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某城市天然氣管網(wǎng)工程項目評審報告-在線瀏覽

2024-11-02 21:15本頁面
  

【正文】 .......................................................................................................... 8 第一部分 信用評級 ......................................................................................................... 9 一、借款人評審 ..................................................................................................................... 9 (一)最新評級結(jié)論 .......................................................................................................... 9 (二)借款人基本情況 .................................................................................................... 10 (三)借款人財務(wù)評價表現(xiàn) ............................................................................................ 13 (四)借款人在我行貸款情況 ........................................................................................ 14 (五)風險歸納與風險緩釋 ............................................................................................ 14 第二部分 債項評審 ....................................................................................................... 14 一、貸款項目評審 ............................................................................................................ 14 (一)項目概況 ............................................................................................................ 14 (二)項目籌資 ............................................................................................................ 16 (三)市場預(yù)測 ............................................................................................................ 24 (四)財務(wù)分析 ............................................................................................................ 32 二、償債能力評審 ............................................................................................................ 36 (一)還款資金來源及構(gòu)成 ........................................................................................ 36 (二)項目自由現(xiàn)金流以外的還款資金分析 ............................................................ 37 (三)綜合償債能力分析 ............................................................................................ 37 (四)風險歸納與風險緩釋 ........................................................................................ 38 三、信用結(jié)構(gòu)評審 ............................................................................................................ 38 (一)擔保 .................................................................................................................... 38 (二)其他風險緩釋措施 ............................................................................................ 39 (三)問題與措施 ........................................................................................................ 40 四、風險與收益評審 ........................................................................................................ 40 (一)評審談判與外聘專家 ........................................................................................ 40 (二)貸款風險度量 .................................................................................................... 40 (三)貸款定價 ............................................................................................................ 41 (四)貸款貢獻度 ........................................................................................................ 41 (五)社會效益評價 .................................................................................................... 41 六、結(jié)論與建議 ................................................................................................................ 41 附表及 附件 ........................................................................................................................... 43 項目背景 2020年 6月, XX市天然氣管網(wǎng)建設(shè)管理有限公司 向我行提交借款申請書,申請 人民幣中長期 貸款 37000萬元,用于建設(shè) XX市城市天然氣管網(wǎng)工程項目 。 XX市位于 XX省東北部、長江三角洲杭嘉湖平原腹心地帶,是長江三角洲重要城市之一。 XX市處于江、海、湖、河交會之位,扼太湖南走廊之咽喉,與滬、杭、蘇、湖等城市相距均不到百公里,區(qū)位優(yōu)勢明顯 。 2020年,全市實現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值 ,人均生產(chǎn)總值超過 47153元。 該公司符合我行對借款人的選擇要求 。 XX省分行成立了項目評審組,根據(jù)評審手冊要求,對該項目進行現(xiàn)場評審調(diào)查,收集了我們目前能夠收集到的評審對象的信息,并盡我們所能對收集到的信息(資料)進行了核實,就落實貸款條件、信用結(jié)構(gòu)等方面與借款人 、XX市 文化名城 投資集團有限公司 等部門進行了談判并形成會談 紀要。 第一部分 信用評級 一、借 款人評 審 (一) 最新 評級結(jié)論 借款人信用等級 最新評級時間: 2020 年 6 月 ( 1)客戶信用等級: BBB+ 評級展望:穩(wěn)定 ( 2)信用建設(shè)質(zhì)量分類: 成型 ( 3)風險限額: 億 元 其中 : 公司額度: 0 擔保額度: 0 債項額度: 億元 信用貸款額度: 0 政府信用評級 最新評級(復(fù)評)時間: 2020 年 8 月 (1)信用等級: AA 評級展望:穩(wěn)定 (2)風險限額(億元): 71 其中:政府額度: 31 億 債項額度: 40 億 轉(zhuǎn)移額度: 0 (3) 風險限額占用情況見下表: (截至 2020 年 5 月 31 日 ) 單位:萬元 序號 貸 款 項 目 借款人 合同金額 貸款余額 貸款 年限 資產(chǎn)質(zhì)量 1 XX 經(jīng)濟開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項目 XX 經(jīng)濟開發(fā)區(qū)建設(shè)發(fā)展有限責任公司 28600 26500 10 二類七級 2 XX 南湖紅色旅游經(jīng)典景區(qū)二期基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目 XX 市南湖名勝發(fā)展有限公司 25000 20200 15 二類七級 3 XX 王店西南物流基地首期基礎(chǔ)設(shè) 施建設(shè)項目 XX 市西南物流開發(fā)建設(shè)有限公司 14000 5000 8 一類六級 4 XX 市秀洲新區(qū)道路等基礎(chǔ)設(shè)施項目 XX 市秀洲新區(qū)開發(fā)建設(shè)有限公司 29000 15000 10 一類六級 5 XX 杭浦高速公路軟貸款 XX 市交通投資集團有限責任公司 165000 78000 20 一類六級 6 XX 省 XX 市南湖區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項目 XX 市南湖新區(qū)開發(fā)建設(shè)有限公司 100000 64500 10 二類七級 總計 361600 209000 10 (二)借款人基本情況 借款人簡介 項目所在地 XX 位于 中國東南沿海、長江三角洲的中心,東接上海,北鄰蘇州,西連杭州,南瀕杭州灣。 XX自古為富庶繁華之地,素有 “魚米之鄉(xiāng),絲綢之府 ”之美譽。 2020年,全市實現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值 ,人均生 產(chǎn)總值超過 47153元。 法人治理結(jié)構(gòu)分析 ( 1)借款人主要關(guān)聯(lián)方面關(guān)系 借款人與股東之間股權(quán)關(guān)系如下圖所示: ( 2)制度建設(shè)與執(zhí)行情況 XX 天然氣管網(wǎng)公司屬有限責任公司(法人獨資)。董事長為公司的法定代表人,任期三年,由股東 任命 ,任期屆滿可連任。公司還設(shè)有監(jiān)事會,成員為 3 人,監(jiān)事會設(shè)一名召集人,由全體監(jiān)事過半數(shù)選舉 產(chǎn)生。公司 將 按 中國法律、行政 法規(guī)及 國務(wù)院財政 主管部門的規(guī)定制訂財務(wù)標準和會計制度,規(guī)定按期將財務(wù)會計報告送交股東, 公司聘用、解聘承辦公司審計業(yè)務(wù)的會計師事務(wù)所,由董事會決定。在評審談判中對應(yīng)承擔的責任和義務(wù)態(tài)度積極。 ( 3)信息披露及透明度 公司領(lǐng)導班子具有專業(yè)水平、綜合素質(zhì)高,管理經(jīng)驗豐富,具有團結(jié)協(xié)作、開拓進取的精神和較強的現(xiàn)代管理理念。 XX 市天然氣管網(wǎng)建設(shè)管理有限公司 高級管理人員基本情況 職務(wù) 姓名 年齡 主要業(yè)績 法人代表、董事長 陳士洪 46 曾任空軍雷達兵一團副連職排長、三十五團副連長;空軍雷達學院電工教研室助教; XX 市秀城區(qū)勞動人事局認識職稱科科長、局黨組成員;秀城區(qū)新嘉街道黨委書記、 秀城區(qū)副區(qū)長、 XX 港區(qū)開發(fā)建設(shè)管委會 XX 出口加工區(qū)副主任; XX 市城市建設(shè)投資集團公司黨委副書記、總經(jīng)理; 2020年 3 月至今任 XX 市文化名城投資集團公司黨委副書記、總經(jīng)理 總經(jīng)理 徐建明 42 曾任 XX 中元建設(shè)股份有限公司市場經(jīng)營部經(jīng)理、 XX 城市建設(shè)投資有限公司工程部經(jīng)理, XX 市城市發(fā)展投資集團有限公司總經(jīng)理助理,具有較高的管理經(jīng)驗 。 經(jīng)查詢,借款人社會信用狀況良好,未發(fā)現(xiàn)監(jiān)管部門和主流媒體的不良和負面信息披露。該控制人在我行尚未評級,未有貸款和貸款承諾。 根據(jù) XX 市國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會 “嘉國資 [2020] 67 號 ”《關(guān)于 XX 市文化名城投資集團有限公司優(yōu)化
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