陳星女士的家庭理財(cái)規(guī)劃書-副本-在線瀏覽
2025-01-05 00:10本頁(yè)面
【正文】 現(xiàn)，您還需要未雨綢繆，為未來(lái)的生活進(jìn)行詳細(xì)周到的安排。感謝您對(duì)我行的信任,請(qǐng)您相信，我們會(huì)根據(jù)您和您家庭的具體狀況制定一個(gè)合理的、長(zhǎng)期的理財(cái)規(guī)劃，讓您能夠順利地實(shí)現(xiàn)生活目標(biāo),坦然地面對(duì)未來(lái)生活，讓未來(lái)的每一天都充滿著快樂(lè)和微笑。,理財(cái)規(guī)劃,該理財(cái)規(guī)劃書從四個(gè)層面進(jìn)行規(guī)劃。 第二部分，將陳星女士家庭的理財(cái)目標(biāo)按實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的時(shí)間順序和各個(gè)目標(biāo)之間的輕－重－緩－急關(guān)系，以表格和具體數(shù)據(jù)形式進(jìn)行了說(shuō)明。 第四部分，重點(diǎn)對(duì)家庭資產(chǎn)進(jìn)行重新配置規(guī)劃，并提出合理的資產(chǎn)配置規(guī)劃方案，提出一些合適的投資理財(cái)產(chǎn)品及其預(yù)期收益率，供陳星女士參考選擇。,客戶基本信息,陳星 女士（ 43歲） 家庭成員 ： 丈夫：黃先生（離異） 女兒：黃亮亮（13歲） 陳母（68歲，與陳同住）,客戶基本信息資產(chǎn)情況,婚后資產(chǎn)方面目前有房子一棟，貸款余額30萬(wàn)，市值120萬(wàn)元。與前夫共同所有投資基金30萬(wàn)元。 婚前財(cái)產(chǎn)陳星30萬(wàn)元，前夫10萬(wàn)元。 陳母一月有2000元退休金。 陳母每月開(kāi)銷1000元。 2.家庭在陳星工作期間,總收入與支出差較大,理財(cái)準(zhǔn)備充裕。 3.保險(xiǎn)產(chǎn)品的配置不合理，因陳星只參加了三險(xiǎn)一金的社保，不能彌補(bǔ)發(fā)生其他意外的家庭遺屬生活費(fèi)用需求,除了陳星投保疾病醫(yī)療險(xiǎn), 建議提高定期壽險(xiǎn)的比重,受益人為女兒,解決了一旦發(fā)生意外女兒的生活問(wèn)題。 利率水準(zhǔn)維持穩(wěn)定，住房公積金貸款利率五年以上為5%，當(dāng)?shù)刈》抗e金貸款額的上限為80萬(wàn)元。 個(gè)人養(yǎng)老金賬戶繳存率8%，住房公
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1