銀行對公金融業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料-在線瀏覽
2025-05-20 00:23本頁面
【正文】 位財(cái)務(wù)專用章、單位法定代表人簽章或法定授權(quán)人員簽章等。單位協(xié)定存款賬戶的A 戶視同一般結(jié)算賬戶管理使用，A 戶和B 戶均不得透支，B 戶資金不得直接對外支付。辦理?xiàng)l件 ：（1） 填制開戶申請書，提供規(guī)定的證件、證明或有關(guān)文件。通知存款：是指存款人在存入款項(xiàng)時(shí)不約定存期，支取時(shí)需提前通知我行，約定支取存款日期和金額方能支取的存款。一天通知存款必須提前1 天通知我行約定支取存款金額，七天通知存款必須提前7 天通知我行約定支取存款金額。辦理?xiàng)l件 ：（1） 填制開戶申請書，提供規(guī)定的證件、證明或有關(guān)文件。對公貸款業(yè)務(wù)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)組織貸款：指向從事養(yǎng)殖、農(nóng)副產(chǎn)品加工運(yùn)輸、糧棉油加工生產(chǎn)等項(xiàng)目的農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)組織發(fā)放的貸款。 辦理?xiàng)l件：（2）法定代表人身份證明、簽字樣本；（4）近3年財(cái)務(wù)報(bào)告近期報(bào)表，經(jīng)營正常，財(cái)務(wù)狀況良好，具有履行相關(guān)合同的能力； （5）稅務(wù)登記證明；（8）在貸款農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)開立結(jié)算帳戶。 農(nóng)村工商業(yè)貸款：是指向農(nóng)村工業(yè)、商業(yè)企業(yè)發(fā)放的貸款。 辦理?xiàng)l件: （1）貸款農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)認(rèn)可的有業(yè)務(wù)全面合作意向的商戶聯(lián)保服務(wù)機(jī)構(gòu)； （2）市場組織成立聯(lián)保服務(wù)中心，設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)?；穑?（3）商戶具有經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記并年檢合格的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》或《個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照》； 戶，且必須與貸款農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)簽定聯(lián)保協(xié)議。流動資金貸款：是指為滿足客戶在生產(chǎn)經(jīng)營過程中短期資金需求，保證生產(chǎn)經(jīng)營活動正常進(jìn)行而發(fā)放的貸款。 辦理?xiàng)l件: （1）借款申請書。 （3）經(jīng)年審合格的企業(yè)(營業(yè)執(zhí)照( （4）借款人近3 （5）有關(guān)擔(dān)保和抵、質(zhì)押物資料。 （1）技改、基建項(xiàng)目已批準(zhǔn)立項(xiàng)，列入國家或地方計(jì)劃。取得有關(guān)部門《建筑用地規(guī)劃許可證》、《投資許可證》、《開工許可證》或進(jìn)口批文等。 （3） 可以在一家行社資金不足的情況下幫助企業(yè)在較短時(shí)間內(nèi)籌措較大金額的資金；幫助客戶一次性獲得長期穩(wěn)定的資金，減少籌資事務(wù)，降低籌資風(fēng)險(xiǎn)；幫助客戶擴(kuò)大市場影響，進(jìn)一步增強(qiáng)企業(yè)的籌資能力；簡化提款手續(xù)，方便開展工作。 辦理?xiàng)l件：與其他抵質(zhì)押貸款基本相同。 （2）與貸款農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作關(guān)系時(shí)間較長。 （5）凈資產(chǎn)規(guī)模較大。 委托人可以是政府部門、企事業(yè)單位、其他經(jīng)濟(jì)組織和自然人，借款人可以是企事業(yè)單位、其他經(jīng)濟(jì)組織和個(gè)體工商戶。辦理?xiàng)l件: （1）委托人應(yīng)具有合法資格。 （3）委托貸款的對象、用途、金額、期限、利率等必須符合《貸款通則》和我行信貸業(yè)務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定。 每張匯票金額不超過人民幣1000個(gè)月。 辦理?xiàng)l件: （2）客戶法定代表人身份證明、公司章程、董事會決議和授權(quán)委托書。 （3）經(jīng)年檢的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證原件及復(fù)印件。 證)》原件及其密碼。經(jīng)審計(jì)的上年度及近期財(cái)務(wù)報(bào)表。 （6）供需雙方簽訂的真實(shí)、有效、合法商品交易合同原件，增值稅發(fā)票原件或其他足以證明貿(mào)易背景的發(fā)票原件；按規(guī)定需要提供擔(dān)保的，提供保證人和抵(押物的有關(guān)資料。 辦理?xiàng)l件: 對公中間業(yè)務(wù)匯兌業(yè)務(wù)：匯款人委托銀行將其款項(xiàng)支付給收款人的結(jié)算方式。 簽發(fā)匯兌憑證必須記載收付款人名稱和匯入地點(diǎn)、匯入行的準(zhǔn)確信息。 業(yè)務(wù)辦理提示：天。 （2）簽發(fā)支票要用炭素墨水或墨汁(但不低于1000 （4）支票的金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。 業(yè)務(wù)辦理提示：（1）銀行匯票的提示付款期限為自出票之日起1對票據(jù)上的其他記載事項(xiàng)，原記載人可以更改，更改時(shí)應(yīng)當(dāng)由原記載人簽章證明。 （5）銀行匯票轉(zhuǎn)讓時(shí)必須背書連續(xù)。 商業(yè)匯票：出票人簽發(fā)的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。 （1）個(gè)月 （2）商業(yè)匯票的提示付款期限，自匯票到期日起10 對票據(jù)上的其他記載事項(xiàng)，原記載人可以更改，更改時(shí)應(yīng)當(dāng)由原記載人簽章證明。 （7）商業(yè)匯票轉(zhuǎn)讓時(shí)必須背書連續(xù)。 委托收款業(yè)務(wù)：委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項(xiàng)的結(jié)算方式。 （1）委托收款的金額必須是確定的。 （2）收款人辦理委托收款應(yīng)向銀行提交委托收款憑證和有關(guān)的債務(wù)證明。 銀行本票業(yè)務(wù)：是由銀行簽發(fā)，承諾自己在見票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。業(yè)務(wù)辦理提示：個(gè)月。 （2）本票的金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。其他業(yè)務(wù)——金融市場業(yè)務(wù)包括三種：承銷發(fā)行中期票據(jù)業(yè)務(wù)短期融資券業(yè)務(wù)中小企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務(wù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理外幣利率掉期單邊中止型外匯遠(yuǎn)期外匯期權(quán)人民幣利率互換代理債券交易與結(jié)算 一、承銷發(fā)行中期票據(jù)業(yè)務(wù)一、業(yè)務(wù)簡述 中期票據(jù)是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計(jì)劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具?！ 《?、適用對象 凡有中期融資需求，經(jīng)營業(yè)績良好的非金融企業(yè)客戶均可向工行申請?jiān)擁?xiàng)業(yè)務(wù)。發(fā)行短期融資券所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動。中小企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務(wù)一、業(yè)務(wù)簡述 中小企業(yè)集合票據(jù)，是指2個(gè)（含）以上、10個(gè)（含）以下具有法人資格的企業(yè)，在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計(jì)、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。二、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理——只講一種外匯期權(quán)一、業(yè)務(wù)簡介 外匯期權(quán)分為看漲期權(quán)（call）和看跌期權(quán)（put）。外匯看跌期權(quán)的買入方有權(quán)在未來約定的日期以約定的交割匯率賣出約定數(shù)額的指定外幣。歐式期權(quán)是指期權(quán)買入方必須在期權(quán)到期日當(dāng)天才能行使選擇權(quán)的期權(quán)。百慕大期權(quán)是指可以在期權(quán)到期日前所規(guī)定的某些日期行使選擇
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