信用社合規(guī)部今年度工作總結(jié)及明年工作計(jì)劃-在線瀏覽
2025-03-24 14:55本頁(yè)面
【正文】 關(guān)部室共＊名反洗錢合規(guī)員開展了反洗錢知識(shí)培訓(xùn)。積極參加培訓(xùn)，＊月＊日，組織 今年 新員工＊人參加中國(guó)人民銀行舉辦的反洗錢知識(shí)培訓(xùn)班，進(jìn)一步提高了反洗錢知識(shí)水平和反洗錢合規(guī)管理水平；三是抓反假幣培訓(xùn)。 （五）切實(shí)抓好反洗錢工作，及時(shí)消除洗錢隱患 規(guī)范反洗錢工作，明確責(zé)任。今年 聯(lián)社與各信用社、機(jī)關(guān)部室簽訂了《反洗錢目標(biāo)管理責(zé)任書》，信用社與全體員工簽訂了《反洗錢目標(biāo)管理責(zé)任書》，做到層層落實(shí)責(zé)任，實(shí)行嚴(yán)格問責(zé) ,切實(shí)提高反洗錢制度的執(zhí)行力，使反洗錢工作落到實(shí)處。電腦程序抽取的統(tǒng)一由茂名市聯(lián)社計(jì)算機(jī)中心抽取并向上級(jí) 報(bào)送；人工補(bǔ)錄，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人通過分析、篩選甄別發(fā)現(xiàn)可疑或涉及洗錢的及時(shí)向聯(lián)社合規(guī)部報(bào)告，由合規(guī)部匯總向上級(jí)有關(guān)部門報(bào)送。人工補(bǔ)錄上 報(bào)的可疑交易累計(jì) 筆，交易金額 萬(wàn)元。同時(shí)，組織轄內(nèi)信用社扎實(shí)開展客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，確保按時(shí)按質(zhì)完成劃分任務(wù)。 開展檢查，確保制度落到實(shí)處。今年，布置轄內(nèi)信用社按照每季不少于 1 次自查的反洗錢要求 開展自查。由我部牽頭組織對(duì)轄區(qū)內(nèi) 個(gè)信用社和聯(lián)社營(yíng)業(yè)部開展反洗錢工作檢查 次。上半年 月 至 日，對(duì)聯(lián)社 等 個(gè)信用社進(jìn)行了反洗錢現(xiàn)場(chǎng)抽查；二是全面檢查。通過上下半年 次檢查，發(fā)現(xiàn)各社的反洗錢各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行得比較好，反洗錢合規(guī)管理水平得到進(jìn)一步提高。今年 ,我部遵循“了解你的客戶”為原則，從客戶身份識(shí)別入手，在源頭上把好關(guān)，有效杜絕假名、匿名賬戶。截 月 日止，已整改 戶，未整改戶，整改率為 %。 （六）開展反洗、反假宣傳活動(dòng)。在轄內(nèi) 個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼宣傳海報(bào) 張，懸 掛宣傳標(biāo)語(yǔ) 條，同時(shí)，設(shè)置反洗錢牌匾和舉報(bào)電話號(hào)碼 個(gè)，方便群眾發(fā)現(xiàn)洗錢及時(shí)向上級(jí)舉報(bào)；三是集中宣傳。 二、存在問題 （一）制度執(zhí)行不到位，循“規(guī)”不力。 （二）合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)防控不夠。 （三）反洗錢工作有待加強(qiáng)。 （四）合規(guī)專業(yè)人才缺乏。但是，人員素質(zhì)參差不齊，與省聯(lián)社要求的既懂法律又熟諳金融業(yè)務(wù)的復(fù)合型合規(guī)專業(yè)人才相距尚遠(yuǎn)，嚴(yán)重制約了我社合規(guī)文化建設(shè)的發(fā)展。今年，雖然舉辦了合規(guī)培訓(xùn)和反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)，培訓(xùn)只停留在低水平、低層次上，致使員 工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不高。按照省聯(lián)社工作部署要求，明年，以落實(shí)審慎原則為前提，以風(fēng)險(xiǎn)管控為抓手，以引導(dǎo)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和合規(guī)管理為目標(biāo)，穩(wěn)步推進(jìn)流程化管理改革，推動(dòng)聯(lián)社向現(xiàn)代金融企業(yè)邁進(jìn)。堅(jiān)持“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”的原則，繼續(xù)梳理整合及完善內(nèi)控管理制度，進(jìn)一步規(guī)范合規(guī)管理工作。一是加強(qiáng)合規(guī)與流程化管理培訓(xùn)，倡導(dǎo)“人人主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)人人有責(zé)”和樹立“ 合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念；二是舉辦反洗錢培訓(xùn)，全面提高反洗錢技能，進(jìn)一 步加強(qiáng)反洗錢合規(guī)管理工作。明年，抓好反洗錢常規(guī)工作同時(shí)，重點(diǎn)抓好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管臺(tái)帳報(bào)送、可疑交易報(bào)告、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等工作，嚴(yán)格遵照反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管臺(tái)帳報(bào)表、報(bào)告等資料報(bào)送要求，按質(zhì)按量按時(shí)報(bào)送各項(xiàng)資料。 陽(yáng)光農(nóng)信聯(lián)社 今年 合規(guī)部 工作總結(jié)及 明年 合規(guī)工作計(jì)劃 2021 年年，在省、市聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo) 下，按照省聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引的要求及結(jié)合自身的管理職能，積極履行自身的管理職責(zé)，以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心，不斷摸索完善合規(guī)管理職能，提高我區(qū)農(nóng)信社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為我區(qū)農(nóng)信社的合規(guī)守法經(jīng)營(yíng)和穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展提供了有效的保障。 陽(yáng)光于 2021 年 1 月成立合規(guī)部，在配有一名經(jīng)理及一名合規(guī)員的基礎(chǔ)上，根據(jù)省聯(lián)社要求和合規(guī)員聘任條件，今年 5 月份在陽(yáng)光機(jī)關(guān)各職能部門和基層信用社聘任兼職合規(guī)員共 18 人，負(fù)責(zé)本社或本部門合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)管理工作，同時(shí)接受上級(jí)合規(guī)部門的指導(dǎo)和監(jiān)督。 (二 ) 加強(qiáng)制度建設(shè)，完善合規(guī)建設(shè)機(jī)制。 完善反洗錢制度建設(shè)。在征求各社反洗錢報(bào)告員和基層一線工作人員意見的基礎(chǔ)上，重新制定了《陽(yáng)光農(nóng)村信用社建立和完善制度提示管理辦法》、《陽(yáng)光農(nóng)村信用社反洗錢實(shí)施細(xì)則》、《陽(yáng)光農(nóng)村信用社反洗錢內(nèi)控制度》。 完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)。制定了
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