【正文】 大的促進(jìn)了授信業(yè)務(wù)的健康發(fā)展；六是為進(jìn)一步規(guī) 范貸款利率執(zhí)行，確保貸款利率按規(guī)定執(zhí)行到位， 2021 年 5 月份審 計(jì)稽核部對全轄利率執(zhí)行情況進(jìn)行了一次非現(xiàn)場專項(xiàng)檢查，及時(shí)糾正 了部分貸款利率執(zhí)行中存在的問題；七是對銀行承兌匯票開展專項(xiàng)檢 查，對開辦的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)無真實(shí)貿(mào)易背景、逆程序操作等現(xiàn)象 進(jìn)行了糾正，促進(jìn)了承兌匯票業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展；八是按照銀監(jiān)部 門監(jiān)管要求，開展了對聯(lián)社員工及其近親屬貸款情況的專項(xiàng)檢查，有 效規(guī)避了隱藏風(fēng)險(xiǎn)；九是按照聯(lián)社安排對上半年大額貸款資金流及土 地抵押貸款進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì)；十是為加強(qiáng)財(cái)務(wù)費(fèi)用管理，提高成本核 算水平，審計(jì)稽核部對上半年財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，并對其 中存在的問題進(jìn)行了糾正；另外審計(jì)稽核部在全年共對張 xx、 xxx、xxx 三名貸款經(jīng)辦人 員經(jīng)辦貸款分別進(jìn)行了 ***8 次專項(xiàng)審計(jì)，通過采 取與貸戶見面、采用電話核實(shí)、內(nèi)部查閱相關(guān)資料等方式，共計(jì)核對 600 多筆，摸清了經(jīng)辦責(zé)任貸款中發(fā)放違規(guī)冒名貸款以及壘大戶貸款 等，對違規(guī)經(jīng)辦的貸款進(jìn)行了取證，并及時(shí)對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題及 時(shí)移送紀(jì)檢監(jiān)察部門依規(guī)處理。按照審計(jì)工作要求，審計(jì)稽核部全年共對全轄 *****名離繼 任網(wǎng)點(diǎn)主任的資產(chǎn)移交工作進(jìn)行了監(jiān)交，對離任網(wǎng)點(diǎn)主任任期內(nèi)經(jīng)營 管 理及履職情況進(jìn)行現(xiàn)場稽核，本著“客觀公正、實(shí)事求是”的原則 對離任主任任期內(nèi)的工作業(yè)績做出客觀公正的評價(jià)，共形成離任審計(jì) 報(bào)告 ****份，并針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題提出了整改建議。 （ 4）與其他相關(guān)職能部門聯(lián)合開展檢查 ***次。 （二）扎實(shí)開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，促進(jìn)聯(lián)社安全 運(yùn)營。一是通過制訂《“內(nèi)控和案防 制度執(zhí)行年”活動實(shí)施方案》，明確了工作步驟、方法和要求，做到 有的放矢，有序開展；二是通過層層簽訂責(zé)任書，將案件防控責(zé)任落 實(shí)到每一個(gè)崗位、每一位職工。 （三）按照《 ****縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社呆帳認(rèn)定核銷操作規(guī)程 （試行）》規(guī)定，對呆賬核銷資料進(jìn)行嚴(yán)格審核。 二、 2021年部門工作主要做法 （一）是嚴(yán)格按照《審計(jì)工作程序》開展各項(xiàng)審計(jì)工作，規(guī)范審 計(jì)行為。一是在開展審 計(jì)前，嚴(yán)格遵循重要性原則和謹(jǐn)慎性原則編制審計(jì)方案，在評估審計(jì) 風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，圍繞審計(jì)目標(biāo)確定審計(jì)的對象、范圍、內(nèi)容、方法和 工作步驟；二是在審計(jì)實(shí)施過程中與被審計(jì)單位舉行審前會談，了解 被審計(jì)單位整體運(yùn)作情況、經(jīng)營管理狀況、存在的主要問題和風(fēng)險(xiǎn)等。 （二）是嚴(yán)格按照《稽核處罰辦法》處罰各類違規(guī)事項(xiàng)，不斷加大嚴(yán)重違規(guī)事項(xiàng)的移送力度。針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題我部采取批評教育與經(jīng)濟(jì)處罰相結(jié)合的辦法，全年共發(fā)出整改通知書 *****份，并對違規(guī)的相關(guān)責(zé)任人，嚴(yán)格按照《 **聯(lián)社稽核處罰辦法（修訂）》進(jìn)行了處罰，全年共開具罰款通知書 ****份，處罰違規(guī)人員*****人次，處罰金額 ******萬元，大力糾正各類違規(guī)事項(xiàng)。移送充分發(fā)揮了審計(jì)稽核查錯(cuò)糾弊的作用，有效地遏制了經(jīng)營管理工作中的違規(guī)行為。只有對業(yè)務(wù)學(xué)懂、弄懂，融會貫通，才能在稽核工作中發(fā)現(xiàn)問題、提出問題、解決問題，為了實(shí)現(xiàn)稽核工作職能的正常發(fā)揮，真正起到查隱患、堵漏洞、建制度、強(qiáng)管理的目的，一年來我部始終把提升部門自身監(jiān)督檢查水平作為一項(xiàng)重要工作來抓，一是定期組織部門人員進(jìn)行培訓(xùn)，通過購買相關(guān)書籍進(jìn)行學(xué)習(xí) ，不斷增強(qiáng)部門稽核相關(guān)知識，通過對上級監(jiān)管部門檢查方法不斷借鑒，不斷增強(qiáng)稽核人員的事業(yè)心、責(zé)任感和法紀(jì)觀；二是積極選派人員參加上級聯(lián)社稽核工作，學(xué)習(xí)他們的稽核經(jīng)驗(yàn)和方法，達(dá)到取長補(bǔ)短，為我所用的目的；三是隨時(shí)與毗鄰兄弟聯(lián)社稽核工作人員保持溝通交流，對出現(xiàn)的新問題、新情況做到心中有數(shù)，做到有效識別、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的目的；四是部門依據(jù)篇三：2021 稽核員工作總結(jié) 2021 稽核工作總結(jié) 一年來在各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心幫助下，我認(rèn)真提高自身思想素質(zhì)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，積極履行崗位職責(zé)，任勞任怨、忠于職守、勤奮工作認(rèn)真 學(xué)習(xí)專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能，根據(jù)總行年初稽核工作計(jì)劃以及階段性工作安排，在做好本職工作的同時(shí)，積極引導(dǎo)轄內(nèi)各支行開展工作，較為圓滿的完成了 2021 年領(lǐng)導(dǎo)安排的各項(xiàng)任務(wù)。各項(xiàng)存款較上年同期有較大幅度的上升，但 **支行、 **支行貸款營銷不足； **、 **不良貸款居高不下，且反彈趨勢依然嚴(yán)重，通過歷次檢查發(fā)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)在總行的規(guī)范管理和制度要求 下，貸款發(fā)放操作初步規(guī)范提高，貸款風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制；會計(jì)基礎(chǔ)在創(chuàng)建工作的帶動下，會計(jì)工作秩序、會計(jì)核算和賬務(wù)處理水平有所提高；安全保衛(wèi)工作制度已建立，各項(xiàng)安全設(shè)施達(dá)到了合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。 二、稽核工作概況根據(jù)總行稽核工作會議精神，除開展其他階段性工作外，結(jié)合我轄區(qū)實(shí)際情況，先后對我轄區(qū)及配角的 **家支行 **家分理處，進(jìn)行了 **輪序時(shí)稽核，共 50 次以上的稽核檢查，多次的全面序時(shí)稽核和全方位的時(shí)時(shí)跟蹤檢查，稽 核面達(dá) 100％。我們在進(jìn)行序時(shí)稽核的同時(shí)，根據(jù)總行要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展普遍存在的問題及時(shí)開展了多項(xiàng)專項(xiàng)稽核。高舉鄧小平理論的偉大旗幟，努力實(shí)踐 “三個(gè)代表”的科學(xué)內(nèi)涵、黨的群眾路線教育，以及有關(guān)金融、法律、法規(guī)。 (二 )加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，樂做“學(xué)習(xí)型員工” 為適應(yīng)新形勢的發(fā)展需要，不斷加強(qiáng)自身修養(yǎng)。二是學(xué)習(xí)法律知識和各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化自身的法律意識，加強(qiáng)思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價(jià)值觀；能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心、事業(yè)心，對上級部門的文件精神我深刻領(lǐng)會，使上級精神在工作執(zhí)行中不走樣、無偏差。 （二）重點(diǎn)搞好常規(guī)稽核工作 印證押、現(xiàn)金、結(jié)算的常規(guī)稽核。 崗位操作、會計(jì)控制及管理。 信貸基礎(chǔ)、操作流程、管理監(jiān)控。 （三）積極開展序時(shí)稽核，定期監(jiān)控各支行經(jīng)營情況 序時(shí)稽核是稽核檢查中定期性對支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況檢查的有效方法，有計(jì)劃地搞好序時(shí)稽核有助于堵塞經(jīng)營中存在漏洞，將存在的問題及時(shí)進(jìn)行糾正和處理。 （四）根據(jù)轄內(nèi)實(shí)際情況，及時(shí)開展專項(xiàng)稽核 一年來接受省總行及 **辦事處抽調(diào)，努力完成交辦的工作及本總行轄區(qū)內(nèi)的 3 次序時(shí)稽核檢查外，根據(jù)總行業(yè)務(wù)發(fā)展需要對全轄進(jìn)行專項(xiàng)稽核 26 次。 （ 2） ****年 **月 **日至 **日對 **支行進(jìn)行安全檢查。 （ 4） ****年 **月 **日至 **日對 **支行、 **分理處進(jìn)行了全面的后督專項(xiàng)檢查。 （ 6） ****年 **月 **日至 **對 **進(jìn)行了強(qiáng)制休假審計(jì)。 （ 8） ****年 **月 **日至 **月 **日對 **支行進(jìn)行了序時(shí)稽核檢查。 （ 10） ****年 **月 **日至 **日對 **黃泥鋪進(jìn)行了安全專項(xiàng)檢查。 （ 12） ****年 **月 **日對 **進(jìn)行了離崗審計(jì)。 （ 14） ****年 **月 **日至 **日對 **支行進(jìn)行了電子銀行及銀行卡業(yè)務(wù)檢查。 （ 16） ****年 **月 **日至 **日對 **驗(yàn)收。查出了部分支行（部）、分社在業(yè)務(wù)經(jīng)營，財(cái)務(wù)費(fèi)用、信貸、傳票帳務(wù)、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問題，我們通過說服教育、經(jīng)濟(jì)處罰、召開現(xiàn)場會議等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為的錯(cuò)誤作法 ,規(guī)范了各營業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè)務(wù)操作中的實(shí)際困難，提高了依法經(jīng)營意識，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而為 ***銀行業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。 （ 1）辦理質(zhì)押貸款質(zhì)押物低于總行批復(fù)要求，如 **（ 2）逾期貸款催收情況，如 **。 總之，一年來， **片稽核工作在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，依照上級主管部門的安排及部署，做了大量的工作，較為圓滿地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，充分的發(fā)揮了稽核的再監(jiān)督作用，但與上級要求尚有差距。 以上是一年來在稽核工作崗位上的簡要總結(jié)，僅供領(lǐng)導(dǎo)參考，不足之處請領(lǐng)導(dǎo)批評指正?，F(xiàn)將一年來的稽核審計(jì)工作開展情況報(bào)告如下： 一、審計(jì)概況 我行 2021 年稽核審計(jì)工作，按照省聯(lián)社《 2021 年稽核審計(jì)工作安排意見》，依據(jù)《甘肅省農(nóng)村信用社稽核管理暫行辦法》及《甘肅省農(nóng)村信用社現(xiàn)場稽核操作規(guī)程》和《甘肅 **農(nóng)村合行銀行常規(guī)序時(shí)稽核審計(jì)方案》、《甘肅 **農(nóng)村合行銀行后續(xù)跟蹤稽核審計(jì)方案》、《專項(xiàng)審計(jì)方案》的要求，合行稽核審計(jì)部一是對全轄 19 個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)管理、內(nèi)控管理、信貸管理、財(cái)務(wù)管理、賬戶管理、反洗錢等業(yè)務(wù)進(jìn)行了常 規(guī)序時(shí)性全面審計(jì)。二是對 **支行、 **分理處等 19 家行處進(jìn)行了三輪以上后續(xù)追蹤稽核審計(jì)，應(yīng)實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)數(shù) 56 個(gè)（次），實(shí)檢查網(wǎng)點(diǎn)數(shù) 56個(gè)（次）占 100%。六是對 ***等 9 名高管任職資格進(jìn)行前審計(jì)；通過以上審計(jì)，共查出違規(guī) 42 條 2633 筆金額 66918 萬元，提出審計(jì)建議 450 條。 （二）明確工作責(zé)任 為強(qiáng)化稽核監(jiān)督，完善內(nèi)控案防，規(guī)范稽核監(jiān)督行為，我們按照省聯(lián)社制定的《甘肅省農(nóng)村信用社稽核審計(jì)工作再監(jiān)督評價(jià)暫行辦法》和《甘肅省農(nóng)村信用社稽核審計(jì)責(zé)任追究暫行辦法》，認(rèn)真系統(tǒng)的進(jìn)行了學(xué)習(xí)，明確了稽核審計(jì)工作職責(zé)和責(zé)任。二是實(shí)行主查負(fù)責(zé)制，對因未全面履行工作職責(zé)造成資金損失和責(zé)任事故或形成案件的將依據(jù)本辦法進(jìn)行責(zé)任追究。 （三）規(guī)范檢查行為 規(guī)范稽核檢查程序和稽核檢查行為。按照《甘肅省農(nóng)村信用社稽核審計(jì)工作管理辦法》和《甘肅省農(nóng)村信用社稽核操作規(guī)程》，規(guī)范了稽核檢查程序。 三、主要審計(jì)發(fā)現(xiàn) （一）在常規(guī)序時(shí)稽核審計(jì)方面 一年來主要對新增貸款、存量不良貸款，合同檔案管理、現(xiàn)金及重空管理等會計(jì)核算、帳務(wù)處理、內(nèi)控管理等方面的稽核審計(jì)，應(yīng)審計(jì)網(wǎng)點(diǎn) 19 個(gè)，實(shí)審計(jì) 19 個(gè)，占比 100%。 在會計(jì)核算及賬務(wù)處理中：查出違規(guī)問題 5 條 153 筆 3023 萬元。 （二 ）在后續(xù)跟蹤稽核審計(jì)方面 一年來，按照《甘肅 **農(nóng)村合作銀行后續(xù)追蹤稽核審計(jì)方案》對全轄 19 家網(wǎng)點(diǎn)上期稽核檢查中查出的問題，結(jié)合各行處限時(shí)整改情況，逐項(xiàng)逐條進(jìn)行了復(fù)查，經(jīng)復(fù)查，未整改的情況如下： 在貸款業(yè)務(wù)審計(jì)中：未整改的違規(guī)問題 12 條 435 筆，涉及違規(guī)金額 萬元。 在內(nèi)控管理、制度執(zhí)行中：未整改的違規(guī)問題 2 條 29 筆涉及金額 26 萬元。但在登記簿檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)記載不合規(guī)、不完整的 18 筆，其中飛天個(gè)人卡 10 筆，福農(nóng)卡 8 筆。信息管理中問題較多的合行營業(yè)部、神峪支行、策底支行等。 在銀行卡發(fā)卡質(zhì)量評價(jià)中 在發(fā)卡質(zhì)量上，抽樣審計(jì)數(shù)量 4287 張，卡內(nèi)平均余額 9693 元。飛天個(gè)人卡短信提醒業(yè)務(wù)開通了 18628戶。 第四篇：財(cái)務(wù)稽核工作總結(jié) 財(cái)務(wù)稽核工作總結(jié) 一、稽核審計(jì)工作成績及基本做法 (一 )完善崗位責(zé)任制，落實(shí)稽核包片責(zé)任，財(cái)務(wù)稽核工作總結(jié)。實(shí)行稽核包片責(zé)任制，把全縣信用社每個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)落實(shí)到人到稽核包片，不留死角，實(shí)行誰包片誰負(fù)責(zé)、誰檢查誰負(fù)責(zé)、誰簽字誰負(fù)責(zé)的稽核管理責(zé)任制，實(shí)行稽核審計(jì)責(zé)任追究制度，進(jìn)一步夯實(shí)了管理責(zé)任，增強(qiáng)了稽核人員工作責(zé)任心。 實(shí)行周工作安排和月度例會制度，每周周一對本周的工作內(nèi)容作出具體的安排，并組織實(shí)施到位 。 (二 )規(guī)范檢查行為，細(xì)化檢查內(nèi)容。今年以來，稽核審計(jì)部對省聯(lián)社下發(fā)的 11 項(xiàng)稽核審計(jì)管理制度再次組織稽 核人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，熟練掌握運(yùn)用指導(dǎo)稽核審計(jì)工作，按照《陜西省農(nóng)村信用社稽核審計(jì)工作管理辦法》和《陜西省農(nóng)村信用社稽核審計(jì)工作質(zhì)量控制辦法》規(guī)范稽核檢查程序，從編制稽核工作實(shí)施方案、下發(fā)稽核通知到現(xiàn)場檢查，現(xiàn)場檢查工作底稿、撰寫事實(shí)確認(rèn)書、稽核工作報(bào)告、稽核結(jié)論到下發(fā)稽核整改通知書，規(guī)范了稽核審計(jì)工作流程，同時(shí)對稽核工作檔案分別編制紙質(zhì)檔案和電子文本檔案，加