銀行規(guī)范柜面現(xiàn)金收付操作流程-展示頁(yè)
2024-11-14 22:59本頁(yè)面
【正文】 交易。2）轉(zhuǎn)開(kāi)定期存單（特種儲(chǔ)蓄存單）時(shí)或轉(zhuǎn)開(kāi)多個(gè)定期賬戶(hù)時(shí)，先啟用“5306理財(cái)卡轉(zhuǎn)賬—卡內(nèi)轉(zhuǎn)卡內(nèi)”交易，將卡內(nèi)定期存款轉(zhuǎn)入卡內(nèi)活期子賬戶(hù)，再啟用 “1631個(gè)人定期存款開(kāi)戶(hù)”交易轉(zhuǎn)開(kāi)儲(chǔ)蓄存單（特種儲(chǔ)蓄存單）/儲(chǔ)蓄存折。：1）轉(zhuǎn)入定期一本通賬戶(hù)或一戶(hù)通時(shí)，啟用“5306理財(cái)卡轉(zhuǎn)賬—卡內(nèi)轉(zhuǎn)卡外”交易；轉(zhuǎn)帳金額為本息合計(jì)數(shù)。：?jiǎn)⒂谩?306理財(cái)卡轉(zhuǎn)賬—卡內(nèi)轉(zhuǎn)卡外”交易。五、付款方為理財(cái)卡內(nèi)賬戶(hù)轉(zhuǎn)入卡外賬戶(hù)：?jiǎn)⒂谩?306理財(cái)卡轉(zhuǎn)賬—卡內(nèi)轉(zhuǎn)卡外”交易或“5106銀行卡轉(zhuǎn)賬”交易。（不含理財(cái)卡內(nèi)定期子賬戶(hù)）：1）轉(zhuǎn)入定期一本通存折時(shí)，啟用“1622一本通續(xù)存”交易； 2）轉(zhuǎn)開(kāi)儲(chǔ)蓄存單（特種儲(chǔ)蓄存單）/儲(chǔ)蓄存折時(shí)，啟用“1631個(gè)人定期存款開(kāi)戶(hù)”交易。四、付款方為內(nèi)部賬：?jiǎn)⒂谩?107內(nèi)部賬轉(zhuǎn)卡”交易。：1）定期一本通存折轉(zhuǎn)入內(nèi)部賬時(shí)，啟用“1623定期一本通支取”交易。2）轉(zhuǎn)開(kāi)他人名下或轉(zhuǎn)開(kāi)多個(gè)定期賬戶(hù)時(shí)，可先啟用“1623定期一本通支取”交易或“1633定期存折支取”交易轉(zhuǎn)入/開(kāi)活期一本通賬戶(hù)后，再啟用“1631個(gè)人定期存款開(kāi)戶(hù)”交易轉(zhuǎn)開(kāi)儲(chǔ)蓄存單（或特種儲(chǔ)蓄存單）/儲(chǔ)蓄存折。：1）定期一本通存折轉(zhuǎn)入活期時(shí)，啟用“1623定期一本通支取”交易；2）儲(chǔ)蓄存單（特種儲(chǔ)蓄存單）/儲(chǔ)蓄存折轉(zhuǎn)入銀行卡時(shí)啟用“1633定期存折支取”交易。：?jiǎn)⒂谩?123活期一本通支取”交易。（不含理財(cái)卡內(nèi)定期子賬戶(hù)）：1）轉(zhuǎn)入定期一本通存折時(shí)，啟用“1622一本通續(xù)存”交易； 2）轉(zhuǎn)開(kāi)儲(chǔ)蓄存單（特種儲(chǔ)蓄存單）/儲(chǔ)蓄存折時(shí)啟用“1631個(gè)人定期存款開(kāi)戶(hù)”交易。二、付款方為活期：?jiǎn)⒂谩?123活期一本通支取”交易。3）轉(zhuǎn)賬存入通知存款一戶(hù)通時(shí)，啟用“1632定期續(xù)存”交易。：?jiǎn)⒂谩?106銀行卡轉(zhuǎn)賬”交易。分析對(duì)大額現(xiàn)金收付（轉(zhuǎn)賬）業(yè)務(wù)逆流程操作的原因，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)庫(kù)存現(xiàn)金或柜員尾箱余額不足是誘因，部分營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員對(duì)CCBS系統(tǒng)存取款轉(zhuǎn)賬功能掌握不夠全面，是造成逆程序先存后取的根本原因。第一篇：銀行規(guī)范柜面現(xiàn)金收付操作流程銀行規(guī)范柜面現(xiàn)金收付操作流程專(zhuān)題在以往的審計(jì)、稽核以及檢查中時(shí)常發(fā)現(xiàn)一種現(xiàn)象，一些網(wǎng)點(diǎn)在為客戶(hù)辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時(shí)，由于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或柜員尾箱現(xiàn)金不足，且在不能及時(shí)辦理現(xiàn)金調(diào)繳的情況下，通過(guò)先存款后取款的方式完成交易；從表面上看不存在的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)縮短了業(yè)務(wù)辦理的時(shí)間，實(shí)際上柜員逆流程辦理“先收后付”，違反了現(xiàn)金類(lèi)業(yè)務(wù)操作的有關(guān)規(guī)定。該類(lèi)交易往往金額較大，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患，一旦單據(jù)由于密碼掛失、法院扣劃、虛存資金被通兌支取或其他非正常原因而無(wú)法正常支取，及有可能造成資金損失。為規(guī)范前臺(tái)操作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)根據(jù)各種賬戶(hù)的交易情況，分別對(duì)各種情況應(yīng)正確使用的交易及有關(guān)事項(xiàng)明確如下：一、付款方為銀行卡（不含理財(cái)卡）：?jiǎn)⒂谩?106銀行卡轉(zhuǎn)賬”交易。（不含理財(cái)卡內(nèi)定期子賬戶(hù)）：1）轉(zhuǎn)入定期一本通存折時(shí)啟用“1622一本通續(xù)存”交易； 2）轉(zhuǎn)開(kāi)儲(chǔ)蓄存單（特種儲(chǔ)蓄存單）/儲(chǔ)蓄存折時(shí)啟用“1631個(gè)人定期存款開(kāi)戶(hù)”交易。：?jiǎn)⒂谩?106銀行卡轉(zhuǎn)賬”交易。：?jiǎn)⒂谩?123活期一本通支取”交易。3）轉(zhuǎn)賬存入通知存款一戶(hù)通時(shí)，啟用“1632定期續(xù)存”交易。三、付款方為定期（不含理財(cái)卡內(nèi)定期子賬戶(hù)）：1）定期一本通存折轉(zhuǎn)入銀行卡時(shí)，啟用“1623定期一本通支取”交易；2）儲(chǔ)
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