【正文】 月 日 以下由受理網(wǎng)點填寫 受理網(wǎng)點 辦理充值圈存業(yè)務(wù)時的注意事項 1 網(wǎng)點人員在給用戶辦理充值或圈存手續(xù)前必須進(jìn)行插卡查詢操作（ 客戶服務(wù) 帳務(wù)查詢下第四個目錄 “ IC卡交易明細(xì)查詢 ” ）。 辦理充值圈存業(yè)務(wù)時的注意事項 2 網(wǎng)點人員在給用戶辦理充值或圈存手續(xù)后必須 使用 “ 卡信息查詢及維護(hù) ” 功能，插卡查詢，確認(rèn)卡片及卡帳余額正確。 辦理充值圈存業(yè)務(wù)時的注意事項 3 如果充值或圈存后發(fā)現(xiàn)用戶卡卡帳戶和卡錢包不等可分為下列兩種情況處理： 卡錢包無當(dāng)筆充值金額，卡帳戶有當(dāng)筆充值金額，請將此卡暫時留下并請及時與地區(qū)集成商聯(lián)系。并將此卡留下，待處理完畢后在交還交還客戶。 分公司加油卡管理人員必須對 《 額度帳退款申請審批表 》 內(nèi)容進(jìn)行核對。 （分公司每月匯總卡帳不平轉(zhuǎn)帳情況，如實填寫加油卡月報、并將卡帳不平轉(zhuǎn)帳明細(xì)隨月報上報省公司備案復(fù)核） 消費環(huán)節(jié) （加油卡加油站日常管理） 此環(huán)節(jié)風(fēng)險： 數(shù)據(jù)不及時上傳，導(dǎo)致正常數(shù)據(jù)成為帳戶止付數(shù)據(jù)；同時黑名單下載不及時或者不完整導(dǎo)致黑卡加油 利用加油卡為個人或單位套取積分禮品，損害股份公司形象和利益。若油機(jī)過沖，盡可能當(dāng)場向客戶索賠過沖交易金額，并立即上報分公司零管、信息部門（ 07版加油卡業(yè)務(wù)流程應(yīng)用手冊中有明確要求）。（ 日期錯、升數(shù) *單價 ≠ 金額、油品名稱錯 ） 消費環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)要求 ?建立頻繁消費客戶檔案：每一個加油卡加油站要建立本站單卡單日消費 4筆以上的客戶檔案、并每月更新上報給分公司加油卡管理人員，站長要對此部分客戶開展日常溝通維護(hù)工作，了解客戶對加油卡使用的建議和其積分兌換情況 。 ?對于停業(yè)的加油站，需要加油站確保停業(yè)以前的所有交易已經(jīng)全部上送（避免數(shù)據(jù)丟失和帳戶止付）。 數(shù)據(jù)傳輸、分析環(huán)節(jié) （卡管人員日常監(jiān)控） 此環(huán)節(jié)風(fēng)險： 加油卡加油站和售卡充值網(wǎng)點業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不及時上傳 ， 數(shù)據(jù)不能及時清分 、 導(dǎo)致統(tǒng)計數(shù)據(jù)不正確 （ 不完整 ） ， 或者形成黑卡加油 、 卡帳透支等錯誤數(shù)據(jù) 卡管人員監(jiān)控不到位 ， 導(dǎo)致一些潛在損失變成實際損失 錯誤數(shù)據(jù)分析不到位 ， 不能及時發(fā)現(xiàn)并處理問題 ， 不能盡量減少損失 充值 、 消費數(shù)據(jù)不及時分析 ， 不能有效支持零售經(jīng)營決策 。 售卡充值網(wǎng)點 、 加油站遇有黑卡辦理充值 、 加油等業(yè)務(wù)時 ， 要回收黑卡 ， 并登記加油卡回收單 ， 定期與壞卡一起上繳分公司零售中心 。 省 、 分公司零售中心 、 售卡充值網(wǎng)點 、 加油站要采取措施確保保管和使用的加油卡卡片的安全 。 內(nèi)控要點 2卡片管理 維修卡 、 驗泵卡每一次使用要分別登記臺帳 、 并有維修 、驗泵相關(guān)人員簽字 。 回收的卡片應(yīng)在其上加貼標(biāo)簽 ， 注明回收原因 、 回收站點 、 卡號 ， 以利于將來對壞卡的分析 ， 回收后的壞卡及明細(xì)登記表應(yīng)定期上繳上級零售管理部門 。 充值網(wǎng)點 、 加油站和分公司向上級零管部門領(lǐng)用加油卡時 ，要填寫加油卡領(lǐng)用表格 、 由相應(yīng)負(fù)責(zé)人簽字并蓋章后帶至上級零管部門才能辦理加油卡領(lǐng)用手續(xù) 。 如為單位卡辦理此類業(yè)務(wù)時 ， 要有單位開具的證明才能代為辦理相應(yīng)業(yè)務(wù) 。 內(nèi)控要點 4加油卡加油 加油站每日必須上傳數(shù)據(jù) ， 在出現(xiàn)故障不能上傳數(shù)據(jù)時 ， 要及時上報分公司運維部門解決 ，并登記故障臺帳 、 記錄故障解決情況 。 當(dāng)有單位需要加油站代保管加油卡時 ， 必須嚴(yán)格資質(zhì)審核 、 規(guī)范代保管手續(xù) 、 簽定代保管加油卡協(xié)議 ， 并報分公司審批 。 原因分析：加油機(jī) PSAM卡在生成校驗碼時發(fā)生異常，進(jìn)而導(dǎo)致與省中心加密機(jī)計算結(jié)果不一致形成 “ TAC錯 ” 。 原因分析： “ 錯卡 ” 在加油機(jī)與加油交易采集系統(tǒng)數(shù)據(jù)交互過程中，所產(chǎn)生的 “ 正常 ” 、 “ 逃卡 ” 、 “ 補(bǔ)扣 ” 、“ 補(bǔ)充 ” 等正常交易之外的異常交易記錄。 錯誤數(shù)據(jù)三： 黑名單已生效 省數(shù)據(jù)中心對加油交易記錄的時間進(jìn)行校驗，對于交易時間超出掛失時間 48小時（目前應(yīng)用設(shè)置參數(shù)）的交易記錄，則標(biāo)記為 “ 黑名單已生效 ” 。 處理方式：根據(jù)錯誤成因采取不同的處理方式（油站賠償、油機(jī)商賠償?shù)取?特例：油站現(xiàn)場持黑卡者賠付 ） 錯誤數(shù)據(jù)三： 黑名單已生效 油機(jī)問題：恒山： POS程序在查詢本地油機(jī)黑名單時受到干擾，導(dǎo)致程序誤判是聯(lián)網(wǎng)查詢的結(jié)果；正星： DPOS板需要更換；豪升：外界電磁干擾導(dǎo)致；華源：油機(jī)問題。否則，如未出現(xiàn)上面的提示，請不要退出數(shù)據(jù)通訊。 黑名單傳輸環(huán)節(jié) 異地情況 本省情況 發(fā)卡省執(zhí)行掛失處理 發(fā)卡省執(zhí)行掛失處理 黑名單上送總中心 發(fā)卡省加油站管控下載黑名單 交易省下載黑名單 發(fā)卡省油機(jī)下載黑名單 交易省加油站管控下載黑名單 交易省油機(jī)下載黑名單 錯誤數(shù)據(jù)四： 卡帳透支 省數(shù)據(jù)中心對加油交易記錄對應(yīng)的卡帳戶余額進(jìn)行校驗，如卡帳戶余額小于該筆加油交易記錄的交易金額，則為 “ 卡帳透支 ” 。 錯誤數(shù)據(jù)四： 卡帳透支 在售卡充值網(wǎng)點發(fā)生異常的情況下，卡片寫成功卻反饋失敗的信號，造成卡帳戶執(zhí)行“ 沖正 “ 處理后（此時卡錢包大于卡帳），該卡在后續(xù)加油消費后，其加油記錄上送到省中心執(zhí)行清算處理時，如果卡帳戶余額小于交易金額，在終止帳戶扣款的同時，形成 “ 卡帳透支 ” 。 錯誤數(shù)據(jù)四： 卡帳透支 處理方式 若油機(jī)過沖，當(dāng)場向客戶索賠過沖交易金額，并立即上報分公司零管、信息部門，再由分公司聯(lián)系省亞太會商后處理。 錯誤數(shù)據(jù)五： 無帳號卡 原因分析： 加油機(jī)主板在出廠或現(xiàn)場安裝（更換）環(huán)節(jié)未對主板殘留的測試數(shù)據(jù)進(jìn)行清理，導(dǎo)致該部分測試數(shù)據(jù)進(jìn)入系統(tǒng)，由于數(shù)據(jù)中心不存在該測試數(shù)據(jù)的帳戶，從而形