大經(jīng)濟環(huán)境下的理財-在線瀏覽
2025-01-16 22:14本頁面
【正文】 合理的個人財務規(guī)劃， 并適當參與投資活動。 根據(jù)自己的需要和風險承受能力，合理安排資金配置結構。,個人理財?shù)暮x,2025/1/4,米杉投資顧問有限公司,13,決定資產(chǎn)配置性質的因素,安全性：投向哪里？ 如何贖回、變現(xiàn)？ 如何保證？,收益性：回報率是多少？ 如何保證？,均衡分布，才能有效規(guī)避風險， 因而大幅降低組合波動性，獲取較穩(wěn)定的高收益,2025/1/4,米杉投資顧問有限公司,14,收益率10%以上就需要進行資產(chǎn)配置,您有100萬， 能保證年增長10%以上？,2025/1/4,米杉投資顧問有限公司,15,流動性資產(chǎn)：25%，收益率3%—5% 穩(wěn)健性資產(chǎn)：60%，收益率15%—30% 風險性資產(chǎn)：15%，收益率30%—不封頂,收益率10%以上資產(chǎn)配置,配置模型,2025/1/4,米杉投資顧問有限公司,16,流動性、穩(wěn)健性、風險性資產(chǎn)的含義及類別,流動性資產(chǎn)： 在個人理財中，主要指個人或者家庭當前的現(xiàn)金、活期存款等 可隨時變現(xiàn)的資金，是評估流動性比率的重要指標之一。如高收益?zhèn)?、?yōu)先股等。 風險資產(chǎn)應當控制在合理范圍內，至少不會因它造成的損失導致破產(chǎn)。,搜狐證券3月18日訊：,風險資產(chǎn)是指具有未來收益能力的資產(chǎn),比如股票、 P2P投融資、衍生金融產(chǎn)品等不確定收益的資產(chǎn)。,良好風控的高收益?zhèn)?收益剛性保底，兼具債權、股權雙重屬性，可獲較高收益。,收益較高的債權類信托產(chǎn)品：,2025/1/4,米杉投資顧問有限公司,24,穩(wěn)健性資產(chǎn)類別,關于債類資產(chǎn)的關聯(lián)詞,用債券類資產(chǎn)構筑資產(chǎn)“安全底線”。而基于 對信用債和可轉債投資價值的認可，各大基金公 司不約而同地偏愛與權益類投資“絕緣”的純債 類產(chǎn)品。,2025/1/4,米杉投資顧問有限公司,25,QDII2政策給個人理財海外資產(chǎn)配置帶來春風,2025/1/4,米杉投資顧問有限公司,26,投資者 （第一方）,投資者能力和精力有限、買賣雙方信息不對稱,金融機構 （第二方）,金融市場 金融產(chǎn)品多元化 具體操作復雜化,第三方理財機構,第三方理財機構是相對
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