合規(guī)是業(yè)務(wù)發(fā)展的生命線(xiàn)-展示頁(yè)
2024-10-25 07:41本頁(yè)面
【正文】 更多盈利的機(jī)會(huì)。合規(guī)管理做好了, 有利于避免資產(chǎn)減值和財(cái)務(wù)損失, 給銀行帶來(lái)經(jīng)濟(jì)效益。銀行如何在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中創(chuàng)造更高的價(jià)值, 不僅要會(huì)算“加法” , 還要會(huì)算“減法”, 因?yàn)榭刂坪蜏p少損失的過(guò)程也是創(chuàng)造價(jià)值的過(guò)程。合規(guī)管理是銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的前提, 否則, 不僅讓商業(yè)銀行的價(jià)值創(chuàng)造失去了基礎(chǔ), 還會(huì)導(dǎo)致銀行毀于一旦。如英國(guó)巴林銀行因交易員違規(guī)交易產(chǎn)生巨額虧損而倒閉。(六)合規(guī)管理是銀行價(jià)值創(chuàng)造的基礎(chǔ)。銀行作為新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，銀行作為新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，具有美好的發(fā)展前景、充足的發(fā)展優(yōu)勢(shì)和發(fā)展?jié)摿?。文化的積淀和形成需要一個(gè)長(zhǎng)期、持續(xù)的過(guò)程，合規(guī)文化的建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，生命工程，不可能一蹴而就，更不可能一勞永逸，必須做到立足長(zhǎng)遠(yuǎn)，循序漸進(jìn)，持之以恒。要通過(guò)教育、檢查等方式使合規(guī)文化滲透到各個(gè)員工的日常行為中，讓員工領(lǐng)悟體會(huì)到這既是對(duì)銀行的保護(hù)，也是對(duì)自身的保護(hù)，從而做到其理念深入人心，形成大眾性的良好合規(guī)文化。要通過(guò)合規(guī)文化培育將合規(guī)內(nèi)化為銀行始終恪守的經(jīng)營(yíng)發(fā)展理念，內(nèi)化為銀行從業(yè)人員牢記于心的首要職業(yè)操守，使合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)防范融為一體，使合規(guī)建設(shè)成為銀行的自覺(jué)行動(dòng)。合規(guī)是一種行為規(guī)范，說(shuō)到底它更是一種文化。銀行要建立合規(guī)監(jiān)督檢查管理機(jī)制，加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)督檢查，以主動(dòng)識(shí)別、避免、懲戒可能導(dǎo)致發(fā)生經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的各類(lèi)違規(guī)事件和違規(guī)行為，從而有效加強(qiáng)管理和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。制度是銀行的核心生命力，但制度不會(huì)自己得到執(zhí)行。要確保違規(guī)責(zé)任追究的力度高于違規(guī)成本，樹(shù)立凡是違規(guī)都要受到嚴(yán)懲的預(yù)期，防止套利，充分發(fā)揮震懾力，切實(shí)提高合規(guī)執(zhí)行力。要完善內(nèi)部合規(guī)責(zé)任追究機(jī)制，圍繞責(zé)任認(rèn)定和責(zé)任人處理兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，細(xì)化問(wèn)責(zé)制度體系，加大責(zé)任追究力度。要通過(guò)根植合規(guī)文化，促進(jìn)全行牢固樹(shù)立剛性化、規(guī)范化和精細(xì)化的執(zhí)行理念，把紙面的制度變成自覺(jué)的行動(dòng)。制度是根本，執(zhí)行是關(guān)鍵。因此，應(yīng)平衡業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系，確立合規(guī)經(jīng)營(yíng)優(yōu)于業(yè)務(wù)拓展的理念，建立和完善有效的合規(guī)考核評(píng)價(jià)制度，充分體現(xiàn)鼓勵(lì)合規(guī)和約束違規(guī)的政策激勵(lì)導(dǎo)向。要做到每一項(xiàng)工作、每一項(xiàng)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品都有規(guī)可依、有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生；二是，要建立動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制，緊密跟蹤外部規(guī)則的動(dòng)向，根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管要求的變化及自身業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況的變化，對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的有效性開(kāi)展后續(xù)評(píng)價(jià)，梳理并查找規(guī)章制度執(zhí)行過(guò)程中存在的突出問(wèn)題，及時(shí)對(duì)現(xiàn)行的規(guī)章制度和操作規(guī)程作出調(diào)整，確保制度的適時(shí)有效性。因此，合規(guī)建設(shè)要堅(jiān)持制度先行，始終把制度建設(shè)放在突出位臵。第一篇：合規(guī)是業(yè)務(wù)發(fā)展的生命線(xiàn)基石。制度缺失和執(zhí)行不力是銀行風(fēng)險(xiǎn)誘發(fā)的根本原因。一是，不能把規(guī)章制度建設(shè)看作是一個(gè)簡(jiǎn)單滿(mǎn)足法律法規(guī)要求的制度匯編，實(shí)際上它是一個(gè)法律法規(guī)與各項(xiàng)管理活動(dòng)、各個(gè)業(yè)務(wù)條線(xiàn)以及各個(gè)崗位形成明確映射關(guān)系的制度管理體系，要建立健全與銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模及其復(fù)雜程度相適應(yīng)的全覆蓋的內(nèi)部控制制度體系。事實(shí)表明，有些銀行員工之所以存在大量違規(guī)操作，屢查屢犯，其根源往往在于只重業(yè)務(wù)指標(biāo)、輕視合規(guī)管理。（三）嚴(yán)格問(wèn)責(zé)是銀行合規(guī)建設(shè)最直接、最有力、最有效的手段。提高制度執(zhí)行力，是商業(yè)銀行合規(guī)建設(shè)關(guān)鍵之一。要深入開(kāi)展制度執(zhí)行力教育，不斷提升制度執(zhí)行力，真正做到執(zhí)行高效、反饋?lái)槙?、盡職履責(zé)。通過(guò)嚴(yán)厲問(wèn)責(zé)，使各級(jí)管理人員和員工牢固樹(shù)立“合規(guī)高壓線(xiàn)”意識(shí)，不能違規(guī)，不敢違規(guī)，讓“員工知道什么事可以做，什么事不可以做”成為一種合規(guī)常識(shí)，深入人心。（四）監(jiān)督檢查是銀行合規(guī)建設(shè)的有力保障。各項(xiàng)制度重在落實(shí)，而監(jiān)督檢查是確保合規(guī)建設(shè)落到實(shí)處、真正取得合規(guī)效果的重要保障，是夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)、提升合規(guī)建設(shè)水平的有力工具。（五）提升合規(guī)文化培育是銀行合規(guī)建設(shè)的根本。合規(guī)文化是建立在內(nèi)控制度完善的基礎(chǔ)上，合規(guī)操作、合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，銀行所有員工人人合規(guī)、事事合規(guī)、倡導(dǎo)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，在長(zhǎng)時(shí)期的遵循和堅(jiān)持中形成的一種穩(wěn)定習(xí)慣和價(jià)值觀。緊抓全員參與，合規(guī)作為一種文化，與銀行的各個(gè)流程、工作環(huán)節(jié)息息相關(guān)。同時(shí)要抓合規(guī)文化長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。要構(gòu)建合規(guī)文件建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制將合規(guī)理念嵌入業(yè)務(wù)流程，增加合規(guī)建設(shè)的針對(duì)性、操作性和時(shí)效性；將合規(guī)變成一種力量，在潛移默化中指導(dǎo)、激勵(lì)和約束員工的行為，起到“潤(rùn)物細(xì)無(wú)聲”的實(shí)際效果。銀行只要正確認(rèn)識(shí)合規(guī)與發(fā)展的關(guān)系，充分認(rèn)識(shí)合規(guī)建設(shè)的重要性和必要性，清醒認(rèn)識(shí)合規(guī)建設(shè)存在的問(wèn)題和根源，準(zhǔn)確把握合規(guī)建設(shè)的著力點(diǎn)和關(guān)鍵點(diǎn)，通過(guò)根植合規(guī)意識(shí)、深植合規(guī)文化，多措并舉合力推進(jìn)合規(guī)建設(shè)，夯實(shí)銀行穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展的生命線(xiàn)。銀行違規(guī)不僅可能受到行政制裁、司法制裁、民事賠償而導(dǎo)致財(cái)務(wù)損失, 更重要的是受到聲譽(yù)的損害, 在極端的情況下,還會(huì)被市場(chǎng)淘汰。法國(guó)興業(yè)銀行, 因一名交易員的違規(guī)操作而遭受巨額損失而險(xiǎn)些毀于一旦。商業(yè)銀行作為公眾企業(yè), 要為股東、員工和社會(huì)創(chuàng)造更高的價(jià)值。合規(guī)能有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn), 違規(guī)必然會(huì)帶來(lái)隱患, 銀行界的“ 十案九違規(guī)”之說(shuō)就充分說(shuō)明了這一道理, 因此, 合規(guī)管理可促進(jìn)規(guī)范操作, 防止違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。(二)合規(guī)管理是銀行價(jià)值創(chuàng)造的源泉。在合規(guī)管理的過(guò)程中, 通過(guò)密切關(guān)注和跟蹤法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和市場(chǎng)規(guī)則的最新發(fā)展, 能夠?qū)δ骋豁?xiàng)特定的法律法規(guī)對(duì)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的影響作出及時(shí)有效的
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