【正文】 A+I+P+Q； B之直轄組為 B+H+N+O； C之直轄組為 C+E+F+J+K；D之直轄組為 D+G+L+M。 . 如圖所有代理人與 A形成所轄關(guān)系； D、 G、 L、 M、 H、 N、 O與 B形成所轄關(guān)系； E、F、 J、 K與 C形成所轄關(guān)系； G、 L、 M與 D形成所轄關(guān)系。 . 所轄關(guān)系： . 是指業(yè)務(wù)主管與其 所建立的組織之代理人的隸屬關(guān)系。 . 直轄關(guān)系： . 是指上一級代理人與其直接管理之代理人的隸屬關(guān)系。詳見 第七章 。詳見 第五章 。詳見 第四章 。 . 業(yè)務(wù)經(jīng)理、資深業(yè)務(wù)經(jīng)理和業(yè)務(wù)總監(jiān)統(tǒng)稱為 業(yè)務(wù)主管 。 保 險(xiǎn) 代 理 人 工 作 手 冊 信誠人壽保險(xiǎn)代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 2 目 錄 第一章：信誠人壽保險(xiǎn)有限公司保險(xiǎn)代理人職業(yè)發(fā)展規(guī)劃 1. 信誠人壽保險(xiǎn)有限公司保險(xiǎn)代理人 4 2. 代理人的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃 4 第二章：有關(guān)定義 1. 代理人之組織架構(gòu) 5 2. 有關(guān)財(cái)政及常規(guī)時(shí)間 6 第三章：通則 1. 代理人之代理手續(xù)費(fèi)：傭金 8 2. 代理人的重新簽約 8 3. 其他約定 8 第四章：壽險(xiǎn)顧問及資深壽險(xiǎn) 顧問 1. 壽險(xiǎn)顧問及資深壽險(xiǎn)顧問的工作職責(zé) 9 2. 壽險(xiǎn)顧問之傭金、獎金、考核與晉升 9 3. 資深壽險(xiǎn)顧問之傭金、獎金、考核、晉升與增員 11 第五章：業(yè)務(wù)主任及銷售經(jīng)理 1. 業(yè)務(wù)主任的工作職責(zé) 15 2. 業(yè)務(wù)主任的津貼、考核與晉升 15 3. 關(guān)于平級情況的有關(guān)規(guī)定 18 4. 銷售經(jīng)理的工作職責(zé) 19 5. 銷售經(jīng)理的津貼與考核 19 第六章：業(yè)務(wù)經(jīng)理 1. 業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作職責(zé) 21 2. 業(yè)務(wù)經(jīng)理的津貼、考核與晉升 21 3. 關(guān)于平級情況的有關(guān)規(guī)定 24 第七章：資深業(yè)務(wù)經(jīng)理 1. 資深業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作職責(zé) 26 2. 資深業(yè)務(wù)經(jīng)理的津貼、考核與晉升 26 3. 關(guān)于平級情況的有關(guān)規(guī)定 28 信誠人壽保險(xiǎn)代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 3 第八章：業(yè)務(wù)總監(jiān) 1. 業(yè)務(wù)總監(jiān)的工作職責(zé) 30 2. 業(yè)務(wù)總監(jiān)的津貼與考核 30 3. 關(guān)于平級情況的有關(guān)規(guī)定 32 附件一：代理人的 特別給付項(xiàng)目 33 附件二：意外身故慰問金、身故慰問金及醫(yī)療補(bǔ)貼之條款 34 附件三：傭金率表 35 信誠人壽保險(xiǎn)代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 4 第一章：信誠人壽保險(xiǎn)有限公司保險(xiǎn)代理人職業(yè)發(fā)展規(guī)劃 1. 信誠人壽保險(xiǎn)有限公司保險(xiǎn)代理人 . 信誠人壽保險(xiǎn)有限公司（以下簡稱公司）保險(xiǎn)代理人（以下簡稱代理人）是指取得《保險(xiǎn)代理人資格證書》，與公司簽訂《保險(xiǎn)代理合同書》，根據(jù)公司的委托，在授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的個(gè)人。 2. 代理人的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃 . 新進(jìn)的代理人與公司簽約后，成為信誠人壽保險(xiǎn)有限公司之 壽險(xiǎn)顧問 ，須滿足維持壽險(xiǎn)顧問之考核條件并享有相應(yīng)之傭金報(bào)酬。 . 資深壽險(xiǎn)顧問若達(dá)到相應(yīng)晉升條件并經(jīng)公司批準(zhǔn)后可晉升為 業(yè)務(wù)主任 ，須滿足維持業(yè)務(wù)主任之考核條件并享有相應(yīng)之傭金報(bào)酬、特別給付項(xiàng)目。 . 業(yè)務(wù)主任若達(dá)到晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理的相應(yīng)條件并經(jīng)公司批準(zhǔn)后可晉升為 業(yè)務(wù)經(jīng)理 ，須滿足維持業(yè)務(wù)經(jīng)理之考核條件并享有相應(yīng)之傭金報(bào)酬、特別給付項(xiàng)目。 . 資深業(yè)務(wù)經(jīng)理若達(dá)到相應(yīng)晉升條件并經(jīng)公司批準(zhǔn)后可晉升為 業(yè)務(wù)總監(jiān) ，須滿足維持業(yè)代理人職級圖業(yè)務(wù)總監(jiān) AD資深業(yè)務(wù)經(jīng)理 SBM業(yè)務(wù)經(jīng)理 BM資深壽險(xiǎn)顧問 CA壽險(xiǎn)顧問 TA業(yè)務(wù)主任 AS 銷售經(jīng)理 SM圖 1 . 1信誠人壽保險(xiǎn)代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 5 務(wù)總監(jiān)之考核條件并享有相應(yīng)之傭金報(bào)酬、特別給付項(xiàng)目。上一級代理人稱為其直接管理之代理人的直轄主管，直轄主管是指業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理、資深業(yè)務(wù)經(jīng)理或業(yè)務(wù)總監(jiān)。 . 同一層級的代理人之間不形成所轄關(guān)系。 . 直轄組（ Direct Team）： . AS直轄組：是指由業(yè)務(wù)主任本人及其直轄壽險(xiǎn)顧問和資深壽險(xiǎn)顧問組成的營業(yè)組織。 . 所轄組 (Group Team)： . 是指由業(yè)務(wù)主管及所有與其具有所轄關(guān)系之代理人組成的營業(yè)單位。 . 營業(yè)區(qū)（ Agency）： 是指業(yè)務(wù)總監(jiān)之所轄組。 . 晉升：代理人須在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)提出晉升申請，公司將會在緊接之月份審核并公布晉 升名單，并將晉升日期回溯至該月 1日。 . 續(xù)保年度傭金 是指代理人對保戶提供售后服務(wù)所支領(lǐng)的傭金 (Renew Year Commission, 以下簡稱RYC)。遇節(jié)假日順延至下一個(gè)工作日。 . 如有特別宣布， 月結(jié)日以當(dāng)月公司公布的重要時(shí)間表為準(zhǔn)。 . 每月 25號前簽約的代理人，工作月起始月為當(dāng)前月。 信誠人壽保險(xiǎn)代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 8 第三章：通則 1. 代理人之代理手續(xù)費(fèi)：傭金 . 代理人按照個(gè)人所銷售保險(xiǎn)單的險(xiǎn)種及其繳費(fèi)方式、年限獲得第一保險(xiǎn)單年度傭金（ FYC）或續(xù)保年度傭金（ RYC）。 . 同一代理人只能重新簽定保險(xiǎn)代理合同一次。 . TA重新簽約時(shí)不能再參加新秀計(jì)劃。 3. 其他約定 . 本手冊未盡之事宜，由公司相關(guān)部門另行訂立。如代理人不同意該項(xiàng)修正、增補(bǔ)的，可在修正、增補(bǔ)內(nèi)容公告或刊載 之日起 15日內(nèi) 書面通知公司終止保險(xiǎn)代理合同，否則視為代理人同意遵守修正、增補(bǔ)的內(nèi) 容。 . 按公司規(guī)定時(shí)間準(zhǔn)時(shí)參加晨會、夕會、業(yè)務(wù)會議、培訓(xùn)及各項(xiàng)活動。 . 配合各級主管的日常管理工作。 . 展業(yè)獎金 . 代理人獲準(zhǔn)參加新秀計(jì)劃的第一個(gè)月為展業(yè)獎金起始月，展業(yè)獎金起始月之前的業(yè)績不計(jì)入展業(yè)獎金業(yè)績指標(biāo)計(jì)算當(dāng)中。 . 如果第一月或第二月的累計(jì) FYC已經(jīng)達(dá)到 2,100的標(biāo)準(zhǔn)，亦不能提前獲得以后月份的展業(yè)獎金的機(jī)會； . 有條件發(fā)放之展業(yè)獎金按以下規(guī)定計(jì)算： . 如果當(dāng)月的累計(jì) FYC ≥ 有機(jī)會享有的展業(yè)獎金之和，則 當(dāng)月有條件發(fā)放之展業(yè)獎金 =有機(jī)會享有的展業(yè)獎金之和 之前月份有條件發(fā)放之展業(yè)獎金； . 如果當(dāng)月的累計(jì) FYC ＜ 有機(jī)會享有的展業(yè)獎金之和，則 當(dāng)月有條件發(fā)放之展業(yè)獎金 =當(dāng)月的累計(jì) FYC 之前月份有條件發(fā)放之展業(yè)獎金； . 當(dāng)月有條件發(fā)放之展業(yè)獎金不超過當(dāng)月 FYC與當(dāng)月展業(yè)獎金之和。此獎金于第 8個(gè)月發(fā)放，且在發(fā)放時(shí)代理人必須仍然與公司維持有效保險(xiǎn)代理合同。 . 維持 TA的考核（適用于任職 TA滿 6個(gè)月后） . TA每年度進(jìn)行四次考核，每次考核期為三個(gè)月，分別為 1/2/3月、 4/5/6月、 7/8/9月、 10/11/12月； . 考核標(biāo)準(zhǔn)為： ? 在任何完整的考核期內(nèi)須產(chǎn)生已承保的新保單； ? 且考核期內(nèi)個(gè)人平均出勤率達(dá) 70%或以上。 . 晉升資深壽險(xiǎn)顧問（ CA）的條件 . 自 2020年 1月 2日起，晉升 CA的條件如下： 若 TA同時(shí)滿足以下條件，經(jīng)公司批準(zhǔn)后，可于次月 1日晉升為 CA： ? 任職 TA至少滿 3個(gè)月； ? 且過去連續(xù) 3個(gè)月個(gè)人累計(jì) FYC總額 不少于 2,500元； ? 且過去連續(xù) 3個(gè)月承保保單數(shù)量不少于 3宗； ? 且過去連續(xù) 3個(gè)月的個(gè)人 平均出勤率達(dá) 70%或以上； ? 且在晉升申請日前完成公司規(guī)定的培訓(xùn)課程。公司將按代理人在任職上述職級之月份所完成的 FYC 總額，依據(jù) 下表規(guī)定適用相應(yīng)比例計(jì)算，一次性給付全年激勵獎金。公司將按代理人實(shí)際完成的 FYC 總額，根據(jù)折算后所適用的比例計(jì)算，一次性給付全年激勵獎金。 . 若當(dāng)年代理人曾與公司終止代理合同，而后又重新簽約，則在考核和計(jì)算全年激勵獎金時(shí)，不考慮終止代理合同前的 FYC。公司將按其在上述期間任職非業(yè)務(wù)主管之月份所完成的 RYC 總額，根據(jù)下表規(guī)定之比例計(jì)算，一次性給付續(xù)保優(yōu)質(zhì)獎金。 平均續(xù)保率（ K） 續(xù)保優(yōu) 質(zhì)獎 K80% 0%任職非業(yè)務(wù)主管月份的 RYC總額 80%≤ K85% 8%任職非業(yè)務(wù)主管月份的 RYC總額 信誠人壽保險(xiǎn)代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 13 85%≤ K90% 10%任職非業(yè)務(wù)主管月份的 RYC總額 K≥ 90% 12%任職非業(yè)務(wù)主管月份的 RYC總額 . 2020 年 1 月 1 日或之前， CA的考核、晉升標(biāo)準(zhǔn)，按照《保險(xiǎn)代理人業(yè)務(wù)手冊》 2020年 12月修訂版的規(guī)定執(zhí)行。 . 如果 CA在任何完整的考核期內(nèi)未能達(dá)到上述考核標(biāo)準(zhǔn)，將于次月 1日降為 TA。 . CA增員的規(guī)定 . 引薦人的資格 簽訂保險(xiǎn)代理合同三個(gè)月或以上，且已經(jīng)晉升為 CA、沒有任何違規(guī)記錄之代理人具備增員資格 , 僅可引薦 TA和 CA。 . 若引薦人遲于該增員晉升為 AS，或者不能維持 CA職級，或者填妥《準(zhǔn)代理人簽約歸屬意 愿書》后兩年內(nèi)未能晉升為 AS的，該增員將不因直接引薦而直轄于引薦人，而是直轄于引薦人的直轄主管（若當(dāng)時(shí)該增員已晉升為 AS，而引薦人的直轄主管亦為 AS，則該增員直轄于此直轄主管的上一級主管）。 . 增員獎金 . 引薦人每直接增員一位未曾與本公司簽訂過保險(xiǎn)代理合同之 TA，若該增員之代理合同屆滿 12 個(gè)月（第 13 個(gè)月 1 日）時(shí)職級為 CA 或以上， 且引薦人已晉升為 AS并成為該增員之直轄主管 ，引薦人與該增員原直轄主管（僅限業(yè)務(wù)主任）將享有增員獎金，并在第 14個(gè)月發(fā)放。 A在 2020年 6月晉升 業(yè)務(wù)主任， B在 2020年 9月 1日的職級為資深壽險(xiǎn)顧問，則 A和 C均享有增員獎金，A領(lǐng)取增員獎金的 3/12， C領(lǐng)取增員獎金的 9/12。 信誠人壽保險(xiǎn)代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 15 第五章：業(yè)務(wù)主任及銷售經(jīng)理 業(yè)務(wù)主任（ Agency Supervisor ，以下簡稱 AS） 1. 業(yè)務(wù)主任的工作職責(zé) . 同 CA的職責(zé)； . 增員和組織育成； . 對所轄代理人的輔導(dǎo)、培訓(xùn)，幫助其進(jìn)行模擬演練和陪同實(shí)地作業(yè)； . 全面負(fù)責(zé)所轄代理人的日常業(yè)務(wù)活動管理，包括業(yè)務(wù)策劃、激勵活動、報(bào)表與活動量管理、考勤管理； . 按公司規(guī)定時(shí)間準(zhǔn)時(shí)參加晨會、夕會、業(yè)務(wù)會議、培訓(xùn)及各項(xiàng)活動，出勤率達(dá) 70%或以上。 . 在計(jì)算所有應(yīng)計(jì)提 OR的代理人當(dāng)月之 FYC總額時(shí)，若當(dāng)月公司扣回代理人此前已經(jīng)取得之 FYC，則該扣回之?dāng)?shù)額亦應(yīng)在 所有應(yīng)計(jì)提 OR的 代理人當(dāng)月之 FYC總額中扣除 。 . 年終綜合管理津貼 . 若每年 1月 1 日時(shí)代理人仍維 持業(yè)務(wù)主任或以上職級，于上一財(cái)政年度任職業(yè)務(wù)主任的月份所獲得之累計(jì)管理津貼（ OR）達(dá)到下表指標(biāo)，且上一年度 12 月 31 日直轄組 平均續(xù)保率達(dá) 70%或以上（ 平均續(xù)保率以上一財(cái)政年度 6月 30日及 12月 31日之續(xù)保率平均數(shù)計(jì) ） ，則公司將按其累計(jì)管理津貼獲得額度高低，依據(jù)下表規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)適用相應(yīng)比例，一次性給付年終綜合管理津貼。 . 若增員在 25號以后簽約，則工作月起計(jì)為下一個(gè)月，故 25號至當(dāng)月底承保的新保單產(chǎn)生的 FYC不算入增員過去 12個(gè)月累計(jì)之 FYC計(jì)算增員獎金。 . 若 AS 能夠達(dá)到上述考核標(biāo)準(zhǔn)，將維持其原有職級；否則將于當(dāng)月 1 日降為 CA。 . 未能達(dá)到考核標(biāo)準(zhǔn)而降級的 AS復(fù)職標(biāo)準(zhǔn) 2： AS 因個(gè)人 FYC 不足以外的原因被降級為 CA，或未能符合前項(xiàng)所述的復(fù)職條件，則按以下要求復(fù)職： ? 降級后至少超過 6個(gè)月方能提出晉升申請； ? 重新晉升按 CA晉升 AS的標(biāo)準(zhǔn)。 . 標(biāo)準(zhǔn) 2： ? 任職 AS至少滿 12個(gè)月； ? 且過去連續(xù) 24個(gè)月內(nèi)直轄組累計(jì) FYC不少于 400,000元； ? 且直轄組人力合計(jì)不少于 12人，其中直接育成或直接引薦的 AS或 SM不少于 2人； ? 且直轄組續(xù)保