開(kāi)放式基金務(wù)實(shí)培訓(xùn)-在線(xiàn)瀏覽
2025-01-25 09:17本頁(yè)面
【正文】 ? 景順恒豐債券 17 保本基金 ? 運(yùn)用特殊的投資技術(shù)，在鎖定基金下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。 ? 一般只能贖回 ? 贖回費(fèi)用較高 18 ETF ? 交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（簡(jiǎn)稱(chēng)“ ETF”，為“ Exchange Traded Funds”的縮寫(xiě)）是一種特殊形式的開(kāi)放式證券投資基金，以追蹤某一特定指數(shù)（即“目標(biāo)指數(shù)”）走勢(shì)為投資目標(biāo)，通常采用一籃子股票進(jìn)行申購(gòu)贖回，基金份額在證券交易所上市交易。 分一級(jí)市場(chǎng)（用股票換）和二級(jí)市場(chǎng)（用錢(qián)買(mǎi)） 19 LOF ? 一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易的開(kāi)放式基金。 20 FOF ? 投資對(duì)象為基金，又稱(chēng)為組合基金。 21 儲(chǔ)蓄利率 ? 城鄉(xiāng)居民和單位存款利率表 活期 三個(gè)月 六個(gè)月 一 年 二 年 三 年 五 年 22 中美大都會(huì)產(chǎn)品介紹 ? “財(cái)富精選計(jì)劃（ B款）” 類(lèi)似于開(kāi)放式基金中的傘型基金，又有 FOF的投資特點(diǎn)?？蛻?hù)根據(jù)市場(chǎng)變化，通過(guò)帳戶(hù)間資金調(diào)撥可及時(shí)實(shí)現(xiàn)投資轉(zhuǎn)換、追加保費(fèi)，節(jié)省成本。與傳統(tǒng)的終身壽險(xiǎn)相比，該險(xiǎn)種在保額的選擇、保費(fèi)的繳納方面更加靈活，在投資收益方面更加穩(wěn)定透明，兼顧了安全性、流動(dòng)性、收益性的金融保險(xiǎn)產(chǎn)品特性。當(dāng)客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況發(fā)生特殊情況時(shí)，客戶(hù)可以緩交保費(fèi)，只要賬戶(hù)金額足以扣除保障成本及保單管理費(fèi)，保單繼續(xù)生效，保障計(jì)劃不會(huì)中斷。貸款年利息為同期人民銀行公布的兩年定期存款利率＋ 2％，按月以單利計(jì)算。 ? 也是中長(zhǎng)線(xiàn)理財(cái)。 ? 也分前收費(fèi)和后收費(fèi)（初始費(fèi) — 財(cái)富贏家終身壽險(xiǎn)） ? 也進(jìn)行分紅 — 定期兩全保險(xiǎn) 25 第三講、投資基金的基本法則 26 投資高回報(bào)基金比例多少為宜？ ? 一般而言，年齡越大，投資應(yīng)該越保守。例如： 27 基金翻倍需要多長(zhǎng)時(shí)間呢？ ? 72法則：一筆投資變成兩倍所需要的時(shí)間恰巧是 72除以年回報(bào)率。 28 如何劃分投資比例？ ? 三分之一法：很簡(jiǎn)單，把三分之一的錢(qián)用來(lái)買(mǎi)房地產(chǎn)，三分之一的錢(qián)用來(lái)投資基金、股票等，三分之一的錢(qián)用來(lái)作儲(chǔ)蓄或者買(mǎi)國(guó)債。 ? 走出誤區(qū)： ? 象 202 2022年這樣天時(shí)地利人和的行情，不可能年年都有。更何況你們買(mǎi)的基金并不一定都是股票型基金，如果買(mǎi)入的債券基金和貨幣基金則可能的收益率為 5%7%。 ? 走出誤區(qū)： ? 基金跟股票投資原理一樣，就是低位布局、高位賣(mài)出。如果你沒(méi)有耐心，在其啟動(dòng)前贖回，就會(huì)錯(cuò)過(guò)時(shí)機(jī)。 32 組合單一、風(fēng)險(xiǎn)集中 ? 一些追求高回報(bào)的投資者，不把穩(wěn)健型、保守型的投資品種放在眼里，全然不顧自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，只投資高風(fēng)險(xiǎn)的股票基金。 33 追漲殺跌 ? 2022年，國(guó)內(nèi)基金收益普遍回報(bào)較高，一些投資者聽(tīng)說(shuō)基金很賺錢(qián)，便趕快買(mǎi)基金。 ? 走出誤區(qū)： ? “當(dāng)市場(chǎng)貪婪的時(shí)候恐懼，當(dāng)市場(chǎng)恐懼的時(shí)候應(yīng)該貪婪”，不注意景氣周期變化，盲目追漲殺跌，是很危險(xiǎn)的。 ? 第二輪，列出這些公司所有的基金，分別計(jì)算公司旗下基金過(guò)去 1年回報(bào)的平均值，選出前 1/2。 36 買(mǎi)明星基金是否較好？ 基金名稱(chēng) 2022年排名 2022年排名 A 1 2 B 2 7 C 3 5 D 4 21 E 5 1 F 6 8 G 7 46 H
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1