【正文】 、業(yè)務(wù)主任、銷售經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理、資深業(yè)務(wù)經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)。 . 業(yè)務(wù)經(jīng)理、資深業(yè)務(wù)經(jīng)理和業(yè)務(wù)總監(jiān)統(tǒng)稱為 業(yè)務(wù)主管 。詳見 第四章 。詳見 第四章 。詳見 第五章 。詳見 第五章 。詳見 第六章 。詳見 第七章 。詳見 第八章 。 . 直轄關(guān)系： . 是指上一級(jí)代理人與其直接管理之代理人的隸屬關(guān)系。 A 業(yè)務(wù)總監(jiān) B 資深業(yè)務(wù)經(jīng)理 D 業(yè)務(wù)經(jīng)理 G 業(yè)務(wù)主任 L 壽險(xiǎn)顧問 /資深壽險(xiǎn)顧問 C 業(yè)務(wù)經(jīng)理 F 業(yè)務(wù)主任 J 壽險(xiǎn)顧問 /資深壽險(xiǎn)顧問 K 壽險(xiǎn)顧問 /資深壽險(xiǎn)顧問 E 銷售經(jīng)理 M 壽險(xiǎn)顧問 /資深壽險(xiǎn)顧問 N 壽險(xiǎn)顧問 /資深壽險(xiǎn)顧問 H 業(yè)務(wù)主任 O 壽險(xiǎn)顧問 /資深壽險(xiǎn)顧問 P 壽險(xiǎn)顧問 /資深壽險(xiǎn)顧問 Q 壽險(xiǎn)顧問 /資深壽險(xiǎn)顧問 I 業(yè)務(wù)主任 信誠人壽保險(xiǎn)代理人工作手冊(cè) ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 6 . 同一層級(jí)的代理人之間不形成直轄關(guān)系。 . 所轄關(guān)系： . 是指業(yè)務(wù)主管與其 所建立的組織之代理人的隸屬關(guān)系。 . 如果甲為業(yè)務(wù)主管，且乙為甲的直轄，則乙亦為甲的所轄。 . 如圖所有代理人與 A形成所轄關(guān)系； D、 G、 L、 M、 H、 N、 O與 B形成所轄關(guān)系； E、F、 J、 K與 C形成所轄關(guān)系； G、 L、 M與 D形成所轄關(guān)系。 如圖 ： F 之直轄組為 F+K； G 之直轄組為 G+L； H 之 直轄組為 H+N； I 之直轄組為I+P。 如圖 ： A之直轄組為 A+I+P+Q； B之直轄組為 B+H+N+O； C之直轄組為 C+E+F+J+K；D之直轄組為 D+G+L+M。是由包括業(yè)務(wù)主管之直轄組及所有與其具有所轄關(guān)系之業(yè)務(wù)主管的直轄組組成的集合。 . 營銷服務(wù)部 (Agency Office)： 是指公司提供代理人開展業(yè)務(wù)活動(dòng)之場(chǎng)所。 . 人力： 如無特別說明，人力的計(jì)算不包括 TA。代理人經(jīng)歷一個(gè)考核期后，公司將會(huì)在緊接之月份公布考核結(jié)果，并將考核日期回溯至該月 1日。 . 本手冊(cè)所稱“某月 1日仍維持某職級(jí)”及“某月 1日晉升 /降為某職級(jí)”，含義為在此月公司所作出晉升 /考核的審批公布（考核 /晉升日期回溯至該月 1日）。計(jì)算公式如下： FYC=第一保單年度保險(xiǎn)費(fèi)第一保單年度傭金率。計(jì)算公式如下： RYC=續(xù)保年度保險(xiǎn)費(fèi)續(xù)保年度傭金率。 . 新契約受理截止日 在公司未有特別宣布的情況下，每月 25 日為受理截止日。如有特別宣布，新契約受理截止日以當(dāng)月公司公布的重要時(shí)間表為準(zhǔn)。若代理人在受理截止日前遞交的投保申請(qǐng)、變更申請(qǐng)或續(xù)保，在月結(jié)日或之前通過公司審核、客戶保費(fèi)轉(zhuǎn)帳成功并正式生效，其產(chǎn)生的 FYC/RYC計(jì)入當(dāng)月 業(yè)績。 . 財(cái)政年度：同正常年度（公歷日歷年度）。本手冊(cè)所述“月”如無特別說明，均視同工作月。 . 每月 25號(hào)或之后簽約的代理人，工作月起始月為下一個(gè)月。 . 本手冊(cè) 所稱之各項(xiàng)收入均為稅前收入，應(yīng)付 稅金由代理人本人自付并由公司代扣。見傭金率表（ 附件三 ）。 2. 代理人的重新簽約 代理人與公司終 止保險(xiǎn)代理合同后，經(jīng)公司審核同意后可重新簽定保險(xiǎn)代理合同，但須遵循以下規(guī)定： . 至少終止保險(xiǎn)代理合同滿三個(gè)月后方可提出重新簽約的申請(qǐng)。代理人在終止保險(xiǎn)代理合同關(guān)系后六個(gè)月內(nèi)申請(qǐng)重新簽約的，則重新簽約時(shí)該代理人的直轄主管必須與上一次終止保險(xiǎn)代理合同前的相同。 . 代理人重新簽約后的權(quán)利和報(bào)酬，按重新簽訂的《保險(xiǎn)代理合同》及其附件的規(guī)定執(zhí)行，此前已終止的保險(xiǎn)代理 合同關(guān)系不具有延續(xù)性。 . 終止保險(xiǎn)代理合同日定義 . 代理人提出終止保險(xiǎn)代理合同的，保險(xiǎn)代理合同將在公司營銷服務(wù)部行政助理受理《信誠人壽保險(xiǎn)有限公司代理人終止保險(xiǎn)代理合同申請(qǐng)表》之日（以受理日期印章為準(zhǔn)）起 15日后終止。 因此而提交的《信誠人壽保險(xiǎn)有限公司代理人終止保險(xiǎn)代理合同申請(qǐng)表》僅作為辦理退還相關(guān)款項(xiàng)和 《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書》的依據(jù)。 . 公司有本手冊(cè)的解釋權(quán)。 前述修正、增補(bǔ)公司將以書面形式（包括電子郵件）公告于代理人在公司的工作場(chǎng)所（營銷服務(wù)部）或刊載于公司指定刊物。 信誠人壽保險(xiǎn)代理人工作手冊(cè) ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 9 第四章：壽險(xiǎn)顧問及資深壽險(xiǎn)顧問 1. 壽險(xiǎn)顧問及資深壽險(xiǎn)顧問的工作職責(zé) . 尋找準(zhǔn)客戶，介紹公司的企業(yè)文化和背景，傳播保險(xiǎn)知識(shí)，推銷公司的壽險(xiǎn)產(chǎn)品，陪客戶體檢，協(xié)助生存調(diào)查等。 . 完成業(yè)務(wù)指標(biāo)。 . 每日填寫拜訪記錄，進(jìn)行業(yè)務(wù)記錄及檢討。 . 遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度。 . 完成公司交辦的其它工作。不參加新秀計(jì)劃的 TA僅享有傭金。 . 新秀展業(yè)獎(jiǎng)金的首月機(jī)會(huì)只有一次。同時(shí)，扣回部分或全部展業(yè)獎(jiǎng)金作為有條件發(fā)放之展業(yè)獎(jiǎng)金（計(jì)算方式參見 本章 ） 。 . 新秀的當(dāng)月實(shí)發(fā)數(shù) =當(dāng)月 FYC+當(dāng)月展業(yè)獎(jiǎng)金 當(dāng)月有條件發(fā)放之展業(yè)獎(jiǎng)金。 . 達(dá)標(biāo)獎(jiǎng)金（有條件發(fā)放之展業(yè)獎(jiǎng)金的發(fā)放條件） 若自展業(yè)獎(jiǎng)金起始月起 6 個(gè)月內(nèi) TA 已轉(zhuǎn)正為 CA，且于第 7 個(gè)月的 1 日時(shí)仍維持 CA或以上職級(jí)，則以達(dá)標(biāo)獎(jiǎng)金作為獎(jiǎng)勵(lì)，達(dá)標(biāo)獎(jiǎng)金即累計(jì)有條件發(fā)放之展業(yè)獎(jiǎng)金。如果新秀代理人不能達(dá)到上述條件則有條件發(fā)放之展業(yè)獎(jiǎng)金不再享有，該有條件發(fā)放之展業(yè)獎(jiǎng)金即歸公司所有。自 2020年 1月 2日起， TA的考核、晉升標(biāo)準(zhǔn)，按照下述 及 點(diǎn)的規(guī)定執(zhí)行。 ? 任職 TA職級(jí) 12個(gè)月內(nèi)，必須晉升為 CA或以上職級(jí)。并參照 第三章 的規(guī)定執(zhí)行。 . 自 2020年 1月 2日起，晉升 CA的條件如下： 若 TA同時(shí)滿足以下條件，經(jīng)公司批準(zhǔn)后，可于次月 1日晉升為 CA： ? 任職 TA至少滿 3個(gè)月； ? 且過去連續(xù) 3個(gè)月個(gè)人累計(jì) FYC總額不少于 3,000元； ? 且過去連續(xù) 3個(gè)月承保保單數(shù)量不少于 3宗； ? 且過去連續(xù) 3個(gè)月的個(gè)人 平均出勤率達(dá) 70%或以上； ? 且在晉升申請(qǐng)日前完成公司規(guī)定的培訓(xùn)課程。 . 全年激勵(lì)獎(jiǎng)金 . 與公司簽訂保險(xiǎn)代理合同已滿一個(gè)財(cái)政年度之代理人，若于每年 1月 1日仍維持 CA或者以上職級(jí)，個(gè)人平均續(xù)保率達(dá) 70%或以上（ 平均續(xù)保率以上一財(cái)政年度 6月 30日及 12月 31日之續(xù)保率平均數(shù)計(jì) ），在上一財(cái)政年度曾任職 TA、 CA或者 AS職級(jí)，信誠人壽保險(xiǎn)代理人工作手冊(cè) ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 12 且在任職上述職級(jí)之月份所完成的個(gè)人 FYC 總額達(dá)到下表規(guī)定指標(biāo)，則有資格獲得全年激勵(lì)獎(jiǎng)金。該獎(jiǎng)金于每年之 2月份發(fā)放。若該年度未曾任職過業(yè)務(wù)主管，在簽訂保險(xiǎn)代理合同后之次年 1月 1日職級(jí)為 CA或以上， 個(gè)人平均續(xù)保率達(dá) 70%或以上， 且按其個(gè)人累計(jì) FYC 總額和工作月比例折算后得出之全年 FYC總額達(dá)到上表規(guī)定指標(biāo)，亦有資格獲得全年激勵(lì)獎(jiǎng)金。如果代理人在 25號(hào)或以后簽約，則 25號(hào)至當(dāng)月底承保的新保單產(chǎn)生的 FYC不計(jì)算全年激勵(lì)獎(jiǎng)金，亦不算入累計(jì) FYC折算領(lǐng)取比例，且工作月起始月為下一個(gè)月。該獎(jiǎng)金將與下一財(cái)政年度之全年激勵(lì)獎(jiǎng)金一并發(fā)放。且工作月按照重新簽約后的月份計(jì)算。 . 續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎(jiǎng) . 若代理人與公司簽約滿一年或以上，在本財(cái)政年度 7月 1日時(shí)仍維 持 CA或者以上職級(jí)，其在上一年度 7月 1日至本年度 6月 30日期間曾任職非業(yè)務(wù)主管，且其在該期間之個(gè)人平均續(xù)保率（ 平均續(xù)保率以上一財(cái)政年度 12月 31日及本年度 6月 30日之續(xù)保率平均數(shù)計(jì) ）達(dá)到下表規(guī)定之標(biāo)準(zhǔn)，則有資格獲得續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎(jiǎng)。該獎(jiǎng)金于每年 8月份發(fā)放。 . 終止代理合同后再次簽約之代理人，以再次簽約日期開始，重新計(jì)算簽約時(shí)限。自 2020年 1月 2日起， CA的考核、晉升標(biāo)準(zhǔn)，按照下述 及 點(diǎn)的規(guī)定執(zhí)行。 . 考核標(biāo)準(zhǔn)為： ? 每個(gè)考核期 FYC總額不少于 2,000元； ? 且個(gè)人續(xù)保率達(dá) 80%或以上； ? 且 過去連續(xù) 3個(gè)月的 個(gè)人平均出勤率達(dá) 70%或以上 。 . 未能維持 CA職級(jí)而被降為 TA的代理人，可按 TA晉升 CA的標(biāo)準(zhǔn)重新晉升 CA，但統(tǒng)計(jì)的業(yè)績不包括降級(jí)日前的業(yè)績；未滿三個(gè)月已達(dá)標(biāo)準(zhǔn)者，亦可于次月 1 日重新晉升為 CA。 . 晉升業(yè)務(wù)主任（ AS）的條件 CA可于 1月 1日、 4月 1日、 7月 1日、 10月 1日提出晉升申請(qǐng)，若同時(shí)滿足以下條件，經(jīng)公司批準(zhǔn)后，可晉升為 AS： ? 任職 CA至少滿 9個(gè)月； ? 且過去 連續(xù) 12個(gè)月 個(gè)人累計(jì) FYC總額不少于 30,000元； ? 且過去 連續(xù) 12個(gè)月 承保保單數(shù)量不少于 36 宗； ? 且個(gè)人續(xù)保率達(dá) 85%或以上； ? 且過去連續(xù) 12個(gè)月的個(gè)人 平均出勤率達(dá) 70%或以上； ? 且在晉升申請(qǐng)日前完成公司規(guī)定的培訓(xùn)課程。 . 引薦方式及確認(rèn) 引薦人引薦準(zhǔn)代理人與公司簽訂代理合同時(shí)，應(yīng)填妥一式兩聯(lián)的《準(zhǔn)代理人簽約歸屬意愿書》，并經(jīng)準(zhǔn)代理人、該引薦人和引薦人直轄主管三方親筆簽名后遞交受理臺(tái)確認(rèn)，第一聯(lián)由引薦人留存，第二聯(lián)交業(yè)務(wù)行政部留存，以備查詢。 . 管理津貼及責(zé)任 . 在引薦人晉升 AS前，不享有管理津貼，其直轄主管及相關(guān)主管依直轄或所轄關(guān)系計(jì)提該增員的管理津貼，同時(shí)負(fù)責(zé)對(duì)其進(jìn)行日常管理、業(yè)務(wù)及培訓(xùn)，并成為該增員的擔(dān)保人，對(duì)該增員的違規(guī)行為負(fù)連帶責(zé)任（ 詳細(xì)請(qǐng)參照《業(yè)務(wù)主任及業(yè)務(wù)主管責(zé)任書》）； 信誠人壽保險(xiǎn)代理人工作手冊(cè) ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 14 . 若填妥《準(zhǔn)代理人簽約歸屬意愿書》后兩年內(nèi)該引薦人晉升為 AS的，而該增員未能同時(shí)晉升為 AS且此前亦未曾晉升 AS的，從引薦人晉升之日起，該增員直轄于引薦人，同時(shí)按本手冊(cè)規(guī)定依直轄關(guān)系計(jì)提該增員的管理津貼，并相應(yīng)調(diào)整相關(guān)主管之管理津貼百分比；引薦人計(jì)提管理津貼后，負(fù)責(zé)對(duì)其進(jìn)行日常管理、業(yè)務(wù)及培訓(xùn)，并成為該增員的擔(dān)保人，對(duì)該增員的違規(guī)行為負(fù)連帶責(zé)任（詳細(xì)請(qǐng)參照《業(yè)務(wù)主任及業(yè)務(wù)主管責(zé)任書》）。引薦人亦不因直接引薦而計(jì)提該增員的管理津貼。 . 晉升業(yè)績計(jì)算 引薦人申請(qǐng)晉升 AS時(shí)， 若尚可能在晉升后計(jì)提由其直接引薦之增員之管理津貼，則該增員 的業(yè)績可計(jì)入引薦人的業(yè)績中，并按以下規(guī)定計(jì)算 ：每一個(gè)增員過去 12個(gè)月的業(yè)績的 1/3可計(jì)算進(jìn)引薦人晉升業(yè)績中，但所有因增員而累計(jì)計(jì)入的晉升業(yè)績不得超過 10,000元 FYC。若引薦人的職級(jí)不是 AS，應(yīng)發(fā)之增員獎(jiǎng)金由該增員原直轄主管（僅限業(yè)務(wù)主任）領(lǐng)取。 例如： A于 2020年 9月 1日引薦 B， A之直轄主管為 C。 . 若增員時(shí)引薦人之直轄主管為 BM或以上，且引薦人已晉升為 AS，則引薦人享有的增員獎(jiǎng)金為 16%引薦人為業(yè)務(wù)主任時(shí)該增員累計(jì)之 FYC，引薦人之直轄主管不 享有增員獎(jiǎng)金。 . 本辦法之增員獎(jiǎng)金不可提前支取。 . 協(xié)助各級(jí)主管完成職場(chǎng)的日常管理工作，包括所轄代理人與公司間文件的傳遞與轉(zhuǎn)發(fā)； . 貫徹落實(shí)和認(rèn)真執(zhí)行公司的各項(xiàng)規(guī)章制度； . 完成公司對(duì)業(yè)務(wù)主任的工作考核指標(biāo)。但業(yè)務(wù)主任不可以對(duì)自 己的個(gè)人 FYC計(jì)提管理津貼。 . 該項(xiàng)津貼按月發(fā)放，每月發(fā)放上月之管理津貼，每月計(jì)算時(shí)以上月最后一天的代理人組織架構(gòu)決定應(yīng)計(jì)提 OR之代理人及其管理津貼計(jì)提比例，且業(yè)務(wù)主任于上月最后一天仍維持有效代理人合同時(shí)才能享有管理津貼。 . 續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎(jiǎng) 詳見 第四章 規(guī)定。該項(xiàng)獎(jiǎng)金于下一年度的 2月發(fā)放。 . 若在上述期間 AS晉升為 BM或 SM，則從晉升日起不再計(jì)算增員獎(jiǎng)金；如果該增員自其代理合同履行滿 12個(gè)月（第 13個(gè)月 1日）時(shí)仍維持 CA或以上職級(jí)，且維持與公司的有效保險(xiǎn)代理合同，則進(jìn)行增員獎(jiǎng)金通算： 通算獎(jiǎng)金＝ AS 晉升前該增員的累計(jì) FYC 16％ － 之前 已發(fā)放之增員獎(jiǎng)金。 . 2020 年 1 月 1 日或之前， AS的考核、晉升標(biāo)準(zhǔn)，按照《保險(xiǎn)代理人業(yè)務(wù)手冊(cè)》 2020年 12月修訂版的規(guī)定執(zhí)行。 . 維持 AS的考核 . AS每半年考核一次，分別為 1月 1日和 7月 1日 . 考核標(biāo)準(zhǔn)為： ? 過去連續(xù) 6個(gè)月內(nèi)個(gè)人累計(jì) FYC不少于 7,500元 ； ? 且個(gè)人續(xù)保率 達(dá) 80%或以上； ? 且過去連續(xù) 6個(gè)月的個(gè)人平均出勤率達(dá) 70%或以上。 AS降級(jí)后，其原直轄之 CA、 TA直轄于其上級(jí)直轄業(yè)務(wù)主管，但有平級(jí)情況的按 本章 3 點(diǎn)處理。 . 未能達(dá)到考核標(biāo)準(zhǔn)而降級(jí)的 AS復(fù)職標(biāo)準(zhǔn) 1： AS僅因個(gè)人 FYC不足而被降級(jí)為 CA的 ,若能達(dá)到下述全部條件的，可于本考核日后的1月 1日、 4月 1日、 7月 1日、 10月 1日重新晉升為 AS職級(jí)： ? 降級(jí)后連續(xù)的 3個(gè)月內(nèi)累計(jì)個(gè)人 FYC不少于 10,000元； ? 個(gè)人續(xù)保率達(dá) 85%或以上； ? 提出申請(qǐng)并經(jīng)公司審核同意。 . 若 AS終止保險(xiǎn)代理合同，其原直轄之 CA、 TA直轄于其上級(jí)直轄業(yè)務(wù)主管，但有平級(jí)情況的按 本章 3 點(diǎn)處理。 . 晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理（ BM）的條件 . 自 2020年 1月 2日起，晉升 BM的條件如下： AS可于每年 1月 1日、 7月 1日提出晉升