銀行理財(cái)業(yè)務(wù)ppt43頁(yè))-在線瀏覽
2025-01-05 00:08本頁(yè)面
【正文】 理信托：代理信托是信托機(jī)構(gòu)接受客戶委托，以代理人身份使代理人(信托)與被代理人(客戶)產(chǎn)生一種法律行為。 保本浮動(dòng)收益：百分百保證本金，但是收益就存在一定的不確定性，一般這類理財(cái)產(chǎn)品只規(guī)定理論最高收益率。 非保本浮動(dòng)收益：不保證本金安全，并不保證收益，收益是浮動(dòng)的，不確定的。 開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品：開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品是指理財(cái)產(chǎn)品發(fā)起人在設(shè)立理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，理財(cái)產(chǎn)品份額總規(guī)模不固定，可視投資者的需求，隨時(shí)向投資者出售理財(cái)產(chǎn)品份額，并可應(yīng)投資者要求贖回發(fā)行在外的理財(cái)產(chǎn)品份額的一種理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)作方式。,18,理財(cái)產(chǎn)品類型,開(kāi)放式T+1： T+1是指第一個(gè)交易日買(mǎi)入，買(mǎi)入時(shí)進(jìn)行資金凍結(jié)，第二個(gè)工作日才扣款。 周期型：歸于開(kāi)放式理產(chǎn)品，產(chǎn)品以7天為一個(gè)周期，周期內(nèi)可以選擇申購(gòu)和贖回，可不間斷滾動(dòng)投資。,19,流動(dòng)性標(biāo)識(shí)(開(kāi)放式一),最短持有期：每天均可申購(gòu)，資金度過(guò)固定天鎖定期后，可選擇任一工作日贖回，下一個(gè)工作日即可到賬。 固定持有期：類同最短持期，區(qū)別在于固定持有期份額到期下一工作日自動(dòng)還款。在開(kāi)放日里，投資者可以方便地進(jìn)行購(gòu)買(mǎi)、追加投資、全部贖回、部分贖回等安排。,21,流動(dòng)性標(biāo)識(shí)(封閉式),鈔：本意就是指實(shí)物貨幣，比方說(shuō)紙幣或者硬幣。從這個(gè)意義上講，只有存放在銀行的外幣資金，以及將對(duì)銀行存款的索取權(quán)具體化了的外幣票據(jù)才構(gòu)成外匯，主要包括：銀行匯票、支票、銀行存款等。 交易期：交易期也叫理財(cái)產(chǎn)品的建倉(cāng)期，就是將募集到的資金進(jìn)入招募說(shuō)明書(shū)中的指定市場(chǎng)的行為。 發(fā)行失?。喊l(fā)行期間如發(fā)現(xiàn)沒(méi)有募集到預(yù)期的資金則該理財(cái)產(chǎn)品就不成立,凍結(jié)資金會(huì)自動(dòng)解凍。如果權(quán)益登記日為T(mén)日，則收益分配對(duì)象為T(mén)日登記在冊(cè)的產(chǎn)品全體持有人，即T日登記在冊(cè)的產(chǎn)品份額享有收益分配權(quán)。 紅利發(fā)放：紅利發(fā)放日只是說(shuō)明此筆紅利款從托管銀行或股份公司等機(jī)構(gòu)劃出款，但是通過(guò)銀行劃款是需要時(shí)間的，不一定當(dāng)天到帳的。 理財(cái)交易賬號(hào)：理財(cái)銷售系統(tǒng)會(huì)根據(jù)客戶賬號(hào)生成一個(gè)虛擬理財(cái)交易賬號(hào)。 TA賬號(hào)：TA系統(tǒng)會(huì)根據(jù)客戶提交的開(kāi)戶申請(qǐng)自動(dòng)生成Ta虛擬帳號(hào)，供TA系統(tǒng)內(nèi)部使用。 銷售服務(wù)費(fèi) ：銷售期結(jié)束后需及時(shí)按照權(quán)責(zé)發(fā)生制要求計(jì)提相應(yīng)的銷售手續(xù)費(fèi)收入。,27,相關(guān)費(fèi)用,理財(cái)產(chǎn)品額
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