銀行中高端客戶營(yíng)銷方案-在線瀏覽
2024-12-21 09:20本頁(yè)面
【正文】 工作 （一） 搜集客戶信息、了解客戶 需求 、收集客戶基本情況 充分、全面的客戶信息是我們對(duì)客戶進(jìn)行分類、溝通、提升服務(wù)滿意度的基礎(chǔ)。 一般來(lái)說(shuō) ， 在搜集客戶 信息的方法 ： 客戶的信息和檔案 、 與客戶溝通 。 建立家庭基本信息表（表 1） 財(cái)務(wù)狀況 基于對(duì)客戶的個(gè)人信息收集，通過(guò)整理、分析和假設(shè)，對(duì)客戶年收支及存款進(jìn)行了細(xì)分，展示出其的日常收支情況和資產(chǎn)負(fù)債全貌，我們將以它為基礎(chǔ)開始營(yíng)銷服務(wù)。 （ 2）了解 客戶 家庭資產(chǎn)負(fù)債情況 根據(jù)對(duì)客戶家庭的收支情況、家庭資產(chǎn)情況進(jìn)行調(diào)查了解，可編制客戶資產(chǎn)負(fù)債表 （表 3） 。 以 下家庭財(cái)務(wù)指標(biāo)分析供參考： =當(dāng)期節(jié)余 /凈收入。 =流動(dòng)性資產(chǎn) /每月支出。 =流動(dòng)資產(chǎn) /凈資產(chǎn)。 ：凈資產(chǎn) /資產(chǎn)。 =每月債 務(wù)償還額 /每月稅后收入額。 =投資資產(chǎn) /凈資產(chǎn)。 =投資性收入 /消費(fèi)支出。 可從以下幾個(gè)方面進(jìn)行界定 ： （凈資產(chǎn)在 1000 萬(wàn)以上）需求主要表現(xiàn)在 :資產(chǎn) 保值、增值， 資產(chǎn)全球配置等。 客戶（凈資產(chǎn)在 300 萬(wàn) 以 下）需求主要表現(xiàn)在 ： 資產(chǎn)配置、住房、教育、醫(yī)療、養(yǎng)老、以及保險(xiǎn)保障等方面。 六是 對(duì)辦理大額存、取款業(yè)務(wù)的客戶，我行專人負(fù)責(zé)協(xié)助辦理 ，必要時(shí)可 預(yù)約上門服務(wù)。特別是持有大量?jī)?chǔ)蓄資金的潛在客戶，要逐步溝通、建立信任、引導(dǎo)需求 。 （三）提供其他有效的增值服
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