【正文】 等與經(jīng)營許可證載明內(nèi)容不一致，未在明顯位臵對外公布依法合規(guī)經(jīng)營承諾和舉報(bào)電話的；（包括擔(dān)保費(fèi)、評審費(fèi)、理財(cái)費(fèi)等）存在高于銀行同期貸款利率50%的；、監(jiān)事、高級管理人員存在不符合《融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》相關(guān)規(guī)定的；，但金額小于注冊資本金2%或低于100萬元的；，但未專戶管理的；，對單個(gè)被擔(dān)保人的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)10%的，對單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)15%的，對單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)30%的；％，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的；、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品外，對外投資高于凈資產(chǎn)20％的；；《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度》、《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定應(yīng)報(bào)告的重大風(fēng)險(xiǎn)事件情形，未按規(guī)定報(bào)告或有效處臵，但尚未造成惡劣影響的。（二）基本合格。第八條審查結(jié)果分以下三種類型（一）合格。8月20日前，根據(jù)省政府金融辦審核意見，市、縣（區(qū)）監(jiān)管部門向當(dāng)?shù)毓ど獭y監(jiān)部門和金融機(jī)構(gòu)通報(bào)年審情況，并在當(dāng)?shù)貦?quán)威報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體上通報(bào)年審結(jié)果。8月10日前，省政府金融辦在江西省政府信息公開頻道、中國江西網(wǎng)金融頻道將通過年審的擔(dān)保機(jī)構(gòu)名單進(jìn)行網(wǎng)上公示。7月31日前,省政府金融辦對各設(shè)區(qū)市金融辦復(fù)審意見進(jìn)行審核，提出審核意見。年審不合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)與所在設(shè)區(qū)市金融辦、托管銀行簽訂注冊資本金全額托管協(xié)議，提交省內(nèi)有資質(zhì)的會計(jì)師事務(wù)所出具的托管資金驗(yàn)證報(bào)告，最終日期不得超過6月30日。年審基本合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照市、縣（區(qū)）監(jiān)管部門的整改要求限期整改并經(jīng)驗(yàn)收合格，設(shè)區(qū)市金融辦向省政府金融辦提交整改到位報(bào)告，最終日期不得超過6月30日。5月31日前，各設(shè)區(qū)市金融辦對擔(dān)保機(jī)構(gòu)年審材料進(jìn)行復(fù)審，向省政府金融辦報(bào)送年審復(fù)審意見。5月20日前，縣級監(jiān)管部門對擔(dān)保機(jī)構(gòu)年審材料進(jìn)行初審，并向設(shè)區(qū)市金融辦報(bào)送年審初審意見。4月20日至5月10日,各擔(dān)保機(jī)構(gòu)向有關(guān)監(jiān)管部門提交年審材料。（十）監(jiān)管部門要求的其它材料。包括客戶擔(dān)保保證金專戶賬號及2013年流水清單（加蓋銀行公章）；除用于合同約定的違約代償外，是否有用于其他用途 1的情況；擔(dān)保責(zé)任解除后，按合同約定的時(shí)間及時(shí)將客戶保證金退還客戶情況；（七）對外投資情況。包括擔(dān)保機(jī)構(gòu)在銀行全部賬號清單及2013年四個(gè)季度末銀行對帳單（加蓋銀行公章）。內(nèi)容至少包括：機(jī)構(gòu)概況、公司治理結(jié)構(gòu)、擔(dān)保業(yè)務(wù)開展情況、代償風(fēng)險(xiǎn)情況、獲得獎(jiǎng)勵(lì)或補(bǔ)助資金情況等；（四）從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明。申請材料的封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于融資擔(dān)保公司的申請材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312三號字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。律師事務(wù)所出具的關(guān)于擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人關(guān)聯(lián)情況和資金來源合法性的法律意見書。需提供可行性研究報(bào)告和經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃。（股東大會）有關(guān)變更決議。，新進(jìn)入的股東需符合《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》第十二條第二款要求。五、擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更條件和申請材料（一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請變更需具備的條件《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》設(shè)立條件、業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)督管理的要求?！镀髽I(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。（股東大會）決議。，無違法違規(guī)經(jīng)營記錄。四、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的條件及申請材料（一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)需具備的條件 ，母公司注冊資本不低于5000萬元人民幣；申請?jiān)O(shè)立省外分支機(jī)構(gòu)的，母公司注冊資本金不得低于10000萬元人民幣。（十五）股東名冊、籌建工作小組名單及聯(lián)系方式。外國投資者的主體資格證明或身份證明經(jīng)所在地國家公證機(jī)關(guān)公證并經(jīng)我國駐該國使（領(lǐng)）館認(rèn)證的文件；香港、澳門和臺灣地區(qū)投資者需提供當(dāng)?shù)毓C機(jī)構(gòu)的公證文件。自然人作為出資人的，須提供由有資質(zhì)的機(jī)構(gòu)出具的財(cái)產(chǎn)狀況證明材料（如其投資企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)責(zé)表、財(cái)務(wù)信用報(bào)告和持股證明等材料）、無違法犯罪證明材料、個(gè)人信用報(bào)告，以及個(gè)人創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷簡介、身份證原件和復(fù)印件，凡需個(gè)人簽名的，還需同時(shí)加按本人手模。企業(yè)法人作為出資人的，須提交企業(yè)基本情況簡介、企業(yè)信用報(bào)告、由綜合評價(jià)AA級以上及具備相關(guān)資質(zhì)的會計(jì)師事務(wù)所出具的上年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告，以及企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證的原件和復(fù)印件。（十二）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。（十）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員擬任人現(xiàn)任或曾任金融機(jī)構(gòu)理事長、副理事長、董事長、副董事長和高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時(shí)，還應(yīng)提交該擬任人的離任審計(jì)報(bào)告。（七）出資人大會（股東大會）、董事會審議通過有關(guān)事項(xiàng)的決議。（六）主要內(nèi)部管理制度。（四）出資人依法履行出資人義務(wù)和依法合規(guī)經(jīng)營的承諾書。（三）出資人協(xié)議。（二）可行性研究報(bào)告。三、設(shè)立申請材料（一）籌建工作報(bào)告暨設(shè)立申請書。予以批準(zhǔn)的，制發(fā)批復(fù)文件；不予批準(zhǔn)的，書面說明理由?；I建工作完成后，籌備工作小組按屬地管理原則，將擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請?jiān)O(shè)立申請及相關(guān)材料遞交到設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門，由設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門匯總后于每月10日前集中報(bào)省政府金融辦。（八）各設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門要對當(dāng)?shù)厝谫Y性擔(dān)保機(jī)構(gòu)布局進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃，對擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立申報(bào)、籌備工作進(jìn)行指導(dǎo)和管理。境外資金投資設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，須將注冊資本金一次性地存入省外匯管理局批準(zhǔn)的臨時(shí)性外幣資金賬戶，并出具國內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外幣存款對賬單。（七）驗(yàn)資。（六）預(yù)先核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)名稱。（四）聘請綜合評價(jià)AA級以上和具備相應(yīng)資質(zhì)的會計(jì)師事務(wù)所對出資人進(jìn)行財(cái)務(wù)狀況審計(jì)。（二）主發(fā)起人召集其他出資人召開發(fā)起出資人會議，按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、成立籌備工作小組并授權(quán)籌備工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。；、內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍。，由出資人一次足額繳納，其來源真實(shí)合法。境外資金投資設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，注冊資本金不得低于1000萬美元。省內(nèi)跨設(shè)區(qū)市經(jīng)營或擬在注冊地以外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，注冊資本金不得低于5000萬元人民幣。（二）設(shè)立擔(dān)保公司的基本條件 、法規(guī)規(guī)定的章程。，必須是存續(xù)期滿1個(gè)完整會計(jì)年度、具有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實(shí)力、企業(yè)未分配利潤大于零，且出資額不得高于企業(yè)凈資產(chǎn)的50%。第一篇：江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申報(bào)審批工作指引江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申報(bào)審批工作指引為進(jìn)一步規(guī)范全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立審批工作，明確融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)組建程序和申報(bào)材料要求，現(xiàn)對各類投資人在江西設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申報(bào)審批工作指引如下：一、設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的條件（一）投資者資質(zhì)條件。主發(fā)起人原則上應(yīng)是存續(xù)期滿2個(gè)完整會計(jì)年度、管理規(guī)范、盈利能力較強(qiáng)、信用優(yōu)良、凈資產(chǎn)1000萬元以上且資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%的企業(yè)，且其出資額不得高于企業(yè)凈資產(chǎn)額的50%。，但可參股融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，其出資必須是自有貨幣資金?？缡〗?jīng)營的，注冊資本金不得低于1億元人民幣。來贛設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，須經(jīng)原設(shè)立審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。%以上，且出資占比最大者為法人。、省對擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局及監(jiān)督管理的總體要求。二、組建工作要點(diǎn)（一）出資人按照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，簽 訂出資人協(xié)議書，確定擬組建融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)。（三）起草公司章程草案和 各項(xiàng)內(nèi)部管理制度。（五）召開創(chuàng)立大會（股東會）、董事會等有關(guān)會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案?；I備工作小組向工商行政管理部門申請預(yù)先核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)名稱。投資人將注冊資本撥付到位后，聘請綜合評價(jià)AA級以上資質(zhì)的會計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。待機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)設(shè)立后，再將資金轉(zhuǎn)入依法開立的資本金賬戶，并在機(jī)構(gòu)設(shè)立完成后，及時(shí)到省外匯管理局辦理驗(yàn)資詢證手續(xù)，并在驗(yàn)資完成后5 個(gè)工作日內(nèi)將驗(yàn)資報(bào)告報(bào)省政府金融辦。（十）遞交設(shè)立申請。省政府金融辦在收到擔(dān)保機(jī)構(gòu)完整申請材料后，轉(zhuǎn)交省中小企業(yè)局作前期審核，省中小企業(yè)局在3個(gè)工作日內(nèi)將審核意見報(bào)省政府金融辦；省政府金融辦收到省中小企業(yè)局的審核意見后，再根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定進(jìn)行審批，并在12個(gè)工作日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。外商投資設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，由省政府金融辦和省商務(wù)廳實(shí)行并聯(lián)審批，分別在規(guī)定時(shí)限內(nèi)作出是否同意的批復(fù)意見。內(nèi)容包括擬設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱、組織形式、注冊資本、注冊地、業(yè)務(wù)范圍、籌建工作完成情況等。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情 況、設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。包括擬注冊擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱、組織形式、注冊地、經(jīng)營場所、業(yè)務(wù)經(jīng)營、股份結(jié)構(gòu)、出資方式、機(jī)構(gòu)籌建、出資人的權(quán)利與義務(wù)等方面內(nèi)容。（五）公司章程及組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工。包括業(yè)務(wù)管理制度、財(cái)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度和信息披露制度等。（八）擬任職董事、監(jiān)事、高級管理人員和主要從業(yè)人員的簡歷及任職資格證明材料，包括：身份證復(fù)印件、簡歷、照片、相關(guān)資質(zhì)證書、無違法犯罪證明和聯(lián)絡(luò)方式。（九）公司及董事、高管人員依法合規(guī)經(jīng)營承諾書。（十一）綜合評價(jià)AA級以上及具備相應(yīng)資質(zhì)的會計(jì)師 事務(wù)所機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明或銀行出具的外幣存款對賬單。（十三）主發(fā)起人近兩年經(jīng)營業(yè)績和財(cái)務(wù)信用情況，以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。其中，主要發(fā)起人和擬持股比例超過30%的發(fā)起人須提供近兩個(gè)會計(jì)年度的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告，一般發(fā)起人須提供上一會計(jì)年度的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告。其他社會組織作為投資人的，須提交相應(yīng)資格證明材料。（十四）律師事務(wù)所出具的關(guān)于擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人關(guān)聯(lián)情況和資金來源合法性的法律意見書。（十六）其他審慎性材料。，申請前4個(gè)季度平均在保責(zé)任余額達(dá)到凈資產(chǎn)的3倍以上。（二）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請材料，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的名稱、注冊地和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。、近兩年的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、業(yè)績報(bào)告。（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更申請材料 。、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、信用評級報(bào)告和最近一個(gè)月的財(cái)務(wù)報(bào)表。，需提供驗(yàn)資報(bào)告或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外幣存款對賬單，和出資人具備相應(yīng)投資能力的資信證明材料，如企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表，經(jīng)綜合評價(jià)AA級以上及具備相應(yīng)資質(zhì)會計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告等。，需提供有名稱管轄權(quán)的工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱變更核準(zhǔn)通知書》。六、申請材料的范式要求申請材料一式三份，采用活頁裝訂的方式，申請材料各要件之間應(yīng)明顯分隔，均采用A4規(guī)格的紙張（需提供原件的歷史文件除外）。第二篇：2013江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)年審指引附件1：2013江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)年審指引第四條擔(dān)保機(jī)構(gòu)年審需提交以下紙質(zhì)材料（一）年審基本情況表；（二）經(jīng)營許可證、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、貸款卡年審憑條、基本存款賬戶銀行開戶許可證及其印鑒卡的復(fù)印件；（三）2013經(jīng)營情況報(bào)告。包括相關(guān)銀行授信批復(fù)文件、擔(dān)保合作協(xié)議和各相關(guān)銀行蓋章確認(rèn)的擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)表和在保責(zé)任余額匯總表；（五）資金使用情況報(bào)告。已簽訂托管協(xié)議的擔(dān)保機(jī)構(gòu)需提供托管銀行出具的2013年托管資金使用情況報(bào)告；（六）客戶擔(dān)保保證金規(guī)范管理及使用情況報(bào)告。包括對外投資企業(yè)明細(xì)和金額，以及投資協(xié)議書或合同文本；（七）銀監(jiān)會2013機(jī)構(gòu)概覽和統(tǒng)計(jì)報(bào)表（G1G5）；（八）董事、監(jiān)事和高級管理人員基本情況表，以及2013變更和重大事項(xiàng)情況報(bào)告；（九）經(jīng)省內(nèi)有資質(zhì)的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的2013審計(jì)報(bào)告。第七條第二批年審時(shí)間安排（一）提交年審材料。（二）初審。（三）復(fù)審。（四）整改。（五）簽訂托管協(xié)議。（六）審核。（七）網(wǎng)上公示。（八）發(fā)證及通報(bào)。8月30日前，省政府金融辦對當(dāng)年經(jīng)營許可證到期且公示無異議的擔(dān)保機(jī)構(gòu)換發(fā)經(jīng)營許可證，向省工商局、江西銀監(jiān)局及各駐贛金融機(jī)構(gòu)通報(bào)年審結(jié)果。公司治理結(jié)構(gòu)健全，依法依規(guī)開展經(jīng)營活動(dòng)，2013年監(jiān)管部門未接到任何舉報(bào)電話，未發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為的，年審評價(jià)為合格。有下列三條（含）以內(nèi)情形，且在限定期限內(nèi)整改到位并經(jīng)驗(yàn)收合格的，年審評價(jià)為基本合格。（三）不合格。；、經(jīng)驗(yàn)收不合格的；，金額大于注冊資本金2%且高于10