【正文】 對企業(yè)賬戶檔案和網(wǎng)銀資料等大工作量的檢查項(xiàng)進(jìn)行了全面的梳理，確保不在檢查時(shí)被發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。通過自查我們不但找出了自身存在的問題，同時(shí)對柜員們也是學(xué)習(xí)的過程，提高的過程。我們用，利用每天業(yè)務(wù)結(jié)束之后的時(shí)間加班加點(diǎn)，由主管帶領(lǐng)大家進(jìn)行理論的學(xué)習(xí)和點(diǎn)鈔，數(shù)字錄入，漢字錄入的技能練習(xí)。同時(shí)老柜員充分發(fā)揮了傳幫帶的積極幫助新同事成長，目前已經(jīng)有 4名新同事走上了柜臺(tái)，開始為客戶辦理業(yè)務(wù)。雖然我行開業(yè)時(shí)間較短，但由于我行在今年?duì)I銷了大市場得個(gè)體工商戶 POS 業(yè)務(wù)，因此我行的基本賬戶也達(dá)到了 80 余戶，我們緊密部署，力爭用最短的時(shí)間將此項(xiàng)工作圓滿完成。最終我們在 8 月底就完成了此項(xiàng)工作，不僅成為 XX 市內(nèi)，而且也是我行 XX 分行轄區(qū)內(nèi)第一家完成的機(jī)構(gòu)，得到了上級行的通報(bào)表揚(yáng)。我們成立了專門的服務(wù)導(dǎo)入工作領(lǐng)導(dǎo)小組，對服務(wù)導(dǎo)入工作做了詳細(xì)的安排 ，從早晨晨會(huì)到開門迎賓再到柜員服務(wù)六部曲都進(jìn)行了詳細(xì)的培訓(xùn)并督導(dǎo)柜員認(rèn)真落實(shí)。領(lǐng)導(dǎo)們對我們的工作給予了肯定，也對我們的不足之處進(jìn)行了指正。此外，我們還以有意的成績通過了電子商業(yè)匯票系統(tǒng)準(zhǔn)入考試，為我行下一步開展電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)打好了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。為此我們提前一個(gè)多月就對決算工作做好了安排部署。通過這次決算工作，我們也發(fā)現(xiàn)了日常工作中存在的一些小問題，也為我們以后的工作積累了很好的經(jīng)驗(yàn)。 2 大力培養(yǎng)人才，做好儲(chǔ)備工作。 ，進(jìn)一步落實(shí)服務(wù)導(dǎo)入工作 2021 年 我行的服務(wù)工作已經(jīng)漸有起色，因此在 13 年我們將進(jìn)一步優(yōu)化服務(wù)，積極響應(yīng)上級行要求，將優(yōu)質(zhì)的服務(wù)進(jìn)一步落實(shí)到我們的實(shí)際工作中去。現(xiàn)將工作總結(jié)如下 : 一、加強(qiáng)會(huì)計(jì)國庫基礎(chǔ)，健全內(nèi)部控制管理 今年?duì)I業(yè)室業(yè)務(wù)變化較大，支票影像系統(tǒng)上線，國庫“一戶通”上線，縣級同城交換業(yè)務(wù)和國庫事后監(jiān)督業(yè)務(wù)上收溫州中支，營業(yè)室及時(shí)修訂崗位責(zé)任制，進(jìn)一步完善營業(yè)室崗位動(dòng)態(tài)管理手冊，會(huì)計(jì)主管切實(shí)履行日常監(jiān)督職責(zé)，特別注意現(xiàn)場動(dòng)態(tài)管理，加強(qiáng)對印章、重要空白憑證的日間使用、日終保管等情況的動(dòng)態(tài)監(jiān)督。切實(shí)做好內(nèi)部檢查，檢查內(nèi)容全面、要求嚴(yán)格，發(fā)現(xiàn)問題認(rèn)真整改，確保各項(xiàng)內(nèi)控制度得以落實(shí)。 二、加強(qiáng)國庫管理，全力構(gòu)筑國庫資金安全區(qū) 今年財(cái)政收支分類改革試點(diǎn)已由省一級延伸到縣級，依據(jù)上級有關(guān)文件要求，對國庫核算系統(tǒng)進(jìn)行升級，正確設(shè)置、修改諸如預(yù)算科目、分成比例等參數(shù)。重點(diǎn)抓對賬工作，確保了上下級及國庫同征收機(jī)關(guān)、財(cái)政部門之間的數(shù)據(jù)保持一致，對預(yù)算外賬戶余額進(jìn)行歸 并。 加大對國庫業(yè)務(wù)柜面監(jiān)督力度。如繳款書、撥款單存在串科目、串級次、填制不規(guī)范、涂改等現(xiàn)象一一進(jìn)行糾改，通過這一措施規(guī)范了財(cái)稅部門與稅款經(jīng)收處的票據(jù)使用。開通國庫內(nèi)部往來自動(dòng)核押程序，組 織專人參加上級國庫業(yè)務(wù)培訓(xùn)，協(xié)助科技人員進(jìn)行程序安裝，確保了國庫內(nèi)部往來自動(dòng)核押順利上線。協(xié)調(diào)稅務(wù)部門、銀行方做了大量前期準(zhǔn)備工作。因布置全面、措施有力，“一戶通”電子繳稅試點(diǎn)于 5 月 16 日一次性扣款成功，順利入庫，目前已處全面鋪開階段。 拓展國庫業(yè)務(wù)外部監(jiān)督管理。提高工作效率，以確保國庫資金安全為中心，繼續(xù)完善國庫對賬制度，加強(qiáng)與稅政部門的不定期上門現(xiàn)場對賬工作，規(guī)避資金風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化對經(jīng)收處人員進(jìn)行業(yè)務(wù)輔導(dǎo)和培訓(xùn)，及時(shí)傳達(dá)經(jīng)收處管理工作的有關(guān)文件精神，促進(jìn)其知識(shí)更新和業(yè)務(wù)規(guī)范，杜絕拒收、延壓、轉(zhuǎn)移挪用稅款的發(fā)生。 三、強(qiáng)化服務(wù)，不斷提升支付結(jié)算管理和服務(wù)水平， 大力加強(qiáng)小額支付系統(tǒng)和支票影像交換系統(tǒng)的業(yè)務(wù)推廣工作。按期完成支票影像交換系統(tǒng)建設(shè)。全國支票影像交換系統(tǒng)是以影像技術(shù)為支撐，將紙質(zhì)支票轉(zhuǎn)化為影像和電子信息，實(shí)現(xiàn)紙質(zhì)支票截留，并利用信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)將支票影像信息傳遞至出票人開戶銀行提示付款，實(shí)現(xiàn)支票 全國通用的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立本行支票影像交換系統(tǒng)建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，實(shí)施計(jì)劃，明確各部門職責(zé)、工作任務(wù)和進(jìn)度要求，按計(jì)劃做好系統(tǒng)推廣前各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。組織做好行內(nèi)相關(guān)人員的再培訓(xùn)工作，確保操作人員熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能。 完成賬戶管理系統(tǒng)（二期）建設(shè)，做好與公安部身份信息系統(tǒng)的聯(lián)網(wǎng)工作，落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制。聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息有利于從源頭上遏制貪污受賄、偷逃稅款、金融詐騙、洗錢等違法犯罪活動(dòng)，促進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)和反洗錢工作開展，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序；有利于銀行機(jī)構(gòu)完善基礎(chǔ)管理制度，健全內(nèi)控機(jī)制，降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，履行社會(huì)責(zé)任，持續(xù)健康發(fā)展；有利于切實(shí)保護(hù)廣大社會(huì)公眾的利益。下一頁 四、大力推進(jìn)非現(xiàn)金支付結(jié)算，推非成績顯著。主要特色服務(wù)：所有分理處以上金融機(jī)構(gòu)開辦本票業(yè)務(wù)，大部分金融機(jī)構(gòu)開展辦理本票“一站式” 服務(wù)，辦理本票時(shí)間比原來縮短了 5— 10 分鐘；所有金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)建立了客戶經(jīng)理制，形成了客戶經(jīng)理與客戶一對一的關(guān)系，有利于客戶經(jīng)理針對性的宣傳；大部分金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立了大堂經(jīng)理，提供引導(dǎo)服務(wù)，比如將小額提現(xiàn)客戶引導(dǎo)到自助銀行辦理、將未預(yù)約大額提現(xiàn)客戶引導(dǎo)辦理本票等；大部分銀行把支票、本票、銀行卡轉(zhuǎn)帳等業(yè)務(wù)移向低柜區(qū)，便于與客戶面對面的交流，有利于向客戶推廣使用支票、本票等非現(xiàn)金結(jié)算方式；所有支行級金融機(jī)構(gòu)設(shè)立了貴賓區(qū)，向重點(diǎn)客戶提供方便、快速的非現(xiàn)金結(jié)算服務(wù)。同時(shí)，在《日報(bào)》及時(shí)宣傳重大金融創(chuàng)新產(chǎn)品，盡量擴(kuò)大宣傳面，深化宣傳效果。 非現(xiàn)金結(jié)算量占比越來越大，占據(jù)主要地位。 本票業(yè)務(wù)發(fā)展速度迅猛。比如，工行 2021 年 1— 10月份共簽發(fā)本票 7267 筆，金額合計(jì) 萬元，比上年同期分別增加了 137. ；中信銀行 1— 10月份簽發(fā)本票 3878 筆，金額合計(jì) 467019萬元，分別比上年同期增加了 6 71。比如，農(nóng)行 2021 年 10 月底止，新增個(gè)人網(wǎng)銀 8100 多戶、新增企業(yè) 網(wǎng)銀 220 戶， 1— 10 月份，合計(jì)交易額220 億元，電子渠道占比為 ，交易額比上年同期增長了 ；中行 2021 年 10 月止，網(wǎng)上銀行客戶 1 萬余戶， 1— 10月份交易額 15 億元，比上年同期增加了 320；建行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)發(fā)展也很快，電子銀行替代率達(dá)到 40，其中 1— 10 月份對公網(wǎng)上交易額 49 億元，比上年全年增長了 80，個(gè)人網(wǎng)上交易額 32億元，比上年全年增長了 50以上。比如，中行 1— 10 月份銀行卡涮卡量達(dá)4200 萬元，比上年同期增長了 87；中信銀行 1— 10 月份自助銀行結(jié)算量平 均每天 180 多筆、金額約 16 萬元，而上年同期每天為 70 多筆、金額約 5 萬元。根據(jù)溫州市人民政府辦公室轉(zhuǎn)發(fā)《市監(jiān)察局等部門關(guān)于溫州市行政事業(yè)單位銀行賬戶清理整頓工作實(shí)施方案的通知》（溫政辦〔 2021〕 153 號(hào)）和溫州中支要求，支行切實(shí)貫徹落實(shí)《通知》精神， 2021 年 10 月 1 日起，實(shí)施對全轄行政事業(yè)單位所有賬戶清理核查工作。目前市行政事業(yè)單位專用銀行賬戶人行已梳理造冊，相關(guān)專用帳戶帳戶資料已收集。 六、加強(qiáng)行政執(zhí)法檢查力度。國庫于 2021 年 9 月 24 日 30 日，對中心經(jīng)收處（農(nóng)行）、經(jīng)收處（建行、合作銀行）開展國庫經(jīng)收業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查。通過現(xiàn)場檢查，提出相應(yīng)檢查整改檢查及適當(dāng)?shù)奶幜P結(jié)果，嚴(yán)格行政執(zhí)法。認(rèn)真編制和調(diào)整支行財(cái)務(wù)收支預(yù)算，負(fù)責(zé)合理安排財(cái)務(wù)經(jīng)費(fèi)指標(biāo)。按季向行長匯報(bào)財(cái)務(wù)經(jīng)費(fèi)使用情 況及財(cái)務(wù)費(fèi)用指標(biāo)執(zhí)行情況，對財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行分析，并對下季度財(cái)務(wù)安排提出初步意見。根據(jù)溫銀辦《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于開展固定資產(chǎn)清查工作的通知》（溫銀發(fā) 202131 號(hào)）文件要求，我支行成立了分管財(cái)務(wù)工作的副行長為組長，營業(yè)室、辦公室有關(guān)負(fù)責(zé)人為成員的固定資產(chǎn)清查小組， 4 月開始對支行固定資產(chǎn)進(jìn)行全面清查，針對清查中發(fā)現(xiàn)的房屋、土地產(chǎn)權(quán)登記情況認(rèn)真核實(shí)，查明原因，區(qū)別對待，按上級行要求及時(shí)調(diào)整相應(yīng)帳務(wù)。 八、貫徹落實(shí)《反洗錢法》，推進(jìn)反洗錢工作全面開展，多措并舉開展反洗錢的學(xué)習(xí)培訓(xùn)宣傳工作。加強(qiáng)各單位工作人員對《反洗錢法》知識(shí)的理解，引導(dǎo)轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)樹立正確反洗錢工作理念，提高基層反洗錢工作人員的業(yè)務(wù)水平。推動(dòng)社會(huì)公眾理解、支持、配合反洗錢工作。 九、認(rèn)真落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制。嚴(yán)格執(zhí)行上級行