銀行卡風險排查自查報告[大全五篇]-在線瀏覽
2025-06-19 11:50本頁面
【正文】 期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。根據粵農信聯河源辦發(fā)【 2021】 14 號文關于開展銀行卡業(yè)務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面： 一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關管理規(guī)定和操作細則，我社根據縣聯社相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。 三、關于自助設備業(yè)務管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀 行卡自助設備，因此我社暫無此項業(yè)務的相關內容。 五、關于資金清算及差錯處理情況方面：對 于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。 七、關于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務主要由縣聯社相關部門負責。 信用社 2021年 3 月 10 日 第三篇：銀行卡風險排查自查報告 關于銀行卡系統(tǒng)科技風險現場檢查通知 的自查整改報告 近年來，銀行卡在我省迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的 重要載體，但在銀行卡業(yè)務快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。 二、關于業(yè)務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。 2 是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。 4 是所有加鈔、點鈔、清機過程必須選擇監(jiān)控器下進行。 6 是在外部服務商提供 ATM 維護服務時已經做到全程陪同，保證 ATM機不受到外部人員控制，確保 ATM 機正常運行 。 五、關于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。網上電子銀行結算及商戶簽約轉賬終端在企事業(yè)單位和單個客戶群體中迅速發(fā)展， ATM 因不受時間、空間限制，能夠提供 24 小時便捷、高效的金融服務而廣受客戶歡迎。增強風險意識，規(guī)避網上電子銀行結算成為當前我縣支行網上電子
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