【正文】 和依據(jù)。 （ 2）三會議事規(guī)則 根據(jù)監(jiān)管機關(guān)的要求，制定了詳細的《股東大會議 事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》。 （ 4）制定并完善了《行長工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規(guī)程，明確組織機構(gòu)之間的職責(zé)邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。 在實際運作中，上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件，共同為規(guī)范運作提供了制度保證。但在實際運作中，正如《關(guān)于開展加強上市公司治理專項活動有關(guān)事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理 形似而神不至 的問題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進經(jīng)驗，取人所長，補己之短，積極探索、完善有效的公司治理。由于本行董、監(jiān)事會下設(shè)各專門委員會成立時間不長，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會審議、修訂，但尚待董事會審議通過。 （二）進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力。因此，我們將進一步加強合規(guī)體系建設(shè)，積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍，進一步加大對基層機構(gòu)的檢查力度，加強其內(nèi)控執(zhí)行力。我行提名及薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度》，以使董事認真、勤勉地履行職責(zé)。 四、整改措施和整改時間及責(zé)任人 序號整改措施整改時間責(zé)任人 1 董事會審議通過議事規(guī)則，進一步完善董、 監(jiān)事會決策機制 XX 年 8 月份孔丹先生 劉崇明女士 2 進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力 XX 年內(nèi)合規(guī)審計部 3 實施獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度 XX 年 12 月份之前人力資源部、 提名與薪酬委員會 五、有特色的公司治理做法 本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu)，并借鑒國內(nèi)外先進的公司治理經(jīng)驗，結(jié)合本行的實際情況，在公司治理的實際運作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。我行在對近年實踐進行總結(jié)的基礎(chǔ)上，提出了 追求效益、質(zhì)量、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展，追求過濾掉風(fēng)險的利潤，追求穩(wěn)定增長的市值，努力走在中外銀行競爭的前列 的經(jīng)營理念，嚴格按照國家各項法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會的監(jiān)管要求， 以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨立的內(nèi)部控制原則，改進內(nèi)部控制措施，完善信息交流與反饋機制，有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評價與持續(xù)改進機制，有力地促進了全行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運行。 完善內(nèi)控管理機制，提高決策的科學(xué)性。健全了行長辦公會領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險管理委員會、發(fā)展及資產(chǎn)負債管理委員會、內(nèi)部審計委員會和財務(wù)審查委員會制度，提高了決策的專業(yè)性。一方面進一步健全風(fēng)險管理體系，在風(fēng)險管理委員會下成立了信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險三個專業(yè)委員會，建立了相應(yīng)的工作制度，并開始履行職責(zé)。 （一）日常信息溝通手段。 （二）股權(quán)激勵計劃情況的說明 本行已制定對高管的股票增值權(quán)激勵方案，可否實施，目前尚未得到監(jiān)管機構(gòu)的明確答復(fù)。nbsp 第二篇：銀行內(nèi)控自查報告 一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進的問題 進一步完善董、監(jiān)事會決策機制； 進一步加大 基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力； 制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。 本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風(fēng)險負責(zé)人、行長助理、財務(wù)負責(zé)人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構(gòu)，董事會為主要決策機構(gòu)，監(jiān)事會為監(jiān)督機構(gòu)，高管層為執(zhí)行機構(gòu)的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了 5 名獨立董事、 2 名外部監(jiān)事和 3 名職工代表監(jiān)事。 股東大會 股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu)，股東通過股東大會合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責(zé)。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行 XX 年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準后，已得以貫徹執(zhí)行。 董事會 董事會是本行的決策機構(gòu)，由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。董事會成員 15 人，其中獨立董事 5 名，執(zhí)行董事 2 名，其中大部分董事 是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投 bbva 派出的董事。多元化的董事結(jié)構(gòu)， 高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。四個專門委員會中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍１拘斜O(jiān)事會成員現(xiàn)有 8 名，其中外部監(jiān)事 2 名、股東監(jiān)事 3 名、職工監(jiān) 事 3 名。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報告權(quán)，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實施，本行及時向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會對本行財務(wù)狀況、風(fēng)險控制和經(jīng)營管理等情況進行有效的監(jiān)督、檢查和評價。為促進本行各項業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實防范和化解金融風(fēng)險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著 內(nèi)控優(yōu)先 原則持續(xù)不斷地完善與改進內(nèi)部控制。 風(fēng)險管理制度 審慎的風(fēng)險管理是良好的公司治理的基本要素之一。 關(guān)聯(lián)交易 不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是 妨礙公司治理的痼疾。本行實行關(guān)聯(lián)交易回避制度，在章程中明確規(guī)定：股東大會審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項時，該事項的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決，其代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不得計入有效表決總數(shù)，同時，按照公開、公正、公平的原則及相關(guān)監(jiān)管要求，對關(guān)聯(lián)貸款進行嚴格管理，并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過監(jiān)管資本 15%的 規(guī)定。我行針對關(guān)聯(lián)貸款的相關(guān)防范措施包括：嚴格授信要求，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款；加強授信審核，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報總行風(fēng)險管理委員會審批等。特別是，我行逐步開始建立資 本約束下的激勵考核機制 ,在分支行開始推進以 經(jīng)濟利潤 、 風(fēng)險調(diào)整后的收益回報 為基礎(chǔ)的考核機制，促進分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營中樹立資本、效益和風(fēng)險綜合平衡的經(jīng)營理念，自覺地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。 本行明確了信息披露事務(wù)管 理的第一責(zé)任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責(zé)人是本部門及本分行信息報告第一責(zé)任人。為進一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程，本行建立了行內(nèi)重大信息匯集機制，從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程，為更好地履行好信息披露職責(zé)奠定了基礎(chǔ)。因此，尚未披露過定期報告。同時，本行也將根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)的要求，適時修訂、完善《中 信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。上市以來短短的兩個月內(nèi)，本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機構(gòu)、分析師和投資者的來訪調(diào)研，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內(nèi)外投資機構(gòu)的良性互動，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評。本行的公司章程是根據(jù) 《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯(lián)交所的審核。 （ 3）董事會、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則。 （ 5）起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。 三、公司治理中存在的問題 中信銀行股份有限公司成立于 XX年 12月 31日，在短短的時間里，本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。 （一）進一步完善董、監(jiān)事會決策機制。此外，董、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學(xué)者，應(yīng)進一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長，不斷完善董、監(jiān)事會決策機 制。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營理念，并大力倡導(dǎo)和宣傳，但個 別基層機構(gòu)在認識上仍不到位，在處理具體業(yè)務(wù)時容易忽視合規(guī)經(jīng)營的問題，一些發(fā)生在基層機構(gòu)的低層次操作風(fēng)險問題還不時地困擾著我們。 （三）制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。 該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議，擬于年內(nèi)實行。 （一）內(nèi)部控制制度方面的特色 本行樹立了正確的經(jīng)營理念，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。 本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度，包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、資金資本市場業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、會計及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、 計劃財務(wù)內(nèi)部控制、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計算機信息系統(tǒng)內(nèi)部控制和反洗錢內(nèi)部控制等。本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制，通過建立并執(zhí)行總、分 行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能，提高經(jīng)營管理決策的科學(xué)性和透明度。 強化風(fēng)險管理措施，落實全面風(fēng)險管理。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設(shè)和貸后管理工作，并進一步加強市場風(fēng)險管理，不斷提升風(fēng)險管理技術(shù)手段，完善貸款管理信息系 統(tǒng)、資產(chǎn)負債系統(tǒng)、財務(wù)管理系統(tǒng)。目前，本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場動態(tài)》等方式及時向董、監(jiān)事會報告相關(guān)日常工作。 amp。各項貸款 x 萬元，較上年凈投放 x 萬元?？偸杖?898 萬元，總支出 836萬元，實現(xiàn)利潤 62 萬元。但存在有以下問題：① 5 萬元以上的貸款存在有沒堅持按月清息現(xiàn)象 。 盤活資金方面，截止 6 月底，不良貸款余額 854 萬元，較上年底下降 225 萬元。但于 7 月 3 日已調(diào)入不良貸款科目。存在提前退股金現(xiàn)象。各項費用的開支合理、合規(guī)、無擅自提高費用開支標(biāo)準，無費用掛帳，越權(quán)列支現(xiàn)象，各項費用列支均執(zhí)行了財務(wù)公開。②呆帳準備金多提566, 元 。 重要空白憑證，經(jīng)核實帳、實物相符。 電腦業(yè)務(wù)操作方面。 登記簿有內(nèi)容登記不全現(xiàn)象。②內(nèi)部領(lǐng)導(dǎo)為完成 上半年任務(wù)，從主觀上縱容指示信貸會計違規(guī)操作。②個別股民對入股政策領(lǐng)會不到位，濫 用了過去的入退股習(xí)慣。呆帳準備金多提 元原因是應(yīng)計提的呆帳準備金基數(shù)合計錯所致。 四、檢查結(jié)論 經(jīng)過自查 6 月底貸款形態(tài)應(yīng)調(diào)未調(diào)不良貸款科目 129 萬元。 以上是營業(yè)部 20**年上半年的經(jīng)營成果真實性暨內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行情況的自查，對查出的問題已及時進行了整改糾正，在今后的經(jīng)營工作中，我部將嚴格按照各項規(guī)章制度以規(guī)經(jīng)營，嚴格經(jīng)營管理，圓滿完成聯(lián)社交給的各項任務(wù)。會議結(jié)束后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度工作進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下： 一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，確保自查工作順利開展。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開端。 二、自查情況 (一 )重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強制休假。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規(guī)定，要求休假人員休假時間必須達到 510 個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。 (二 )縣行領(lǐng)導(dǎo)班子成員情況。縣行兩位副行長年齡不足 45 歲，我行行長在本地任職未達到 5 年。 我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經(jīng)理工作制度并實行客戶經(jīng)理每隔兩年進行一次換戶管理。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率打下了堅持的基礎(chǔ)。 第四篇：銀行內(nèi)控自查報告（定稿） 一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進的問題 進一步完善董、監(jiān)事會決策機制； 進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力； 制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度，銀行內(nèi)控自查報告。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督