20xx年反洗錢工作總結(jié)-在線瀏覽
2024-12-15 21:18本頁面
【正文】 0 年中國人民銀行組織 金融知識普及月 活動，我司積極參與，通過在公司官網(wǎng)開辟反洗錢專區(qū)的宣傳方式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，形成良好的抵制打擊洗錢活動的社會氛圍。 2020 年反洗錢工作總結(jié)（銀行） 按照《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我單位（含所轄分支機構(gòu)）上一年度反洗錢工作情況總結(jié)如下： 一、反洗錢工作整體情況及機構(gòu)概況 2020 年，我們在縣人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在 2020 年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地，勤奮進取，確保全員 樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的急迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊反洗錢活動。 二、反洗錢工作機制建立情況 （一）內(nèi)控制度建立和修訂情況。 （二）機制設(shè)置情況。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，同時配備了兼職人員負責(zé)反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。通過支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng)，對大額和可疑交易進行自動、及時的監(jiān)測和記錄。出現(xiàn)異常交易，該程序能立即進入自動關(guān)注狀態(tài)，并進行提示，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化。 （四）人員配備與資質(zhì)情況。 三、反洗錢法定義務(wù)履行情況 （一）客戶身份識別。對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名 和號碼進行業(yè)務(wù)操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理。 （二）對高風(fēng)險客戶的特別措施。對高風(fēng)險客戶采取了強化的盡職調(diào)查措施，并加強對其資金交易的監(jiān)測。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性教育記賬當年計起至少保存 5年。 （四）大額和可疑交易報告。我行堅持每天對每筆超過 5 萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶 100 萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間單筆 20 萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性；所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。 （五）對高風(fēng)險業(yè)務(wù)的針對性措施。 （六）開展反洗錢宣傳情況。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場或大型超市門前等地舉行大的反洗錢宣傳；
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