【正文】 的規(guī)定，設立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經驗和卓越過往業(yè)績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構，董事會為主要決策機構，監(jiān)事會為監(jiān)督機構，高管層為執(zhí)行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了 5 名獨立董事、 2 名外部監(jiān)事和 3 名職工代表監(jiān)事。 股東大會 股東大會是本行的權力機構，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預董事會和高級管理層履行職責。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經本行 XX 年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準后，已得以貫徹執(zhí)行。 董事會 董事會是本行的決策機構，由股東大會授權直接經營管理公司。董事會成員 15 人，其中獨立董事 5 名，執(zhí)行 董事 2 名，其中大部分董事 是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經驗和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投 bbva 派出的董事。多元化的董事結構，高素質的董事隊伍，有利于董事會對重大經營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務發(fā)展和業(yè)績提升。四個專門委員會中，審 計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事擔任。本行監(jiān)事會成員現有 8 名，其中外部監(jiān)事 2 名、股東監(jiān)事 3 名、職工監(jiān)事 3 名。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監(jiān)事合法權益的實施，本行及時向監(jiān)事會提供有關的信息和資料，以便監(jiān)事會對本行財務狀況、風險控制和經營管理等情況進行有效的監(jiān)督、檢查和評價。為促進本行各項業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展，切實防范和化解金融風險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著 內控優(yōu)先 原則持續(xù)不斷地完善與改進內部控制。 風險管 理制度 審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一。 關聯交易 不規(guī)范的關聯交易或關聯交易陷阱是 妨礙公司治理的痼疾。本行實行關聯交易回避制度，在章程中明確規(guī)定：股東大會審議有關關聯交易事項時，該事項的關聯股東不得參與投票表決，其代表的有表決權的股份數不得計入有效表決總數，同時，按照公開、公正、公平的原則及相關監(jiān)管要求，對關聯貸款進行嚴格管理，并確保其滿足關聯貸款不得超過監(jiān)管資本 15%的規(guī)定。我行針對關聯貸款的相關防范措施包括：嚴格 授信要求，關聯貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款；加強授信審核，關聯貸款的發(fā)放必須逐筆上報總行風險管理委員會審批等。特別是，我行逐步開始建立資本約束下的激勵考核機制 ,在分支行開始推進以 經濟利潤 、 風險調整后的收益回報 為基礎的考核機制，促進分支行在業(yè)務經營中樹立資本、效益和風險綜合平衡的經營理念，自覺 地優(yōu)化和調整資產結構。 本行明確了信息披露事務管理的第一責任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責人是本部門及本分行信息報告第一責任人。為進一步健全和完善信息披露的相關制度和工作流程，本行建立了行內重大信息匯集機制，從體制上完善信息披露的相關工作流程，為更好地履行好信息披露職責奠定了基礎。因此，尚未披露過定期報告。同時，本行也將根據上市地相關法律、法規(guī)和監(jiān)管機關的要求，適時修訂、完善《中 信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。上市以來短短的兩個月內，本行領導、董秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大 小小幾十次境內外投資機構、分析師和投資者的來訪調研，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內外投資機構的良性互動，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評。本行的公司章程是根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務院關于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條 款》、《上市公司章程指引》及其他有關法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯交所的審核。 （ 3）董事會、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則。 （ 5）起草了《信息披露管理制度》、《投資 者關系管理制度》等公司治理配套文件。 三、公司治理中存在的問題 中信銀行股份有限公司成立于 XX年 12月 31日，在短短的時間里，本行公司治理結構的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。 （一）進一步完善董、監(jiān)事會決策機制。此外，董、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學者，應進一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長，不斷完善董、監(jiān)事會決策機制。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經營理念，并大力倡導和宣傳，但個 別基層機構在認識上仍不到位，在處理具體業(yè)務時容易忽視合規(guī)經營的問題， 一些發(fā)生在基層機構的低層次操作風險問題還不時地困擾著我們。 （三）制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議，擬于年內實行。 （一）內部控制制度方面的特色 本行樹立了正確的經營理念，優(yōu)化了內 控環(huán)境。 本行建立了覆蓋全面業(yè)務和流程的內部控制制度，包括授信業(yè)務內部控制 、資金資本市場業(yè)務內部控制、會計及柜臺業(yè)務內部控制、 計劃財務內部控制、中間業(yè)務內部控制、計算機信息系統(tǒng)內部控制和反洗錢內部控制等。本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制，通過建立并執(zhí)行總、分行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能，提高經營管理決策的科學性和透明度。 強化風險管理措施，落實全面風險管理。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設和貸后管理工作，并進一步加強市場風險管理，不斷提升風險管理技術手段，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產負債系統(tǒng)、財務管理系統(tǒng)。目前，本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場動態(tài)》等方式及時向董、監(jiān)事會報告相關日常工作。 amp。各項貸款 x 萬元，較上年凈投放 x 萬元。總收入 898 萬元，總支出 836萬元，實現利潤 62 萬元。但存在有以下問題：① 5 萬元以上的貸款存在有沒堅持按月清息現象 。 盤活資金方面，截止 6 月底，不良貸款余額 854 萬元，較上年底下降 225 萬元。但于 7 月 3 日已調入不良貸款科目。存在提前退股金現象。各項費用的開支合理、合規(guī)、無擅自提高費用開支標準，無費用掛帳，越權列支現象，各項費用列支均執(zhí)行了財務公開。②呆帳準備金多提566, 元 。 重要空白憑證，經核實帳、實物相符。 電腦業(yè)務操作方面。 登記簿有內容登記不全現象。②內部領導為完成上半年任務，從主觀上縱容指示信貸會計違規(guī)操作。②個別股民對入股政策領會不到位，濫 用了過去的入退股習慣。呆帳準備金多提 元原因是應計提的呆帳準備金基數合計錯所致。 四、檢查結論 經過自查 6 月底貸款形態(tài)應調未調不良貸款科目 129 萬元。 以上是營業(yè)部 20**年上半年的經營成果真實性暨內控制度建設執(zhí)行情況的自 查，對查出的問題已及時進行了整改糾正，在今后的經營工作中，我部將嚴格按照各項規(guī)章制度以規(guī)經營，嚴格經營管理，圓滿完成聯社交給的各項任務。會議結束后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休 假等內控制度工作進行了自查，現將自查情況匯報如下： 一、加強組織領導，確保自查工作順利開展。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開端。 二、自查情況 (一 )重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強制休假。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規(guī)定，要求休假人員休假時間必須達到 510 個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。 (二 )縣行領導班子成員情況?？h行兩位副行長年齡不足 45 歲，我行行長在本地任職未達到 5 年。 我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經理工作制度并實行客戶經理每隔兩年進行一次換戶管理。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務質量和工作效率打下了堅持的基礎。 第四篇：銀行內控管理自查報告 銀行內控管理自查報告 時光在不經意中流逝，一段時間的工作已經結束了，回顧這段時間的工作，收獲了許多，也知道了不足，自查報告也應跟上時間的 腳步了。 銀行內控管理自查報告 1 為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦《關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實情況進行自查的通知》后，縣行領導班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學習了相關文件并明確專人負責此項工作。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開端。 二、自查情況 （一）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強制休假。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規(guī)定，要求休假人員休假時間必須達到 5— 10 個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。 （二）縣行領導班子成員情況?？h行兩位副行長年齡不足45 歲，我行行長在本地任職未達到 5 年。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經理工作制度并實行客戶經理每隔兩年進行一次換戶管理。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務質量和工作效率打下了堅持的基礎。 銀行內控管理自查報告 2 為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，20XX 年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期，開展合 規(guī)建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。推進合規(guī)文化建設，必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。 一、正視問題，構建金融合規(guī)管理體系。經營銀行就是經營風險 ，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效釋。無數案例表明，當前郵政金融業(yè)務中出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現于工作人員責任意識、風險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現差錯和問題沒有