【正文】 案 ......................................................57 4. 網(wǎng) 絡 信 息 系 統(tǒng) 建 設 的 效 益 .......................................... 61 對 各 級 公 司 業(yè) 務 的 支 持 .........................................................61 對 各 部 門 工 作 的 支 持 ...............................................................61 信 息 系 統(tǒng) 建 設 的 綜 合 效 益 ...................................................62 5. 工 程 建 設 及 實 施 保 障 ...................................................... 64 工 程 項 目 管 理 .................................................................................64 制定項目管理規(guī)范的目的 ..............................................................64 項目管理部職 責 ..............................................................................64 項目管理的主要內容 ......................................................................64 項目管理的具體流程 ......................................................................65 項目管理過程的責、權及相互關系 ..............................................67 技 術 培 訓 ..............................................................................................68 售 后 服 務 和 技 術 支 持 ...............................................................69 1. 網(wǎng) 絡 信 息 系 統(tǒng) 建 設 需 求 及 目 標 從 1996 年分業(yè)以來，中國人壽的信息化建設基本上是從零開始，經(jīng)過三年多的建設，中國人壽的網(wǎng)絡信息系統(tǒng)已經(jīng)初具成效，為壽險業(yè)務的開展提供了良好的保證，同時為進一步的發(fā)展奠定了堅實的基礎。然而，與國外先進水平相比，仍有相當大的差距。 網(wǎng) 絡 信 息 系 統(tǒng) 建 設 的 驅 動 因 素 業(yè)務發(fā)展的需要 ? 業(yè)務的擴展要求網(wǎng)絡系統(tǒng)更快速更可靠，主機系統(tǒng)有更高的處理能力，應用系統(tǒng)能夠提供更多的處理功能、覆蓋更寬的業(yè)務范圍、達到更深的處理層次。 ? 激烈的市場競爭要求更高的服務質量和服務效率，建立客戶服務中心以低成本、高效率提供與客戶間友好往來的橋梁，體現(xiàn)中國人壽親切周到的客戶服務，展現(xiàn)企業(yè)的成功形象和獨特魅力。 ? 未來的新型金融一體化產(chǎn)品和服務要求建立完善的網(wǎng)絡通信平臺和統(tǒng)一的應用體系，以滿足客戶在各 個方面的需求。 ? 宏觀的戰(zhàn)略決策要求總公司的領導能夠及時了解到各地分公司的營業(yè)狀況、利潤狀況及市場占有狀況，從而對市場有整體的把握，并為整個中國人壽下一步戰(zhàn)略規(guī)劃與市場對策的制定提供了確切的參考依據(jù)。 ? 日常的保險業(yè)務要求風險系數(shù)較高的投?？梢酝ㄟ^網(wǎng)絡信息系統(tǒng)以最快的速度傳到更多的核保人員和保險專家處，以便于集中作更周密的考察，從而把經(jīng)營風險降到最小。 ? 數(shù)據(jù)中心的建立有利于人力、物力、財力的集中配置和管理，實現(xiàn)各種資源的最有效配置，有利于更好的開展工作。 ? 網(wǎng)絡信息系統(tǒng)的建設能促進中國人壽在管理上進行突破、創(chuàng)新，不僅在于對經(jīng)營理念、管理要素、體系流程等方面的提煉和升華，而且將逐步更積極、更主動和更具創(chuàng)新性地使用網(wǎng)絡信息技術。 ? 網(wǎng)絡信息系統(tǒng)的建設將使原始數(shù)據(jù)能備份到異地，增強了大災難恢復能力以及對突發(fā)事件的應變能力，提高對運行 風險的控制能力。同時，因為只使用一套綜合基礎設施、一套運作和維護程序，從而節(jié)省管理和人力開支。 網(wǎng) 絡 信 息 系 統(tǒng) 建 設 目 標 國外保險企業(yè)信息化建設的先進經(jīng)驗 (1) 業(yè)務流程規(guī)范化和業(yè)務過程重整 在信息化的過程中，借助信息技術和信息系統(tǒng)重新審查企業(yè)的各種業(yè)務流程，找出消耗大量時間和成本的過程，并重新進行規(guī)范的設計和定義。 (2) 高度集成的保險業(yè)務系統(tǒng) 過去不同的業(yè)務系統(tǒng)有不同的業(yè)務前端平臺或不同的業(yè)務前端軟件，當一個業(yè)務員處理不同業(yè)務時，需要熟悉和運用不同的軟件。這既方便了業(yè)務人員的工作，又提高了業(yè)務效率和客戶滿意度。 (3) 標準化平臺 應用信息技術在全公司范圍內建立標準的、統(tǒng)一的網(wǎng)絡結構和應用平臺，一方面有利于向客戶提供統(tǒng)一的保險、銀行 、證券、基金等多樣化金融產(chǎn)品和服務，另一方面有利于在全球各地進行統(tǒng)一的規(guī)劃、部署、運行、管理和維護。 (5) 建立網(wǎng)上保險、網(wǎng)上金融和網(wǎng)上客戶服務中心 為了突破保險業(yè)務在時間和空間的限制，這些公司有計劃、有步驟地在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)展網(wǎng)上保險，可以逐步實施，先提供無網(wǎng)上資金轉移的網(wǎng)上保險宣傳和客戶 服務，在安全技術有足夠保障的條件下，再實行有資金轉移的網(wǎng)上保險業(yè)務。當客戶查詢到某個網(wǎng)頁時，按下網(wǎng)上通話鍵，網(wǎng)上客戶服務中心代表立刻識別此網(wǎng)頁，與客戶進行網(wǎng)上通話，回答客戶的問題并進行網(wǎng)上保險的指導?？蛻粼诨ヂ?lián)網(wǎng)上不僅可以自助式或互助式地填 寫保單、遞交申請、交納保費，而且還可以進行其它銀行、證券、基金等個人理財活動。 (6) 建立與其它金融機構和大型團體客戶的外聯(lián)網(wǎng) 保險公司依靠迅速發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)技術和網(wǎng) 上安全技術，建立起與其它金融機構的專用的外聯(lián)網(wǎng)，既滿足了客戶對全面?zhèn)€人理財?shù)男枨螅譂M足了金融機構之間頻繁的金融活動，防止了資金沉淀，從而大大提高了資金運用程度和水平。 (7) 以客戶為中心的應用 建立以客戶為中心的商業(yè)模式和應用軟件，繼續(xù)不斷探索新的客戶需求和市場需求，并重點加以選擇進行應用軟件深度開發(fā)，同 時強化業(yè)務代表與客戶的互助界面。 (8) 建立市場分析系統(tǒng) 充分利用信息技術，在大量的市場信息和客戶信息數(shù)據(jù)上，通過應用市場分析系統(tǒng)，建立各種保險市場模型，研究保險市場發(fā)展空間，保險產(chǎn)品發(fā)展空間及競爭對手競爭空間。 (9) 采用先進的網(wǎng)絡和應用技術 國外保險公司為了更好地支持其各類業(yè)務，大量采用 90 年代的先進網(wǎng)絡技術來建造其網(wǎng)絡基礎架構，包括千兆位交換式以太網(wǎng)技術、虛擬局域網(wǎng)技術（ VLAN）、數(shù)據(jù) /語音 /視頻三網(wǎng)合一技術、寬帶廣域網(wǎng)交換和接入技術、移動接入技術、虛擬專用網(wǎng)技術（ VPN）、統(tǒng)一網(wǎng)管和遠程監(jiān)控技術、網(wǎng)絡安全技術、入侵檢測技術（ Intrusion Detection）、安全電子交易技術、應用軟件的三層和多層體系結構技術、瀏覽器界面技術、應用組件結構技術、數(shù)據(jù)倉庫技術等。 網(wǎng)絡信息系統(tǒng)建設的總體目標 網(wǎng)絡系統(tǒng) ? 建設 大區(qū)信息處理中心 信息化建設的一個關鍵是建立區(qū)域集中的數(shù)據(jù)處理模式。 ? 建立高可靠性的全國通信網(wǎng)絡 可靠的全國通信網(wǎng)絡基礎設施是整個中國人壽信息系統(tǒng)正常運行的基 本保證。 ? 建立統(tǒng)一的網(wǎng)絡管理體系 建立統(tǒng)一的、集成化的網(wǎng)管系統(tǒng)，對中國人壽網(wǎng)絡信息系統(tǒng)中的網(wǎng)絡通信設備、通信鏈路、主機系統(tǒng)、應用系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫以及其它資源等進行有效的管理、監(jiān)控和維護，保障中國人壽網(wǎng)絡系統(tǒng)的穩(wěn)定可靠運行。通過制定切實可行的安全策略，采用可靠的安全產(chǎn)品和技術，實施有效的安全措施 ，以保障中國人壽網(wǎng)絡系統(tǒng)的安全和穩(wěn)定的運行。 ? 建立標準化的系統(tǒng)平臺 標準化的系統(tǒng)平臺采用標準的通信協(xié)議規(guī)范、規(guī)范設計的網(wǎng)絡結構、符合標準的網(wǎng)絡設備以及標準化的主機系統(tǒng)、操作系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫平臺，并與標準化的外部和內部應用系統(tǒng)緊密結 合，從而方便、節(jié)約、高效地提供統(tǒng)一的對內 和對外服務。 ? 建立高性能的內部通信網(wǎng) 在全國網(wǎng)絡的基礎之上，進一步建立起 IP 電話系統(tǒng)、遠程視頻通訊系統(tǒng)等，構建一個功能強、性能高的內部通信網(wǎng)，以充分滿足內部管理、遠程會議、遠程教學和培訓、相互交流和溝通、遠程技術支持等需要。這既方便了業(yè)務人員的工作，又提高了業(yè)務效率和客戶滿意度。 ? 增值應用軟件 廣泛地進行增值應用系統(tǒng)的開發(fā)工作，包括對外的客戶服務系統(tǒng)、網(wǎng)上保險等，以及對內的電子化單據(jù)傳輸和管理系統(tǒng)、統(tǒng)計分析系統(tǒng)、決策支持系統(tǒng)、數(shù)據(jù)倉庫和數(shù)據(jù)挖掘分析系統(tǒng)、無紙化辦公系統(tǒng)等。與此相對的是，設計良好的三層、組件化的軟件體系結構則具有高度的靈活性和可伸縮性，能方便地擴充業(yè)務系統(tǒng)的功能，可以勝任大規(guī)模的應用處理要求，同時其前端平臺可以有多種選擇，例如目前國外廣泛流行的瀏覽器 /應用服務器 /數(shù)據(jù)庫服務器的結構（即 B/S 結構）就是三層結構的一種成功應用。 ? 數(shù)據(jù)集中監(jiān)控 大區(qū)信息處理中心存儲所有基本的業(yè)務數(shù)據(jù)，總公司和省公司可以通過網(wǎng)絡 實時地對地市、區(qū)縣的各類業(yè)務、財務等數(shù)據(jù)進行直接訪問、查詢和統(tǒng)計，從而有效地進行集中管理和集中監(jiān)控。 ? 決策科學化 總公司可以不必通過報表，而直接通過網(wǎng)絡方便、及時地查詢、統(tǒng)計業(yè)務數(shù)據(jù)資料，及 時掌握市場動態(tài)、營銷狀況及財務狀況，從而對自身經(jīng)營和市場情況有整體的把握，從而為有效決策提供了確切的參考依據(jù)。 系統(tǒng)水準 ? 網(wǎng)絡系統(tǒng)達到世界先進技術水平 網(wǎng)絡系統(tǒng)建設瞄準國外保險公司信息化水平，建立大區(qū)域集中，具備高性能、高可靠性和穩(wěn)定性，具備大災難恢復能力，具備全國范圍的網(wǎng)絡管理和安全防范能力。 隊伍建設 ? 高素質的人才隊伍 人才是中國人壽網(wǎng)絡信息化建設的有力保證，也是網(wǎng)絡運行和維護的堅強力量。 2. 網(wǎng) 絡 信 息 系 統(tǒng) 建 設 的 發(fā) 展 規(guī) 劃 發(fā) 展 原 則 和 政 策 集中規(guī)劃、統(tǒng)一實施 信息化建設必須集中規(guī)劃 、統(tǒng)一實施，改變過去分散建設、分散投資的情況，應當由總部統(tǒng)一調度和實施，并且貫徹集中力量、突出重點的原則，對資金進行整體性籌集和投入，才能加速信息化建設的工程實施，才能更有效地控制和使用資金，才能更充分有效地發(fā)揮整體效果。因此應當不僅在省分公司籌集資金，還在總公司籌集資金，并根據(jù)具體情況確定適當?shù)?比例，例如省拿出 30%，總部拿出 70%等，并對資金進行整體使用、統(tǒng)一建設。 東部先行、整片開發(fā) 信息化建設應考慮全國各地區(qū)的發(fā)展差異 ：東部沿海地區(qū)信息化水平普遍較高，中西部地區(qū)相對落后。 網(wǎng) 絡 信 息 系 統(tǒng) 的 分 期 建 設 第一期建設 第一期建設從 2020 年到 2020 年，持續(xù)約一年時間，主要任務是建成一個大區(qū)信息處理中心，完成全國廣域網(wǎng)建設，進行全國的 IP 電話系統(tǒng)、網(wǎng)絡管理系統(tǒng)、網(wǎng)絡安全系統(tǒng)的建設，進行總部信息處理中心的建設，進行初步的網(wǎng)上保險建設，進行應用系統(tǒng)的開發(fā)和改造工作等，使中國人壽的信息化水平上一個臺階。 工作中應當樹立兩個觀念，一個是打破行政區(qū)劃限制，合理配置資源，另一個是信息處理和數(shù)據(jù)管理獨立于業(yè)務管理的組織結構。 ? IP 電話系統(tǒng) 建設 本階段應當在全國范圍內開始進行 IP 電話系統(tǒng)的建設，主要是各省內部的IP 電話和總部到各省的 IP 電話網(wǎng)絡。 ? 全國網(wǎng)絡安全系統(tǒng)建設 本階段開始進行網(wǎng)絡安全系統(tǒng)的建設，建立企業(yè)級安全防范體系和安全防范制度，保證整個網(wǎng)絡的安全和不受侵害。 ? 網(wǎng)上保險建設工作 總部進行統(tǒng)一的網(wǎng)站建設工作，著重于保險宣傳、企業(yè)形象樹立、了解客戶需求，收集客戶反饋等工作。 ? 客戶服務中心建設 本階段各地區(qū)進行客戶服務中心的建設，為客戶提供高質量、全面、方便、統(tǒng)一的保險服務。 ? 新應用系統(tǒng)的開發(fā)工作 總部開始組織進行多種業(yè)務應用系統(tǒng)和增值應用系統(tǒng)的開發(fā)工作 ，為以后幾個階段的建設工作提供良好保證。 第二期建設的具體工作如下： ? 大地區(qū)中心的進一步建設工作 本階段在第一階段的成功建設經(jīng)驗基礎上，再進行二至四個大地區(qū)中心的全面建設工作。 全國遠程視頻通信系統(tǒng)可以充分利用現(xiàn)有的廣域網(wǎng)資源，提供遠程視頻會議 和遠程培訓教學等功能，從而可以節(jié)約大量差旅費用，節(jié)省人力資源，并能及時組織會議進行溝通和協(xié)調。 ? 網(wǎng)上保險和互聯(lián)網(wǎng)營銷系統(tǒng)建設 總部和各地區(qū)進行高級的網(wǎng)上保險建設工作，包括網(wǎng)上交易和網(wǎng)絡化業(yè)務開拓，逐步建立起完善的互聯(lián)網(wǎng)營銷系統(tǒng)。其中包括：銀行代收代付系統(tǒng)建設、代理人管理系統(tǒng)建設、單據(jù)影像傳輸和管理系統(tǒng)建設、決策支持系統(tǒng)建設、總部實時數(shù)據(jù)監(jiān)控和分析系統(tǒng)、智能卡應用系統(tǒng)等。 第三期建設 第三期建設從