銀行卡風險排查自查報告[大全五篇]-資料下載頁
2025-04-16 11:50本頁面
【正文】 范的長效監(jiān)督機制，按照建設國際一流電子銀行的標準，從根本上保障我縣支行電子銀行業(yè)務的快速、穩(wěn)健發(fā)展。 XX 縣支行 2021年 5 月 15 日 第五篇：關于銀行卡信息泄露風險專項排查自查整改報告 關于銀行卡信息泄露風險專項排查自查整改報告 近年來，銀行卡在我省迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據省聯社下發(fā)的關于開展銀行卡信息泄露風險專項排查通知，我社對銀行卡業(yè)務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面： 一、關于制度建設和崗位設置方面：我縣聯社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關管理規(guī) 定和操作細則，我社根據上級部門相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。 二、關于業(yè)務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照省聯社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行 卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。 三、關于自助設備業(yè)務管理情況方面： 是 ATM 保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即一人管 ATM 保險柜密碼，一人掌管 ATM 保險柜鑰匙。 是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。 3 是裝入或取出ATM 現鈔，必須做到雙人操作、及時清點，交叉復核，中途不得換人。 是所有加鈔、點鈔、清機過程必須選擇監(jiān)控器下進行。 是裝鈔完畢對外營業(yè)前，管理 員必須進行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無誤后方可投入使用。 是在外部服務商提供 ATM 維護服務時做到相關人員全程陪同，保證 ATM 機不受到外部人員控制，確保 ATM 機正常運行 定期檢查自助設備的按鍵區(qū)域、讀卡器等組件是否有異?，F象；定期查看網線接口是否存在異?；蚵懵对谕猓?USB 接口采取了相關的限制使用措施。 四、關于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派 人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。 都昌縣信用聯社 20211124
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