【正文】 遞的正能量。到 **年 9 月，憑著對(duì)理財(cái)?shù)睦斫?，她預(yù)感到了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，果斷地建議客戶盡快贖回基金。客戶感動(dòng)地說(shuō)： **不做“一錘子買賣”，沒(méi)有撇下他們就跑。 **得知她有意學(xué)打網(wǎng)球，就為她聯(lián)系到一位著名的網(wǎng)球教練。沒(méi)多久， **接到 a 女士生病住院的電話，不僅立即趕去照料她、寬慰她，還幫她向保險(xiǎn)公司報(bào)案，協(xié)助做好理賠工作。 **不僅個(gè)人理財(cái)突飛猛進(jìn)，公司業(yè)務(wù)她也做得風(fēng)生水起。近幾年，她所負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)突出，均穩(wěn)步走在全市前列。 提起 **，同事們都贊不絕口，不僅因?yàn)樗诠ぷ魃铣鲱惏屋停莻€(gè)“女漢子”，還因?yàn)樗裏崆?、善良、?lè)善好施?？烊丝煺Z(yǔ)的她還喜歡幫助別人，經(jīng)常參加各種慈善活動(dòng)。愛(ài) 崗敬業(yè)、釋放正能量、服務(wù)客戶、回報(bào)社會(huì)正是她多年的追求。通過(guò)底開始的股市牛市以來(lái)，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面??尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，同事們：大家好！我是來(lái)自支行的范剛，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)答應(yīng)我向大家介紹一下我的基本情況。后轉(zhuǎn)至區(qū)移動(dòng)公司擔(dān)任客戶經(jīng)理。這些工 作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也進(jìn)步了各個(gè)方面的能力。 一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感愛(ài)好，同時(shí)也是一個(gè)工作勤懇和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，建立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放疲瑏?lái)吸引更多的客戶。我堅(jiān)信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色的做好這項(xiàng)工作。努力做到客戶需要甚么，我們就要給他甚么。假如這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng) 盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。這是關(guān)鍵，不能夠熟習(xí)個(gè)人理財(cái)業(yè) 務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的佩服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無(wú)從談起。其次是營(yíng)銷的技能。我們天天都會(huì)面對(duì)很多五花八門的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交換，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。這類營(yíng)銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來(lái)。 目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，甚 么在市場(chǎng)上賣得火，我們就蜂擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。針對(duì)這類情況，我將側(cè)重于組公道財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深進(jìn)了解開始，然后針對(duì)每個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其取得更大的收益，從而提升客戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的虔誠(chéng)度和認(rèn)知度。 第四篇：天津銀行 職業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》：理財(cái)師考試題 天津銀行職業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》：理財(cái)師考試題 一、單項(xiàng)選擇題（共 25 題，每題 2 分，每題的備選項(xiàng)中，只有 1個(gè)事最符合題意） 根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)暫時(shí)無(wú)法滿足或明顯不合理的客戶要求，應(yīng)當(dāng) __。 A．黑色預(yù)警法 B．黃色預(yù)警法 C．藍(lán)色預(yù)警法 D．紅色預(yù)警法 __是商業(yè)銀行流動(dòng)資金貸前調(diào)查報(bào)告中對(duì)流動(dòng)資金貸款可行性的分析。 A．董事會(huì)負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制訂風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程 B．高級(jí)管理層是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理 /決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任 C．風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門提供的信息，做出經(jīng)營(yíng)或戰(zhàn)略方 面的決策并付諸實(shí)施 D．風(fēng)險(xiǎn)管理部門從事內(nèi)部盡職監(jiān)督、財(cái)務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作 某銀行在市場(chǎng)上發(fā)行了一個(gè)投資期 5 個(gè)月的看漲式美元日元一觸即付期權(quán)產(chǎn)品，并設(shè)定其觸發(fā)匯率為 1 美元兌 日元。客戶小李對(duì)該產(chǎn)品感興趣，拿出 20萬(wàn)元作為保證投資金額。 A． ． ． ． 下列企業(yè)中屬于非法人組織的是 __。 A． 1992 年銀行部門出臺(tái)了住房抵押貸款的相關(guān)管理辦法 B． 1985 年中國(guó)建設(shè)銀行開展住房貸款業(yè)務(wù) C． 1995 年《個(gè)人住房擔(dān)保貸款管理試行辦法》的頒布 D． 1998年《個(gè)人住房貸款管理辦法》的頒布 按《合同法》規(guī)定，什么情形下合同中的免責(zé)條款無(wú)效 __A．因重大過(guò)失造成對(duì)方財(cái)產(chǎn)損失的 B．因重大誤解訂立的 C．在訂立合同時(shí)顯失公平的 D．以上都正確 原客戶 經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)不善，因擁有物業(yè)便放棄具體經(jīng)營(yíng)而改為出租物業(yè)，這屬于主營(yíng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變的 __。 A．可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票前，持有人只享有利息 B．可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票后，持有人成為公司股東 C．可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票后，其收益水平與債券類似 D．可轉(zhuǎn)換債券適合在低風(fēng)險(xiǎn) 低收益與高風(fēng)險(xiǎn) 高收益這兩種不同收益結(jié)構(gòu)之間作出靈活選擇的投資者 1當(dāng)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，原機(jī)構(gòu)的客戶身份信息應(yīng) __。 A．對(duì)認(rèn)定為呆賬貸款的商用房貸款，銀行應(yīng)按有關(guān)規(guī)定組織申報(bào)材料并按規(guī)定程序批準(zhǔn)后核銷 B．對(duì)未按期還款的借款人，應(yīng)采用電話催收等方式督促借款人按期償還貸款本息，有擔(dān)保人的要向擔(dān)保人通知催收 C．銀行應(yīng)按照貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類法對(duì)不良商用房貸款進(jìn)行認(rèn)定D．已核銷的商用房貸款 ，銀行不再催收 1利率期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)是 __。 A．單一客戶授信集中度 B．不良貸款撥備覆蓋率 C．營(yíng)運(yùn)資金作為生息資產(chǎn)的比例 D．貸款損失準(zhǔn)備金率 1期權(quán)的賣方由于具有將來(lái)為買方承兌選擇權(quán)的 __，所以應(yīng) __一筆期權(quán)費(fèi)。 A．平衡流動(dòng)性和盈利性 B