企業(yè)外匯風(fēng)險管理方法-在線瀏覽
2025-02-27 04:58本頁面
【正文】 （ 2）遠(yuǎn)期票據(jù)貼現(xiàn) ? 出口商從進(jìn)口商處得到遠(yuǎn)期匯票時，將其到銀行貼現(xiàn)，提前得到外匯貨款，并在即期外匯市場上出售，取得本幣資金 ? （ 3）保付代理 ? 出口商以延期付款的方式出售商品，在貨物裝運后立即將 發(fā)票、匯票、提單 等有關(guān)單據(jù) 賣斷給保理 機構(gòu)，收到全部或部分貨款 ? 出口商－－－有關(guān)單據(jù)－－賣給保理機構(gòu)－－－得全部或部分貨款 7 、出口信貸法 ? 為支持本國大型設(shè)備的出口，而對本國出口商或外國的進(jìn)口商提供的低利率貸款 ? （ 1）賣方信貸－－向出口商貸款 ? 出口商－－－延期付款－－出售商品 ? 出口方銀行－－－－對出口商提供貸款 ? （ 2）買方信貸－－向進(jìn)口商或其往來銀行貸款 ? 進(jìn)口商－－現(xiàn)匯支付貨款， ? 出口方銀行－－進(jìn)口商或其銀行貸款 ? （ 3）福費廷 (Forfaiting) ? 包買票據(jù)－－－買單信貸 ? 出口商將進(jìn)口商往來銀行承兌過的銀行匯票賣給進(jìn)口商所在地的包買商，進(jìn)行貼現(xiàn)，提前取得貨款 ? 出口商－－銀行匯票－－－進(jìn)口商所在地的包買商－－－得到貨款 8 、投資法 ? 進(jìn)口商簽訂貿(mào)易合同后，按合同中規(guī)定的幣種，金額將本幣資金兌換成外匯，再投資于外匯的貨幣市場，到期再將投資得到的外匯支付貿(mào)易貨款 ? 現(xiàn)在買入外匯－－－投資外匯市場－－－到期支付貨款 9 投保匯率變動險 ? 保險機構(gòu)承保部分或全部外匯風(fēng)險 ? 企業(yè)定期－－－繳納保費 ? 美國，日本，法國，英國 開辦了匯率風(fēng)險的保險業(yè)務(wù) 二 折算風(fēng)險的管理 ? 資產(chǎn)－－負(fù)債表 保值法 ? 將資產(chǎn)－－負(fù)債表上用多種功能貨幣表示的受險資產(chǎn)與受險負(fù)債的數(shù)額相等， ? 使折算風(fēng)險頭寸為 0 三 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險管理 ? 企業(yè)在國際間經(jīng)營活動的多樣化和財務(wù)活動的多樣化 ? 經(jīng)營多樣化－－在國際范圍內(nèi)分散其銷售、生產(chǎn)、和原料來源， ? 財務(wù)的多樣化 ? 在多個金融市場，以多種貨幣尋求資金來源和資金去向，實現(xiàn)籌資的多樣化和投資多樣化 第五節(jié) 外匯銀行外匯風(fēng)險管理方法 ? 一 外匯銀行外匯頭寸的管理方法 ? (一） 外匯頭寸的概念（ Foreign Exchange Position) ? 外匯頭寸－－－銀行的外匯持有額 ? 多頭－－超買－－匯率下跌的風(fēng)險 ? 空頭－－超賣－－－匯率上漲的風(fēng)險 ? 多頭和空頭－－－敞口頭寸（ open position) 或 頭寸暴露（ position Explosure) ? 軋平外匯頭寸 ? 增加硬幣的持有額，減少軟幣的持有額 （二） 外匯頭寸的額度管理 ? 頭寸限定法 ? 虧損控制法 ? 通過制定 外匯交易頭寸的限額 來防范外匯風(fēng)險的方法 頭寸限定法要考慮的因素 ? 本銀行在外匯市場中所處的地位 ? 最高領(lǐng)導(dǎo)者對外匯業(yè)務(wù)收益的期望值和外匯風(fēng)險的容忍度 ? 本銀行外匯交易員的整體素質(zhì) ? 交易貨幣的種類 1 頭寸限定法 ? （ 1）按外匯交易種類制定外匯頭寸 ? 即期外匯交易頭寸限額 ? 遠(yuǎn)期外匯交易頭寸限額 ? 掉期外匯交易頭寸限額 ? （ 2) 外匯交易的幣種 ? 不同的幣種，不同 的外匯敞口頭寸 ? 根據(jù)貨幣的軟硬程度來調(diào)整限額 ? （ 3）按外匯交易員的等級和素質(zhì)制定 ? 資金部經(jīng)理 ? 首席交易員 ? 高級交易員 ? 交易員 ? 助理交易員 ? 見習(xí)交易員 ? 交易員的等級越高，表現(xiàn)越好，頭寸的限額越多，敞口頭寸補倉的時間越長 2 虧損控制法 ? 銀行對外匯交易制定止損點限額－－－損失的最大容忍程度 ? 外匯資金部的止損點限額 ? 敞口頭寸的百分比或每天、每月的損失不超過一定金額 ? 外匯交易人員的止損點限額 （三） 外匯頭寸的調(diào)整方法 ? 調(diào)整外匯敞口頭寸，或盡量縮小敞口頭寸，或使敞口頭寸的情形與外匯匯率的走勢一致 ? 通過與銀行同業(yè)間的外匯交易實現(xiàn) ? 買進(jìn)某種外匯－－－提高該貨幣的買入價（略高于外匯市場均價） ? 相賣出某種外匯－－－降低該貨幣的售賣價，（略低于外匯市場均價）
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