【正文】 保 險 代 理 人 工 作 手 冊 信誠人壽保險代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 2 目 錄 第一章：信誠人壽保險有限公司保險代理人職業(yè)發(fā)展規(guī)劃 1. 信誠人壽保險有限公司保險代理人 4 2. 代理人的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃 4 第二章：有關(guān)定義 1. 代理人之組織架構(gòu) 5 2. 有關(guān)財政及常規(guī)時間 6 第三章：通則 1. 代理人之代理手續(xù)費(fèi)：傭金 8 2. 代理人的重新簽約 8 3. 其他約定 8 第四章：壽險顧問及資深壽險 顧問 1. 壽險顧問及資深壽險顧問的工作職責(zé) 9 2. 壽險顧問之傭金、獎金、考核與晉升 9 3. 資深壽險顧問之傭金、獎金、考核、晉升與增員 11 第五章：業(yè)務(wù)主任及銷售經(jīng)理 1. 業(yè)務(wù)主任的工作職責(zé) 15 2. 業(yè)務(wù)主任的津貼、考核與晉升 15 3. 關(guān)于平級情況的有關(guān)規(guī)定 18 4. 銷售經(jīng)理的工作職責(zé) 19 5. 銷售經(jīng)理的津貼與考核 19 第六章：業(yè)務(wù)經(jīng)理 1. 業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作職責(zé) 21 2. 業(yè)務(wù)經(jīng)理的津貼、考核與晉升 21 3. 關(guān)于平級情況的有關(guān)規(guī)定 24 第七章：資深業(yè)務(wù)經(jīng)理 1. 資深業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作職責(zé) 26 2. 資深業(yè)務(wù)經(jīng)理的津貼、考核與晉升 26 3. 關(guān)于平級情況的有關(guān)規(guī)定 28 信誠人壽保險代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 3 第八章：業(yè)務(wù)總監(jiān) 1. 業(yè)務(wù)總監(jiān)的工作職責(zé) 30 2. 業(yè)務(wù)總監(jiān)的津貼與考核 30 3. 關(guān)于平級情況的有關(guān)規(guī)定 32 附件一：代理人的 特別給付項目 33 附件二：意外身故慰問金、身故慰問金及醫(yī)療補(bǔ)貼之條款 34 附件三：傭金率表 35 信誠人壽保險代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 4 第一章：信誠人壽保險有限公司保險代理人職業(yè)發(fā)展規(guī)劃 1. 信誠人壽保險有限公司保險代理人 . 信誠人壽保險有限公司（以下簡稱公司）保險代理人（以下簡稱代理人）是指取得《保險代理人資格證書》，與公司簽訂《保險代理合同書》，根據(jù)公司的委托，在授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的個人。包括壽險顧問、資深壽險顧 問、業(yè)務(wù)主任、銷售經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理、資深業(yè)務(wù)經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)。 . 代理人的職級由下至上分為五個層級：第一級為壽險顧問及資深壽險顧問；第二級為業(yè)務(wù)主任及銷售經(jīng)理；第三級為業(yè)務(wù)經(jīng)理；第四級為資深業(yè)務(wù)經(jīng)理；第五級為業(yè)務(wù)總監(jiān)。 . 業(yè)務(wù)經(jīng)理、資深業(yè)務(wù)經(jīng)理和業(yè)務(wù)總監(jiān)統(tǒng)稱為 業(yè)務(wù)主管 。 2. 代理人的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃 . 新進(jìn)的代理人與公司簽約后，成為信誠人壽保險有限公司之 壽險顧問 ，須滿足維持壽險顧問之考核條件并享有相應(yīng)之傭金報酬。詳見 第四章 。 . 壽險顧問若達(dá)到相應(yīng)晉升條件并經(jīng)公司批準(zhǔn)后可晉升為 資深壽險顧問 ，須 滿足維持資深壽險顧問之考核條件并享有相應(yīng)之傭金報酬、特別給付項目。詳見 第四章 。 . 資深壽險顧問若達(dá)到相應(yīng)晉升條件并經(jīng)公司批準(zhǔn)后可晉升為 業(yè)務(wù)主任 ，須滿足維持業(yè)務(wù)主任之考核條件并享有相應(yīng)之傭金報酬、特別給付項目。詳見 第五章 。 . 業(yè)務(wù)主任若達(dá)到晉升銷售經(jīng)理的相應(yīng)條件并經(jīng)公司批準(zhǔn)后可晉升為 銷售經(jīng)理 ，須滿足維持銷售經(jīng)理之考核條件并享有相應(yīng)之傭金報酬、特別給付項目。詳見 第五章 。 . 業(yè)務(wù)主任若達(dá)到晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理的相應(yīng)條件并經(jīng)公司批準(zhǔn)后可晉升為 業(yè)務(wù)經(jīng)理 ，須滿足維持業(yè)務(wù)經(jīng)理之考核條件并享有相應(yīng)之傭金報酬、特別給付項目。詳見 第六章 。 . 業(yè)務(wù)經(jīng)理若達(dá)到相應(yīng)晉升條件并經(jīng)公司批準(zhǔn)后可晉升為 資深業(yè)務(wù)經(jīng)理 ，須滿足維持資深業(yè)務(wù)經(jīng)理之考核條件并享有相應(yīng)之傭金報酬、特別給付項目。詳見 第七章 。 . 資深業(yè)務(wù)經(jīng)理若達(dá)到相應(yīng)晉升條件并經(jīng)公司批準(zhǔn)后可晉升為 業(yè)務(wù)總監(jiān) ，須滿足維持業(yè)代理人職級圖業(yè)務(wù)總監(jiān) AD資深業(yè)務(wù)經(jīng)理 SBM業(yè)務(wù)經(jīng)理 BM資深壽險顧問 CA壽險顧問 TA業(yè)務(wù)主任 AS 銷售經(jīng)理 SM圖 1 . 1信誠人壽保險代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 5 務(wù)總監(jiān)之考核條件并享有相應(yīng)之傭金報酬、特別給付項目。詳見 第八章 。 第二章：有關(guān)定義 1. 代理人之組織架構(gòu) 組織圖例： 圖 說明： A 直接管理 B、 C、 I 和 Q； B 直接管理 D、 H 和 O； C 直接管理 E、 F 和 J； D 直接管理 G 和 M； F 直接管理 K； G 直接管理 L； H 直接管理 N； I直接管理 P。 . 直轄關(guān)系： . 是指上一級代理人與其直接管理之代理人的隸屬關(guān)系。上一級代理人稱為其直接管理之代理人的直轄主管，直轄主管是指業(yè)務(wù)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理、資深業(yè)務(wù)經(jīng)理或業(yè)務(wù)總監(jiān)。 A 業(yè)務(wù)總監(jiān) B 資深業(yè)務(wù)經(jīng)理 D 業(yè)務(wù)經(jīng)理 G 業(yè)務(wù)主任 L 壽險顧問 /資深壽險顧問 C 業(yè)務(wù)經(jīng)理 F 業(yè)務(wù)主任 J 壽險顧問 /資深壽險顧問 K 壽險顧問 /資深壽險顧問 E 銷售經(jīng)理 M 壽險顧問 /資深壽險顧問 N 壽險顧問 /資深壽險顧問 H 業(yè)務(wù)主任 O 壽險顧問 /資深壽險顧問 P 壽險顧問 /資深壽險顧問 Q 壽險顧問 /資深壽險顧問 I 業(yè)務(wù)主任 信誠人壽保險代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 6 . 同一層級的代理人之間不形成直轄關(guān)系。 . 如圖 A與 B； A與 C； A與 I； A與 Q； B與 D； B與 H； B與 O； C與 E； C與 F； C與 J；D與 G； D與 M； F與 K； G與 L； H與 N； I與 P分別形成直轄關(guān)系。 . 所轄關(guān)系： . 是指業(yè)務(wù)主管與其 所建立的組織之代理人的隸屬關(guān)系。 . 同一層級的代理人之間不形成所轄關(guān)系。 . 如果甲為業(yè)務(wù)主管，且乙為甲的直轄，則乙亦為甲的所轄。 . 此所轄關(guān)系有連帶性，即：如果丙為乙的所轄，乙為甲的所轄，則丙亦為甲的所轄。 . 如圖所有代理人與 A形成所轄關(guān)系； D、 G、 L、 M、 H、 N、 O與 B形成所轄關(guān)系； E、F、 J、 K與 C形成所轄關(guān)系； G、 L、 M與 D形成所轄關(guān)系。 . 直轄組（ Direct Team）： . AS直轄組：是指由業(yè)務(wù)主任本人及其直轄壽險顧問和資深壽險顧問組成的營業(yè)組織。 如圖 ： F 之直轄組為 F+K； G 之直轄組為 G+L； H 之 直轄組為 H+N； I 之直轄組為I+P。 . 業(yè)務(wù)主管直轄組：是指由業(yè)務(wù)主管本人、其直轄壽險顧問和資深壽險顧問、其直轄的 AS直轄組、其直轄的銷售經(jīng)理所組成的營業(yè)組織。 如圖 ： A之直轄組為 A+I+P+Q； B之直轄組為 B+H+N+O； C之直轄組為 C+E+F+J+K；D之直轄組為 D+G+L+M。 . 所轄組 (Group Team)： . 是指由業(yè)務(wù)主管及所有與其具有所轄關(guān)系之代理人組成的營業(yè)單位。是由包括業(yè)務(wù)主管之直轄組及所有與其具有所轄關(guān)系之業(yè)務(wù)主管的直轄組組成的集合。 . 如圖 ： A 之所轄組由所有代理人組成； B 之所轄 組由 B、 D、 G、 L、 M、 H、 N、 O組成； C之所轄組由 C、 E、 F、 J、 K組成； D之所轄組由 D、 G、 L、 M組成。 . 營銷服務(wù)部 (Agency Office)： 是指公司提供代理人開展業(yè)務(wù)活動之場所。 . 營業(yè)區(qū)（ Agency）： 是指業(yè)務(wù)總監(jiān)之所轄組。 . 人力： 如無特別說明，人力的計算不包括 TA。 . 考核、晉升日期 . 考核：考核期有季度、半年和年度。代理人經(jīng)歷一個考核期后，公司將會在緊接之月份公布考核結(jié)果，并將考核日期回溯至該月 1日。 . 晉升：代理人須在規(guī)定的時間內(nèi)提出晉升申請，公司將會在緊接之月份審核并公布晉 升名單，并將晉升日期回溯至該月 1日。 . 本手冊所稱“某月 1日仍維持某職級”及“某月 1日晉升 /降為某職級”，含義為在此月公司所作出晉升 /考核的審批公布（考核 /晉升日期回溯至該月 1日）。 信誠人壽保險代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 7 2. 有關(guān)財政及常規(guī)時間 . 第一保險單年度傭金 是指代理人銷售保險合同于第一保單年度所產(chǎn)生的傭金 (First Year Commission,以下簡稱 FYC)。計算公式如下： FYC=第一保單年度保險費(fèi)第一保單年度傭金率。 . 續(xù)保年度傭金 是指代理人對保戶提供售后服務(wù)所支領(lǐng)的傭金 (Renew Year Commission, 以下簡稱RYC)。計算公式如下： RYC=續(xù)保年度保險費(fèi)續(xù)保年度傭金率。 RYC之領(lǐng)取以收進(jìn)續(xù)保年度保險費(fèi)及代理人與公司維持有效之保險代理合同為條件。 . 新契約受理截止日 在公司未有特別宣布的情況下，每月 25 日為受理截止日。遇節(jié)假日順延至下一個工作日。如有特別宣布，新契約受理截止日以當(dāng)月公司公布的重要時間表為準(zhǔn)。 . 月結(jié)日 . 在公司未有特別宣布的情況下，月結(jié)日為每月最后一個工作日。若代理人在受理截止日前遞交的投保申請、變更申請或續(xù)保，在月結(jié)日或之前通過公司審核、客戶保費(fèi)轉(zhuǎn)帳成功并正式生效，其產(chǎn)生的 FYC/RYC計入當(dāng)月 業(yè)績。 . 如有特別宣布， 月結(jié)日以當(dāng)月公司公布的重要時間表為準(zhǔn)。 . 財政年度：同正常年度（公歷日歷年度）。 . 工作月 . 同正常月 （公歷日歷月） 。本手冊所述“月”如無特別說明，均視同工作月。 . 每月 25號前簽約的代理人，工作月起始月為當(dāng)前月。 . 每月 25號或之后簽約的代理人，工作月起始月為下一個月。 . 傭金發(fā)放日 在公司未有特別宣布的情況下，每月 15日為上月代理手續(xù)費(fèi)（傭金 /獎金等）發(fā)放日（如 15日為星期六的，則提前一個工作日發(fā)放；如 15日為星期日的，則順延至下一工作日發(fā)放）。 . 本手冊 所稱之各項收入均為稅前收入，應(yīng)付 稅金由代理人本人自付并由公司代扣。 信誠人壽保險代理人工作手冊 ——— ◎ 2020 年 4 月版 ——— 8 第三章：通則 1. 代理人之代理手續(xù)費(fèi)：傭金 . 代理人按照個人所銷售保險單的險種及其繳費(fèi)方式、年限獲得第一保險單年度傭金（ FYC）或續(xù)保年度傭金（ RYC）。見傭金率表（ 附件三 ）。 . 若代理人的保單在月結(jié)日前承保，并且在月結(jié)日前交回保單回執(zhí)，則在下月 15 號的傭金發(fā)放中可以得到此保單 100%的傭金；若代理人未能在月結(jié)日前交回保單回執(zhí)，則下月 15號只發(fā)放此保單 50%的傭金，預(yù)留的 50%傭金將在交回回執(zhí)月份之后的下月 15號發(fā)放。 2. 代理人的重新簽約 代理人與公司終 止保險代理合同后，經(jīng)公司審核同意后可重新簽定保險代理合同，但須遵循以下規(guī)定： . 至少終止保險代理合同滿三個月后方可提出重新簽約的申請。 . 同一代理人只能重新簽定保險代理合同一次。代理人在終止保險代理合同關(guān)系后六個月內(nèi)申請重新簽約的，則重新簽約時該代理人的直轄主管必須與上一次終止保險代理合同前的相同。 . 代理人在終止保險代理合同關(guān)系滿六個月后申請重新簽約的，則重新簽約后該代理人的直轄主管不必與終止保險代理合同前相同。 . 代理人重新簽約后的權(quán)利和報酬，按重新簽訂的《保險代理合同》及其附件的規(guī)定執(zhí)行，此前已終止的保險代理 合同關(guān)系不具有延續(xù)性。 . TA重新簽約時不能再參加新秀計劃。 . 終止保險代理合同日定義 . 代理人提出終止保險代理合同的，保險代理合同將在公司營銷服務(wù)部行政助理受理《信誠人壽保險有限公司代理人終止保險代理合同申請表》之日（以受理日期印章為準(zhǔn)）起 15日后終止。 . 公司提出終止