiàng)應(yīng)與前次股東大會(huì)通知的擬議事項(xiàng)一致。第六十條 發(fā)出股東大會(huì)通知后，無(wú)正當(dāng)理由，股東大會(huì)不應(yīng)延期或取消，股東大會(huì)通知中列明的提案不得取消。第五節(jié) 股東大會(huì)的召開(kāi)第六十一條 本行股權(quán)登記日登記在冊(cè)的所有股東或其代理人，均有權(quán)出席股東大會(huì)，并依照有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章及本章程行使表決權(quán)。自然人股東親自出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份證和持股憑證；委托代理他人出席會(huì)議的，應(yīng)出示代理人有效身份證件、股東授權(quán)委托書(shū)和持股憑證。法定代表人出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份證、能證明其具有法定代表人資格的有效證明和持股憑證；委托代理人出席會(huì)議的，應(yīng)出示代理人身份證、法人股東單位的法定代表人資格證明、該法定代表人依法出具的書(shū)面委托書(shū)和持股憑證。委托人為法人股東的，應(yīng)加蓋法人單位印章。第六十四條 授權(quán)委托書(shū)由委托人授權(quán)他人簽署的，授權(quán)簽署的授權(quán)書(shū)或者其他授權(quán)文件應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)公證。第六十五條 出席會(huì)議人員的登記冊(cè)由本行制作。第六十六條 股東大會(huì)召開(kāi)時(shí)，本行全體董事、監(jiān)事應(yīng)當(dāng)出席會(huì)議，行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)列席會(huì)議。董事長(zhǎng)不能履行職責(zé)或不履行職責(zé)時(shí)，可指定其他董事主持；董事長(zhǎng)指定的董事不能履行職責(zé)或不履行職責(zé)時(shí)，由半數(shù)以上董事共同推舉的一名董事主持。監(jiān)事長(zhǎng)不能履行職責(zé)或不履行職責(zé)時(shí)，可指定其他監(jiān)事主持；監(jiān)事長(zhǎng)指定的監(jiān)事不能履行職責(zé)或不履行職責(zé)時(shí)，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉的一名監(jiān)事主持。第六十八條 在年度股東大會(huì)上，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)就其上年度的工作向股東大會(huì)作出報(bào)告。第六十九條 股東大會(huì)應(yīng)有會(huì)議記錄。出席會(huì)議的股東、召集人或其代表、會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。第七十條 本行董事會(huì)和其他召集人應(yīng)當(dāng)保證股東大會(huì)連續(xù)舉行，直至形成最終決議。第六節(jié) 股東大會(huì)的表決和決議第七十一條 股東大會(huì)決議分為普通決議和特別決議。股東大會(huì)作出特別決議，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會(huì)的股東（包括股東代理人）所持表決權(quán)的以上通過(guò)。第七十四條 股東（包括股東代理人）以其所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)額行使表決權(quán)，每一股份享有一票表決權(quán)。第七十五條 董事、監(jiān)事候選人名單以提案的方式提請(qǐng)股東大會(huì)表決。除因不可抗力等特殊原因?qū)е鹿蓶|大會(huì)中止或不能作出決議外，股東大會(huì)將不會(huì)對(duì)提案進(jìn)行擱置或不予表決。第七十八條 股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)股東不應(yīng)當(dāng)參與投票表決，其所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不計(jì)入有效表決總數(shù)；股東大會(huì)決議應(yīng)當(dāng)充分披露非關(guān)聯(lián)股東的表決情況。第七十九條 股東大會(huì)采取記名方式投票表決。審議事項(xiàng)與股東有利害關(guān)系的，相關(guān)股東及代理人不得參加計(jì)票、監(jiān)票。第八十一條 會(huì)議主持人根據(jù)表決結(jié)果決定股東大會(huì)提案是否通過(guò)，并應(yīng)當(dāng)在會(huì)議上宣布表決結(jié)果，決議的表決結(jié)果載入會(huì)議記錄。未填、錯(cuò)填、字跡無(wú)法辨認(rèn)的表決票、未投的表決票均視為投票人放棄表決權(quán)利，其所持股份數(shù)的表決結(jié)果應(yīng)計(jì)為“棄權(quán)”。第八十四條 股東大會(huì)決議應(yīng)當(dāng)及時(shí)公告。第八十五條 提案未獲通過(guò)，應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)決議公告中作特別提示。第八十七條 本行股東大會(huì)會(huì)議記錄、股東大會(huì)決議報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第五章 董事會(huì)第一節(jié) 董 事第八十九條 本行董事為自然人，由股東大會(huì)選舉或更換，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。董事每屆任期年。董事在任期屆滿以前，股東大會(huì)不能無(wú)故解除其職務(wù)。董事可以由行長(zhǎng)或者其他高級(jí)管理人員兼任。經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)后，以書(shū)面提案的方式向股東大會(huì)提出董事候選人。第九十二條 除《公司法》、《商業(yè)銀行法》和其他行政規(guī)章規(guī)定的不得擔(dān)任董事的人員外，下列人員不得擔(dān)任本行的董事：（一）有故意或重大過(guò)失犯罪記錄的；（二）擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事或高級(jí)管理人員的；（三）違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職造成重大損失或者惡劣影響的；（四）指使、參與所任職機(jī)構(gòu)對(duì)抗依法監(jiān)管或案件查處，情節(jié)嚴(yán)重的；（五）受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融監(jiān)管當(dāng)局處罰累計(jì)達(dá)到次的；（六）有法律法規(guī)、行政規(guī)章及本章程規(guī)定的不符合任職資格條件的情形，但采用不正當(dāng)手段企圖獲得任職資格核準(zhǔn)的。第九十三條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任本行的董事：（一）本人或其配偶負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)且未能按期償還的；（二）本人或其配偶不能按期償還從本行獲得的貸款；（三）本人、其配偶或本人三代以內(nèi)直系血親持有本行以上股份或股權(quán)，且從本行獲得的貸款明顯超過(guò)其持有的本行股權(quán)凈值；（四）本人或其配偶在持有本行以上股份或股權(quán)的股東單位任職，且該股東從本行獲得的貸款明顯超過(guò)其持有的本行股權(quán)凈值；（五）在其他經(jīng)濟(jì)組織任職，且所任職務(wù)與本行擬任職務(wù)存在明顯利益沖突或明顯分散其在本行履職時(shí)間和精力。違反第九十二條、第九十三條規(guī)定選舉、委派董事的，該選舉、委派或者聘任無(wú)效。第九十四條 董事依法有權(quán)了解本行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)狀況,有權(quán)對(duì)其他董事和高級(jí)管理層成員履行職責(zé)情況實(shí)施監(jiān)督。當(dāng)其自身利益與本行、股東利益相沖突時(shí)，應(yīng)以本行和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則，并保證：（一）在其職責(zé)范圍內(nèi)行使權(quán)利，不得越權(quán)；（二）除經(jīng)本章程規(guī)定或者股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得同本行訂立合同或者進(jìn)行交易；（三）不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益；（四）不得自營(yíng)或者為他人經(jīng)營(yíng)與本行同類的營(yíng)業(yè)或者從事?lián)p害本行利益的活動(dòng)；（五）不得利用職權(quán)收受、索取賄賂或者其他非法收入，不得侵占本行的財(cái)產(chǎn)；（六）不得挪用本行資金；（七）不得利用職務(wù)便利為自己或他人侵占或者接受應(yīng)屬于本行的商業(yè)機(jī)會(huì)；（八）未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得接受與本行交易有關(guān)的傭金；（九）不得將本行資產(chǎn)以其個(gè)人名義或者以其他個(gè)人名義開(kāi)立賬戶儲(chǔ)存； （十）不得違反本章程的規(guī)定，未經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)同意，將本行資金借貸給他人或以本行財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保； （十一）未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下同意，不得泄漏在任職期間所獲得的涉及本行的機(jī)密信息。（十二）法律法規(guī)、行政規(guī)章及本章程規(guī)定的其他忠實(shí)義務(wù)。第九十六條 董事應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行政規(guī)章及本章程，對(duì)本行負(fù)有下列勤勉義務(wù)，以保證：（一）本行的經(jīng)營(yíng)行為符合國(guó)家的法律、行政法規(guī)以及國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策的要求；（二）公平對(duì)待所有股東；（三）認(rèn)真閱讀本行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)了解本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理狀況；（四）接受監(jiān)事會(huì)對(duì)其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議；（五）法律法規(guī)、行政規(guī)章及本章程規(guī)定的其他勤勉義務(wù)。董事以個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方會(huì)合理地認(rèn)為該董事在代表本行或者董事會(huì)行事的情況下，該董事應(yīng)當(dāng)事先聲明其立場(chǎng)和身份，未聲明其立場(chǎng)和身份的言行不代表本行或董事會(huì)。除非有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事按照本條前款的要求向董事會(huì)作了披露，并且董事會(huì)在不將其計(jì)入法定人數(shù)，該董事亦未參加表決的會(huì)議上批準(zhǔn)了該事項(xiàng)，否則本行有權(quán)撤銷該合同、交易或者安排，但對(duì)方是善意第三人的情況除外。第九十九條 董事應(yīng)當(dāng)在法律法規(guī)、行政規(guī)章及本章程規(guī)定的范圍內(nèi)行使職權(quán),不得違反本行的議事制度和決策程序越權(quán)干預(yù)高級(jí)管理層的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。董事連續(xù)次未能親自出席也不委托其他董事出席董事會(huì)會(huì)議，或者年內(nèi)親自出席董事會(huì)會(huì)議的次數(shù)少于董事會(huì)會(huì)議總數(shù)的，視為不能履行職責(zé)。董事辭職應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)提交書(shū)面辭職報(bào)告。除前款所列情形外，董事辭職自辭職報(bào)告送達(dá)董事會(huì)時(shí)生效。第一百零三條 董事提出辭職或者任期屆滿，其對(duì)本行和股東負(fù)有的義務(wù)在其辭職報(bào)告尚未生效或者生效后的合理期間內(nèi)，以及任期結(jié)束后的合理期間內(nèi)并不當(dāng)然解除，其對(duì)本行商業(yè)秘密保密的義務(wù)在其任期結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開(kāi)信息。第一百零四條 董事執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違反法律法規(guī)、行政規(guī)章及本章程的規(guī)定，給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第一百零五條 本節(jié)有關(guān)董事義務(wù)的規(guī)定，適用于本行監(jiān)事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員。獨(dú)立董事是指不在本行擔(dān)任除董事外的其他職務(wù)，并與本行及主要股東不存在可能妨礙其進(jìn)行獨(dú)立客觀判斷的關(guān)系的董事。獨(dú)立董事在本行任職時(shí)間累計(jì)不得超過(guò)年。第一百零八條 獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)具備較高的專業(yè)素質(zhì)和良好信譽(yù)，且同時(shí)應(yīng)當(dāng)滿足以下條件：（一）具有本科以上學(xué)歷或相關(guān)專業(yè)中級(jí)以上職稱；（二）具有年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或其他有利于履行獨(dú)立董事職責(zé)的工作經(jīng)歷；（三）熟悉商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的法律法規(guī)；（四）能夠閱讀、理解和分析商業(yè)銀行的信貸統(tǒng)計(jì)報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)表。本條所稱近親屬包括夫妻、父母、子女、祖父母、外祖父母、兄弟姐妹。獨(dú)立董事不得在其他商業(yè)銀行兼職。董事會(huì)是股東大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)和本行的經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)。第一百一十三條 董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)名，由主發(fā)起人提名，經(jīng)全體董事過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生。第一百一十四條 董事長(zhǎng)行使下列職權(quán)：（一）主持股東大會(huì)和召集、主持董事會(huì)會(huì)議；（二）檢查、督促董事會(huì)決議的執(zhí)行，并向董事會(huì)報(bào)告；（三）簽署本行股權(quán)證書(shū)和債券；（四）簽署董事會(huì)重要文件和應(yīng)由本行法定代表人簽署的其他文件；（五）行使法定代表人的職權(quán)；（六）在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對(duì)本行事務(wù)行使符合法律規(guī)定和本行利益的特別處置權(quán)，并在事后向本行董事會(huì)和股東大會(huì)報(bào)告；（七）在董事會(huì)閉會(huì)期間行使由董事會(huì)授予的其他職權(quán)。第一百一十五條 董事會(huì)行使下列職權(quán)：（一）制定本行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略并監(jiān)督戰(zhàn)略實(shí)施；（二）召集股東大會(huì)，并向股東大會(huì)報(bào)告工作；（三）執(zhí)行股東大會(huì)決議；（四）在股東大會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，決定本行的購(gòu)買、出售重大資產(chǎn)等事項(xiàng)；（五）決定本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置；（六）聘任或者解聘本行行長(zhǎng)；根據(jù)行長(zhǎng)的提名，聘任或者解聘本行副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等其他高級(jí)管理人員，并決定其報(bào)酬和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；（七）制訂本行的基本管理制度； （八）制訂本章程的修改方案；（九）負(fù)責(zé)本行的信息披露，并對(duì)本行會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性承擔(dān)最終責(zé)任；（十）制訂本行的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；（十一）制訂本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（十二）制訂本行增加或者減少注冊(cè)資本、發(fā)行債券或其他證券及上市方案；（十三）擬定本行公開(kāi)發(fā)行股份或者合并、分立和解散及變更組織形式方案；（十四）聘請(qǐng)或者更換為本行審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所；（十五）監(jiān)督高級(jí)管理層有效履行管理職責(zé)情況；（十六）負(fù)責(zé)定期評(píng)估并完善本行的公司治理狀況；（十七）對(duì)各董事的履職情況作出評(píng)價(jià)，并向股東大會(huì)報(bào)告；（十八）維護(hù)存款人和其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益；（十九）建立本行與股東特別是主要股東之間的利益沖突的識(shí)別、審查和管理機(jī)制等；（二十）法律法規(guī)、行政規(guī)章及本章程規(guī)定，以及股東大會(huì)授予的其他職權(quán)。第一百一十七條 董事會(huì)可合理設(shè)置專門(mén)委員會(huì)。第一百一十八條 董事會(huì)和高級(jí)管理層的權(quán)利和責(zé)任應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式清晰界定，并作為董事會(huì)和高級(jí)管理層有效履行職責(zé)的依據(jù)。本行的資本不能滿足經(jīng)營(yíng)發(fā)展的需要或不能達(dá)到監(jiān)管要求時(shí)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定資本補(bǔ)充計(jì)劃并監(jiān)督