【正文】 處以企業(yè)銀行（中國(guó)）有限公司 合規(guī)部10002000元罰款。(三)未按規(guī)定辦理款項(xiàng)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的。(一)大額支付、匯劃資金應(yīng)審批而未經(jīng)有關(guān)部門(mén)審批的。(三)對(duì)票據(jù)、證明文件等審查不嚴(yán),應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,造成透支的。(一)未按規(guī)定和正常的操作程序進(jìn)行審查,未發(fā)現(xiàn)密押、印鑒存在問(wèn)題的。(三)對(duì)于客戶(hù)出租、出借、轉(zhuǎn)讓銀行結(jié)算賬戶(hù)的行為制止不力的。企業(yè)銀行（中國(guó)）有限公司 合規(guī)部(二)未按規(guī)定管理、使用、保管單位預(yù)留印鑒卡的。第二十七條 違反賬戶(hù)管理規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300—500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以30005000元罰款。(七)未按規(guī)定兌換、支付殘損幣的。允許單位和個(gè)人超出規(guī)定范圍、限額提取使用現(xiàn)金的。(五)未按規(guī)定使用、保管、交接錢(qián)箱或金庫(kù)的正、副鑰匙和密碼的。(三)出納長(zhǎng)短款不按規(guī)定處理的。(一)未按規(guī)定核對(duì)賬款的。(三)會(huì)計(jì)檔案保管地點(diǎn)不符合規(guī)定的。(一)會(huì)計(jì)憑證、賬簿、報(bào)表未按規(guī)定打印、裝訂和收集整理歸檔的。(二)會(huì)計(jì)人員離崗未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的。第二十四條 違反對(duì)會(huì)計(jì)人員管理的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以10002000元罰款。(三)未嚴(yán)格執(zhí)行計(jì)息規(guī)則的,利息收支未按規(guī)定進(jìn)行核算的。(一)未按雙人臨柜、錢(qián)賬分管、換人復(fù)核以及現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬等各類(lèi)收支業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理程序進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的。(三)對(duì)已批準(zhǔn)核銷(xiāo)的貸款或其他損失,未建立健全監(jiān)督檢查制度或未定期實(shí)施檢查的。(一)未按規(guī)定提供呆賬貸款認(rèn)定與核銷(xiāo)的有關(guān)資料的。(三)對(duì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題未及時(shí)報(bào)告的。(一)未按規(guī)定及時(shí)監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)客戶(hù)重要數(shù)據(jù)資料的。(二)發(fā)現(xiàn)重大情況沒(méi)有及時(shí)報(bào)告并采取相應(yīng)措施的。企業(yè)銀行（中國(guó)）有限公司 合規(guī)部第二十條 在對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督過(guò)程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以30005000元罰款。(一)未按規(guī)定對(duì)借款人銷(xiāo)售貨款回籠情況進(jìn)行監(jiān)管,企業(yè)銷(xiāo)售貨款未及時(shí)歸行的。(六)未按規(guī)定管理信貸檔案的。(四)不按規(guī)定程序和條件辦理貸款展期的。(二)未按規(guī)定對(duì)貸款企業(yè)實(shí)物、財(cái)務(wù)、資金進(jìn)行盡職檢查的。第十八條 在貸款運(yùn)行的監(jiān)督過(guò)程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以10002000元罰款。(一)未按規(guī)定對(duì)客戶(hù)貸款使用情況進(jìn)行監(jiān)管,發(fā)生客戶(hù)改變貸款用途的。(二)未落實(shí)貸款審批條件發(fā)放貸款的。第十六條 在貸款發(fā)放過(guò)程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以30005000元罰款。(二)未對(duì)貸款資料的完整性、合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查,出具明顯錯(cuò)誤審查意見(jiàn)的。第十五條 在貸款審查過(guò)程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以30005000元罰款。(四)客戶(hù)信用出現(xiàn)必須降級(jí)的情況,未及時(shí)調(diào)整其信用等級(jí)的。(二)未經(jīng)授權(quán)超授信額度向客戶(hù)提供新增信用的。第十四條 在對(duì)客戶(hù)的授信管理及信用等級(jí)評(píng)定工作中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以30005000元罰款。(二)對(duì)借款申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性未進(jìn)行盡職調(diào)查與核實(shí)的。第十三條 在貸款調(diào)查過(guò)程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以10002000元罰款。第十一條 違反利率管理規(guī)定,導(dǎo)致計(jì)結(jié)息錯(cuò)誤的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以30005000元罰款。(二)未按規(guī)定程序調(diào)度資金的。第十條 違反信貸計(jì)劃管理和資金管理規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以30005000元罰款。第八條 經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略部有權(quán)對(duì)全行發(fā)起主動(dòng)調(diào)查，在管理、檢查工作中發(fā)現(xiàn)有違規(guī)行為的，可依規(guī)定對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出處罰措施。（五）責(zé)任人已經(jīng)采取必要措施試圖減少損失的。(三)檢查中積極配合提供線索的。第六條 有下列情形之一者,可以從輕、減輕或免于處罰:(一)初次或者過(guò)失違規(guī)且情節(jié)輕微的。第二章處罰原則第四條 對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理原則：企業(yè)銀行（中國(guó)）有限公司 合規(guī)部總則（一）本行任何員工有違規(guī)行為的，在適用本規(guī)定時(shí)一律平等；（二）對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理，要與違規(guī)事實(shí)和責(zé)任輕重相適應(yīng)；（三）國(guó)家法律、法規(guī)、金融規(guī)章對(duì)違規(guī)行為的處理有特別規(guī)定的，從其規(guī)定；（四）本行員工違規(guī)行為有犯罪嫌疑的，移交國(guó)家司法機(jī)關(guān)處理。第二條 本規(guī)定所稱(chēng)違反規(guī)章制度行為是指本行員工違反國(guó)家法律、法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項(xiàng)基本制度、管理辦法、操作規(guī)程和勞動(dòng)紀(jì)律的行為（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“違規(guī)行為”）。第一篇：銀行違規(guī)處罰規(guī)定企業(yè)銀行（中國(guó)）有限公司違規(guī)處罰規(guī)定第一章第一條 為嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，維護(hù)正常的經(jīng)營(yíng)管理秩序，保障企業(yè)銀行（中國(guó)）有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本行”）資產(chǎn)安全和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章以及《企業(yè)銀行（中國(guó)）有限公司章程》和本行各項(xiàng)規(guī)章制度，制定本規(guī)定。本規(guī)定適用于本行總行及其在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的所有分支機(jī)構(gòu)。第三條 本規(guī)定所指的有關(guān)責(zé)任人員，是指不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)事實(shí)的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的員工，包括高級(jí)管理人員、主管人員和一般員工。第三章處罰范圍第五條 本規(guī)定所指的違規(guī)行為主要包括：（一）以牟取私利為目的或內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的；（二）因違規(guī)行為造成事故、案件、經(jīng)濟(jì)糾紛、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害的；（三）多次違規(guī)，屢教不改的；（四）發(fā)生違規(guī)行為后，不采取積極措施挽回影響或防止損失發(fā)生、擴(kuò)大的；（五）其他違規(guī)行為造成其他嚴(yán)重后果的。(二)檢查前自己主動(dòng)查出違規(guī)問(wèn)題并如實(shí)報(bào)告的。(四)檢查后認(rèn)真整改、及時(shí)糾正,并積極采取補(bǔ)救措施,避免損失的,企業(yè)銀行（中國(guó)）有限公司 合規(guī)部或主動(dòng)賠償違規(guī)造成的損失的。第四章主管機(jī)構(gòu)第七條 有違規(guī)行為發(fā)生的，經(jīng)其所在部門(mén)查實(shí)后將具體違規(guī)情況報(bào)給經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略部，由經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略部審核后依照本規(guī)定對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出處罰決定，或提出處理意見(jiàn)。第五章 違規(guī)行為及處罰第九條 處罰方式包括：通報(bào)、書(shū)面警告、撤職、降級(jí)、罰款、辭退等。(一)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自突破季度、年度信貸計(jì)劃的。企業(yè)銀行（中國(guó)）有限公司 合規(guī)部(三)資金頭寸管理失誤導(dǎo)致本行頭寸透支的。第十二條 不按規(guī)定執(zhí)行大額現(xiàn)金支取審查、審批制度的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以10002000元罰款。(一)未按規(guī)定進(jìn)行貸前調(diào)查的。(三)未按規(guī)定核實(shí)抵押物、質(zhì)押物、質(zhì)押權(quán)利及保證人情況的。(一)越權(quán)審批授信額度的。企業(yè)銀行（中國(guó)）有限公司 合規(guī)部(三)未按規(guī)定程序?qū)蛻?hù)進(jìn)行授信或信用等級(jí)評(píng)定的。對(duì)客戶(hù)已經(jīng)發(fā)生或能夠預(yù)計(jì)將要發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)情況未及時(shí)調(diào)減或取消授信額度的。(一)未按規(guī)定程序進(jìn)行貸款審查的。(三)對(duì)不同意的報(bào)備項(xiàng)目未按規(guī)定及時(shí)反饋報(bào)備審查意見(jiàn)的。(一)與借款人簽訂的借款合同及其他相關(guān)合同和借款借據(jù)主要要素不全的。第十七條 在貸款使用的監(jiān)督過(guò)程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以企業(yè)銀行（中國(guó)）有限公司 合規(guī)部30005000元罰款。(二)因未按照貸后管理規(guī)定對(duì)企業(yè)進(jìn)行監(jiān)管,以致未及時(shí)發(fā)現(xiàn)及有效制止企業(yè)違規(guī)行為,導(dǎo)致貸款被擠占挪用的。(一)未按規(guī)定登記貸款管理日常記錄和月報(bào)臺(tái)賬的。(三)未按規(guī)定檢查和確認(rèn)抵(質(zhì))押物的價(jià)值和保管情況的。(五)對(duì)貸款檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為或風(fēng)險(xiǎn)預(yù)兆未及時(shí)報(bào)告的。第十九條 在對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督過(guò)程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以10002000元罰款。(二)對(duì)借款人現(xiàn)金管理不力,企業(yè)違規(guī)坐支現(xiàn)金的。(一)未按規(guī)定對(duì)借款人財(cái)務(wù)活動(dòng)狀況進(jìn)行分析、檢查、核對(duì)的。第二十一條 在貸款監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)過(guò)程中,有下列行為之一的,對(duì)