銀行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告-在線瀏覽
2025-04-05 22:02本頁面
【正文】 發(fā)展。 根據(jù)amp?？偭靠刂?， 以收定支，逐筆審批， 超限停支amp。 原則， 完善財(cái)務(wù)審批制度， 有效杜絕了不合理的費(fèi)用開支?！ ⊥ㄟ^稽核檢查， 及時(shí)發(fā)現(xiàn)和查處了經(jīng)營(yíng)管理中存在的違規(guī)違紀(jì)問題， 處理了相關(guān)責(zé)任人， 促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法合規(guī)開展?！ ∪巧罨?xiàng)制度改革?！ ∪嫱菩腥珕T勞動(dòng)合同制和崗位聘用制?！ ∷氖羌訌?qiáng)對(duì)員工的管理和教育， 把提高員工的學(xué)歷和業(yè)務(wù)技能作為人力資源工作的重中之重。 四、 存在的問題 (一) 財(cái)務(wù)管理 業(yè)務(wù)招待費(fèi)計(jì)提超標(biāo)準(zhǔn)， 營(yíng)業(yè)收入 XXXX 萬元,應(yīng)計(jì)提 XX 萬元,實(shí)際計(jì)提 XXX 萬元。 各項(xiàng)計(jì)提不準(zhǔn)， XXX 度養(yǎng)老統(tǒng)籌基金多提 XXX 萬元,補(bǔ)充養(yǎng)老統(tǒng)籌基金少提 XXX 萬元, XXX 年補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金少提 XXX 萬元,醫(yī)療保險(xiǎn)基金多提 XXX 萬元, 補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)基金少提 XXX 萬元, XXX 年補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)基金少提 XXX 萬元,住房公積金多提 XXXX 萬元,工會(huì)經(jīng)費(fèi)少提 XXXX 萬元,管理費(fèi)多提 XXXX 萬元?！ XXX 年元月份以后， 全轄核對(duì)查處 XX 筆， 金額 XXXX 萬元?！ ?跨區(qū)發(fā)放貸款?！ ≡摴九c擔(dān)保單位均系 XX?！ ?在貸款發(fā)放中， 給不具備貸款條件的借款人發(fā)放貸款?！ ?發(fā)放無效擔(dān)保貸款?！ ?發(fā)放多頭貸款。 在查閱信貸檔案資料中發(fā)現(xiàn)為其提供擔(dān)保的 XXX 自有借款 XX萬元。 XXXX 年 XX 月 XX 日聯(lián)社 XX 給 XXX發(fā)放信用貸款 XX 萬元， 期限 XX 年， 該 XX 不具備貸款主體， 截止目前已收回 XX 萬元?！ 〗?jīng)抽查發(fā)現(xiàn)貸后檢查資料不完整?！ ?四) 風(fēng)險(xiǎn)管理 檢查過程中發(fā)現(xiàn)， 個(gè)別大額貸款五級(jí)分類無聯(lián)社認(rèn)定審批表?！ ≡u(píng)議結(jié)果： 述職報(bào)告真實(shí)性評(píng)價(jià)有效票 XX 張， 評(píng)價(jià)真實(shí)的 XX 張。 六、 審計(jì)評(píng)價(jià) 審計(jì)認(rèn)為， XXX 同志擔(dān)任***縣信用聯(lián)社理事長(zhǎng)期間， 能夠嚴(yán)格貫徹黨和國(guó)家的金融方針政策及省聯(lián)社有關(guān)工作制度， 帶領(lǐng)全縣員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。 抓住機(jī)遇、 銳意改革， 積極籌建聯(lián)社統(tǒng)一法人社，經(jīng)過辛勤努力***縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社創(chuàng)立大會(huì)已經(jīng)勝利召開。 (對(duì)審計(jì)結(jié)果進(jìn)行總結(jié)性表述， 圍繞被稽核對(duì)象在任職期間履職行為的合法合規(guī)性、 工作績(jī)效、 廉潔自律情況以及所負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)和部門的內(nèi)部控制、 風(fēng)險(xiǎn)管理情況等進(jìn)行?！ ⊥ㄟ^經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)可以發(fā)現(xiàn)被審單位經(jīng)營(yíng)管理中存在的問題，促進(jìn)被審單位進(jìn)行整改，進(jìn)一步提高經(jīng)營(yíng)管理水平。可以發(fā)揮審計(jì)對(duì)權(quán)力運(yùn)行的監(jiān)督?！ ∫?、目前經(jīng)責(zé)審計(jì)存在的不足： (一)審前準(zhǔn)備工作不夠充分。由于準(zhǔn)備工作不充分，加之一些被審計(jì)單位不夠配合，提供資料拖拉，導(dǎo)致現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)時(shí)花費(fèi)更多的時(shí)間，影響工作效率?！ ≡陔x任審計(jì)過程中，偏重于被審計(jì)人員任期內(nèi)經(jīng)營(yíng)行為合法合規(guī)及經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況的審計(jì)，缺少對(duì)重大事項(xiàng)決策過程和實(shí)施情況的審計(jì)，忽視其任期內(nèi)經(jīng)營(yíng)行為對(duì)可持續(xù)發(fā)展的影響，導(dǎo)致審計(jì)評(píng)價(jià)缺乏真實(shí)性、全面性和客觀公正性，不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)深層次的矛
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