支行合規(guī)大討論學(xué)習(xí)紀(jì)要-展示頁
2024-11-16 22:27本頁面
【正文】 現(xiàn)違規(guī)或授意違規(guī)現(xiàn)象，都有權(quán)利抑制和舉報的，我們員對于這些均熟記于心，對于違規(guī)者，那絕對應(yīng)該是嚴(yán)懲不岱的，無論造成沒造成后果均需要承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，只有真正的處罰才能起到真正的督促作用。***（支行長）：對于“工作做得越多，違規(guī)可能性越大”，我并不認(rèn)可，做任何工作，規(guī)章制度研究透、學(xué)習(xí)到位了，做起工作來就會得心應(yīng)手，違規(guī)的機率就會小很多，越是不懂或似懂非懂，做業(yè)務(wù)是就會容易模棱兩可，拿不定主意，越容易出問題，我們平時對學(xué)習(xí)培訓(xùn)要求的很是嚴(yán)格，平時考試也是作為測量員工制度掌握情況的手段，員工對這種觀點是一致不認(rèn)可的。這就是一個風(fēng)險點。我覺得這些問題存在的機率不是沒有，但這并不能成為日常違規(guī)的借口，上級指令方面，自己完全可以站穩(wěn)立場，對于違規(guī)的授意行為敢于說“不”，平時我們部門也沒有發(fā)現(xiàn)有此種現(xiàn)象；要說任務(wù)壓力必然是有，但業(yè)務(wù)發(fā)展與違規(guī)又并不成正比，剛剛高總也給我們闡述了業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)之間的關(guān)系，這是剛性要求，決不可以違背，好在我們部門并不存在此種現(xiàn)象，業(yè)務(wù)發(fā)展一直處于良好狀態(tài)，但還沒有發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象出現(xiàn)。依我們個金、信貸等日常制度執(zhí)行情況及目前業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀上看，我們在這兩個方面處理的是較好的，無違規(guī)并沒有影響業(yè)務(wù)發(fā)展，無違規(guī)并沒有影響到有些方面的創(chuàng)新，希望我們能辯證地理解這些關(guān)系，做到真正的合規(guī)發(fā)展。最主要的是強調(diào)合規(guī)并沒有封閉發(fā)展的大門，在合規(guī)的基礎(chǔ)上發(fā)展，在發(fā)展的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)，這應(yīng)該是兩者的共同求索，如果我們把握了這個原則，相信合規(guī)與發(fā)展是相得益彰的關(guān)系而不是此長彼消的關(guān)系，在我看來，合規(guī)與發(fā)展是可以互補和共容的。其次，銀行合規(guī)的目的是在確保安全性的基礎(chǔ)上保證和提高效益性、流動性，而發(fā)展的目的也是要提高效益和流動性，但同樣也離不開以安全為基礎(chǔ)的保障。**副總經(jīng)理：今天我們就按照上級要求展開討論，首先我們就從第一方面違規(guī)意識方面展開討論，其中包括六個方面的問題，我們大家要本著實事求事的原則，結(jié)合日常工作中遇到的問題進行討論；***總經(jīng)理：我從違規(guī)與發(fā)展的關(guān)系——是有利于業(yè)務(wù)發(fā)展還是影響業(yè)務(wù)發(fā)展，違規(guī)與創(chuàng)新的關(guān)系——是促進創(chuàng)新還是阻礙創(chuàng)新兩個方面談一下自己的看法。（三）監(jiān)管理制度體系。經(jīng)營管理行為合規(guī)是合規(guī)管理的最終目標(biāo)。內(nèi)部規(guī)章制度是商業(yè)銀行各項經(jīng)營管理活動的基礎(chǔ)，業(yè)務(wù)操作、業(yè)務(wù)管理、系紡操作等都需要以規(guī)章制度為依據(jù)，遵循制度優(yōu)先、內(nèi)控優(yōu)先“的原則。（2）商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。合規(guī)風(fēng)險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能不遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。第一篇：支行合規(guī)大討論學(xué)習(xí)紀(jì)要支行合規(guī)大討論學(xué)習(xí)紀(jì)要（第一期）時間：2013年10月17日學(xué)習(xí)地點：**路支行主持人：高軍記錄人：任志寧參加人：**支行全體行員（無人請假）學(xué)習(xí)內(nèi)容：一、監(jiān)管合規(guī)相關(guān)規(guī)定；二、李國華董事長、呂家進行長等相關(guān)會議講話及合規(guī)要求。一、監(jiān)管合規(guī)相關(guān)規(guī)定（一）什么是合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險管理？合規(guī)是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。合規(guī)風(fēng)險管理是指商業(yè)銀行通過各種制度安排、管理活動以規(guī)避合規(guī)風(fēng)險，是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動。主要目標(biāo)是要確保內(nèi)部規(guī)章制度合規(guī)和經(jīng)營管理行為合規(guī)。包括兩個方面：一是規(guī)章制度制定的程序合規(guī)；二是規(guī)章制度的內(nèi)容合規(guī)。包括兩個方面：一是經(jīng)營行為合規(guī)，二是管理行為合規(guī)。第二篇：合規(guī)大討論討論紀(jì)要附件：1一級支行討論紀(jì)要（第1期）會議名稱：**市分行**部門第一次合規(guī)大討論紀(jì)要時間：2013年11月11日10時12時地點： 二樓會議室主 持 人：記 錄人：出 席 者：討論內(nèi)容：***總經(jīng)理：銀行是一個什么行業(yè)？有人會回答是金融業(yè)、有人會回答是服務(wù)行業(yè)，其實都不夠準(zhǔn)確，銀行是一個高風(fēng)險的行業(yè)，通過合規(guī)學(xué)習(xí)大家都能體會到，無論是領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)決策還是前臺柜員的違規(guī)操作，還有信貸員工的違規(guī)放貸，都會給自己帶來無盡的傷害，給企業(yè)及自身造成無法彌補的損失，所以防范風(fēng)險、避免風(fēng)險，合規(guī)操作是作為我們所從事的行業(yè)重要而永久的話題，按總行要求我們就我們領(lǐng)導(dǎo)階層結(jié)合各部門討論結(jié)果對合規(guī)的各項問題展開討論，大家知無不言、言無不盡，從違規(guī)意識、違規(guī)決策、違規(guī)操作三大方面18個問題集中討論，查找問題，分析原因并及時
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