【正文】 確審批意見并簽字。 ，落實(shí)審貸分離、分級(jí)審批要求，合理確定客戶授信最高限額。 ，審批意見是否合理、可行，是否合理確定貸款產(chǎn)品要素。 （四）合同簽訂與貸款發(fā)放 、完整，填寫賬戶姓名、賬號(hào)與借款合同、放款單填寫是否相符，受理表、合同、支用單等資料是否 均由借款人簽字。 ，核對(duì)二者是否一致，借據(jù)要素是否齊全，是否與審批結(jié)果一致。 、去向，有否貸款實(shí)際用途與合同約定不符以及信貸資金違規(guī)流入股市、房產(chǎn)等情況。 ，當(dāng)發(fā)經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)等不利或違約情形時(shí)，及時(shí)開展實(shí)地核查并采取有針對(duì)性措施；展期是否符合規(guī)定；是否未及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶重大事項(xiàng)變化、未采取控制措施導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)或損失。 ，檔案是否完整。 （七）內(nèi)部管理情況 、業(yè)務(wù)主管 崗、審查崗與審貸會(huì)崗等關(guān)鍵崗位在信貸系統(tǒng)內(nèi)外是否一致；是否存在沖突崗位兼職情況；是否實(shí)行了崗位近親屬回避制度；記賬崗、支行會(huì)計(jì)崗與會(huì)計(jì)主管崗的配備是否合理；是否存在工號(hào)混用。 五、工作步驟 本次自查工作主要分為四個(gè)階段，每個(gè)階段工作任務(wù) 如下： （一）檢查階段（ XX 月 XX日 — XX 月 XX日）： 本次自查采用抽查方式，抽查比例為： XX 類貸款結(jié)余戶數(shù)的 XX%，XX 貸款結(jié)余戶數(shù)的 XX%，以及 XX 貸款和 XX 貸款業(yè)務(wù)結(jié)余戶數(shù)的 XX%。 （三）整改階段（ XX 月 XX日 — XX 月 XX日）： 由相關(guān)人員針對(duì)匯總的問題進(jìn)行整改，并將整改完成的問題，進(jìn)行匯總上報(bào)給檢查小組。 六、處罰措施 本次檢查中，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問題，根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重程度，并針對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行處罰。近年來，人行 xx縣支行貨幣信貸與統(tǒng)計(jì) 股緊緊圍繞上級(jí)行金融工作重點(diǎn)，認(rèn)真貫徹國(guó)家金融方針政策，結(jié)合地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)際狀況，創(chuàng)造性地開展各項(xiàng)工作。在貨幣信貸工作取得實(shí)效的同時(shí)，人行 xx 支行貨幣信貸與統(tǒng)計(jì)股其他工作也取得了較好的成績(jī)，調(diào)查研究工作在 20xx20xx 年全 區(qū)人行系統(tǒng)評(píng)比中獲得第一名，金融統(tǒng)計(jì)工作在20xx20xx 年全區(qū)人行系統(tǒng)評(píng)比中獲得第一名。今年十月該股室被哈爾濱中心支行授予 20xx20xx 黑龍江轄區(qū)人民銀行系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)先進(jìn)集體。我支行貨幣信貸股是青年文明號(hào)集體，該集體人員素質(zhì)高，三名職工全部為本科學(xué)歷，兩名同志為中國(guó)共產(chǎn)黨黨員。認(rèn)真學(xué)習(xí)鄧小平理論和三個(gè)代表重要思想，并結(jié)合開展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育有針對(duì)性開展政治思想教育工作。同時(shí)利用每周三科內(nèi)集中學(xué)習(xí)的時(shí)間，集中學(xué)習(xí)沈陽分行、哈中支和本行工作會(huì)議精神、《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實(shí)施綱要》以及人民銀行優(yōu)秀共產(chǎn)黨員張毅剛同志先進(jìn)事跡等內(nèi)容。為全面落實(shí)分行黨委提出的提高思想水平、提高責(zé)任意識(shí)、提高業(yè)務(wù)能力、提高工作質(zhì)量和提高辦事效率的五項(xiàng)要求做出了不懈的努力。 開展黨風(fēng)廉政教育，加強(qiáng)各項(xiàng)法律、法規(guī)和人民銀行各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，杜絕了違法違紀(jì)現(xiàn)象。一是年初與主管領(lǐng)導(dǎo)簽訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任狀，明確了責(zé)任。二是股內(nèi)人員定期學(xué)習(xí) hjt 總書記提出的四大紀(jì)律、八項(xiàng)要求，以及人總行九項(xiàng)具體要求和八個(gè)堅(jiān)持、八個(gè)反對(duì)，并在實(shí)際工作中認(rèn)真貫徹執(zhí)行，保證黨風(fēng)廉政建設(shè)落實(shí)到位。三是充分發(fā)揮紀(jì)檢監(jiān)督員的監(jiān)督作用，不僅保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常開展，同時(shí)也加大了黨風(fēng)廉政建設(shè)的廣度和深度。一年來，貨幣信貸股充分利用支農(nóng)再貸款、窗口指導(dǎo)等貨幣政策工具，積極疏通貨幣政策傳導(dǎo)渠道，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)國(guó)家貨幣政策與地方產(chǎn)業(yè)政策的有效對(duì)接。積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)信貸投放，滿足地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)信貸資金的需求。 20xx 年，該股根據(jù)縣農(nóng)村信用聯(lián)社的申請(qǐng)，在做好貸前調(diào)查的基礎(chǔ)上，并經(jīng)支行支農(nóng)再貸款審核委員會(huì)集體討論，我支行共三次向縣農(nóng)村 信用聯(lián)社發(fā)放再貸款，累計(jì)金額 160xxxx 元，較好的解決了農(nóng)信社支農(nóng)資金不足問題，也為農(nóng)村信用社的發(fā)展奠定了較好的社會(huì)基礎(chǔ)。另一方面我們強(qiáng)化檢查監(jiān)督。在 9 月上旬的檢查中我們發(fā)現(xiàn)了聯(lián)社違規(guī)使用再貸款問題。截止 12 月 20 日，今年我支行發(fā)放的 160xxxx 元支農(nóng)再貸款已全部收回。 20xx年對(duì)農(nóng)村信用社進(jìn)行了三次檢查，第一次檢查支農(nóng)再貸款的使用情況，第二次檢查農(nóng)村信用社改革情況，第三次檢查農(nóng)村信用社改革情況及同業(yè)拆借、存款準(zhǔn)備金情況。 20xx 年，該股室組織金融機(jī)構(gòu)召開了四次金融聯(lián)席會(huì)議， 20xx 年組織召開三次經(jīng)濟(jì)金融聯(lián)席會(huì)議，便于金融機(jī)構(gòu)更加充分地理解中央銀行意圖，也解決了 貨幣政策在支持地方經(jīng)濟(jì)中存在的一些突出問題，更有利于地方經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展。農(nóng)村信用社改革是我國(guó)金融領(lǐng)域的大事，事關(guān)農(nóng)民增收、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)發(fā)展的大局。銀行貨幣信貸股青年文明號(hào)自查報(bào)告 廣泛開展調(diào)查研究，提高研究水平。我支行黨組歷來十分重視調(diào)研工作。為把調(diào)查研究工作做到實(shí)處，年初我們制定了全行調(diào)研工作計(jì) 劃，并經(jīng)支行行務(wù)會(huì)討論通過執(zhí)行。經(jīng)過全行職工的共同努力，20xx 年共完成各類調(diào)研文章 31 篇，其中：行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)完成 9 篇，被地行采用 15 篇，其中：行級(jí)領(lǐng)導(dǎo) 9 篇。其中：行級(jí)領(lǐng)導(dǎo) 3 篇。 20xx 年 20xx 年 10 月末，共寫出經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)分析 7 篇 (20xx 年 4 篇， 20xx 年 3 篇 )，按季分析縣內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行狀況，通過橫向、縱向的比較分析，發(fā)現(xiàn)和研究縣域經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行中存在的一些突出問題，針對(duì)問題，提出有針對(duì)性的建議和措施，為地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展出謀劃策。 認(rèn)真貫徹統(tǒng)計(jì)制度，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)服務(wù)意識(shí)。一是做好統(tǒng)計(jì)工作，為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。 20xx 年 8 月和 10 月根據(jù)地區(qū)中心支行要求，對(duì)金融機(jī)構(gòu)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)農(nóng)村信用社現(xiàn)金收支月報(bào)中歸屬不正確問題進(jìn)行了糾正，確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性。 20xx 年 10 月對(duì)我縣金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送情況進(jìn)行了檢查，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違法行為。主要包括：按月上報(bào)城鄉(xiāng)信用社存款準(zhǔn)備金監(jiān)測(cè)報(bào)表、同業(yè)拆借報(bào)表、城市信用社利率季度監(jiān)測(cè)報(bào)表、報(bào)告、按季上報(bào)城市信用社經(jīng)營(yíng)情況報(bào)表、報(bào)告，防范城市信用社的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證其正常運(yùn)作。為了適應(yīng)新時(shí)期青年工作發(fā)展的新要求，全面推進(jìn)支行青年工作，該股室在支行黨組 的領(lǐng)導(dǎo)下，根據(jù)廣大青年的特點(diǎn)和需要，積極組織和參與文娛、體育活動(dòng)以及各種業(yè)務(wù)競(jìng)賽，在各種活動(dòng)中，他們能夠發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，意志堅(jiān)強(qiáng)，勇于拼搏，取得優(yōu)異的成績(jī)。并從自身做起，帶動(dòng)全行職工開展節(jié)約示范行動(dòng)和社會(huì) 公益活動(dòng)，積極參與植樹、捐贈(zèng)、扶貧救困等社會(huì)公益活動(dòng)，受到群眾和輿論的好評(píng)。我支行貨幣信貸股的職工朝氣蓬勃，思想積極向上，愛崗敬業(yè)，并積極投身于金融改革，將理論與實(shí)踐相結(jié)合深入基層搞調(diào)研，根據(jù)金融改革的具體形勢(shì)、重點(diǎn)、難點(diǎn)進(jìn)行深入分析，撰寫金融改革理論文章。通過保持共產(chǎn)黨先進(jìn)性教育活動(dòng)的開展，使黨員的政治性、大局觀、責(zé)任感有了明顯增強(qiáng)。 通過認(rèn)真的自查，我們認(rèn)為我支行青年文明號(hào) 貨幣信貸股人員素質(zhì)高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，有較強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和創(chuàng)新意 識(shí)，積極投身金融改革，業(yè)績(jī)突出，成為全行學(xué)習(xí)的楷模，有效的帶動(dòng)全行各項(xiàng)工作的開展，達(dá)到地區(qū)中心支行青年文明號(hào)考核標(biāo)準(zhǔn)。在日常工作中，能夠認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)財(cái)務(wù)管理規(guī)定，履行節(jié)約、勤儉原則；處處率先垂范，廉潔勤政，務(wù)實(shí)開拓，較好的完成了上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)，現(xiàn)我代表 xx 縣支行領(lǐng)導(dǎo)班子就一年來的履職情況報(bào)告如下，請(qǐng)?jiān)u議。 （一）收入完成情況。個(gè)人業(yè)務(wù)完成收入 xx 萬元，完成目標(biāo)的 %，公司業(yè)務(wù)完成收入 萬元，完成目標(biāo)的 %，信貸業(yè)務(wù)完成收入 xxx 萬元，完成目標(biāo) %。具體是：個(gè)人業(yè)務(wù)完成 xx 萬元，欠 25 萬元；公司業(yè)務(wù)完成 xx 萬元，欠 270萬；信貸業(yè)務(wù)完成 xxx 萬元，欠 70 萬元。 （二）重點(diǎn)業(yè)務(wù)完成情況 儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)：截止 12 月 1 日，自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄余額 50603 萬元，較年初新增 7651 萬元、增幅 %，較全縣大口徑平均增幅（ %）高 個(gè)百分點(diǎn)，較全市自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)平均增幅（ %）高 個(gè)百分點(diǎn)。 自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)余額占 xx 縣郵政金融儲(chǔ)蓄余額份額的 ％，較年初所占份額增長(zhǎng) 個(gè)百分點(diǎn)