【正文】 心支行在上海國際會議中心舉辦的上海市金融機構(gòu)2008年反洗錢業(yè)務(wù)培訓班。此次檢查對督促所轄分支機構(gòu)完善反洗錢組織機構(gòu)和內(nèi)控制度，落實反洗錢崗位責任，加強客戶盡職調(diào)查，提高大額和可疑交易分析、報告水平，促進我分行反洗錢工作深入開展，起到了良好的作用。2008年9月15日至10月15日根據(jù)人行有關(guān)規(guī)定和我總行有關(guān)通知的要求，我分行成立了反洗錢工作檢查組，制定了檢查方案。7月份我分行對本機構(gòu)2008年5月份所發(fā)生的大額和可疑交易逐筆進行自查，及時糾正了大額、可疑交易報告的不足，提高了報告質(zhì)量和效率，規(guī)范反洗錢報告數(shù)據(jù)的報送。我總行在今年先后制定了《上海發(fā)展銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存規(guī)程》（滬發(fā)銀[2008]244號）、《上海發(fā)展銀行客戶洗錢分類管理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[2008]203號）、《關(guān)于印發(fā)〈營業(yè)網(wǎng)點客戶洗錢風險分類操作流程和指導意見〉的通知》（滬發(fā)合[2008]27號）和《關(guān)于嚴格執(zhí)行〈金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法〉的通知》（滬發(fā)銀 [2008]581號）等系列制度，從客戶身份識別、身份資料及交易記錄保存、客戶洗錢風險等級分類等方面，根據(jù)反洗錢法的新內(nèi)容和新要求，從總行層面對制度進行了修訂，規(guī)范反洗錢操作，進一步明確了大額、可疑交易報告的有關(guān)要求，保證合法履行反洗錢義務(wù)。該報告完善了反洗錢的組織架構(gòu)、明確各單位及相關(guān)崗位人員的反洗錢職責，制定了反洗錢工作報告路線圖，捋順了報告程序，把客戶洗錢風險等級分類納入了原有反洗錢職責，使相關(guān)單位及人員能各司其職、各盡其責，以保證反洗錢義務(wù)的履行。具體工作情況匯報如下：一、完善組織架構(gòu)建設(shè)，明確反洗錢責任。第一篇：反洗錢工作報告上海發(fā)展銀行上海分行反洗錢工作報告中國人民銀行上海市中心支行：在人行上海中心支行的正確領(lǐng)導和大力支持下，我分行新一屆領(lǐng)導班子高度重視反洗錢工作，強調(diào)要嚴格遵守反洗錢法規(guī)，積極履行反洗錢義務(wù)。2008年我分行各項反洗錢工作穩(wěn)步開展，反洗錢內(nèi)控制度不斷完善，機構(gòu)崗位設(shè)置進一步健全，明確了職責和報告流程，積極開展反洗錢培訓，員工反洗錢意識和技巧得到了進一步的提高。由于分行領(lǐng)導班子的調(diào)整、反洗錢人員的變動，同時為緊跟反洗錢工作新形勢，我分行先后兩次修訂印發(fā)了《上海發(fā)展銀行股份有限公司上海分行關(guān)于調(diào)整反洗錢領(lǐng)導小組和反洗錢辦公室成員的報告》，并向人行作了匯報。二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范操作流程。三、積極開展自查自糾，落實反洗錢責任。8月19日至25日，分行對所轄機構(gòu)反洗錢報告機構(gòu)網(wǎng)點信息進行核對，向總行報送了《上海發(fā)展銀行反洗錢報告機構(gòu)信息情況表》，及時更新分行反洗錢報告機構(gòu)網(wǎng)點信息，保證報送數(shù)據(jù)的準確性。在各網(wǎng)點開展自查的同時，分行檢查組對各網(wǎng)點的各項反洗錢工作全面檢查，檢查范圍為各分支機構(gòu)2007年11月至2008年8月期間的反洗錢工作情況。四、注重培訓教育，提高員工反洗錢意識。隨著我國《反洗錢法》等系列反洗錢法規(guī)的相繼出 臺，反洗錢工作內(nèi)容和環(huán)境發(fā)生了較大的變化。中國反洗錢檢測中心主任和人行上海中心支行副行長等反洗錢領(lǐng)導高屋建瓴、深入淺出的指出了當前反洗錢工作要點和不足，對金融機構(gòu)進一步開展反洗錢工作，具有操作性很強的指導意義。此次培訓，從反洗錢組織架構(gòu)建設(shè)、職責劃分、反洗錢內(nèi)控制度完善、客戶身份識別、可疑交易報告等具體反洗錢義務(wù)的履行等方面對員工進行了深入淺出的講解培訓。通過培訓，有效的增強了廣大員工的反洗錢自覺意識，提高了對反洗錢工作重要性的認識，加深了對反洗錢法規(guī)的理解和把握能力，從而更有效開展各項反洗錢工作，防范洗錢風險。我分行客戶洗錢風險等級分類工作組成員、合規(guī)經(jīng)理、各網(wǎng)點會計經(jīng)理、反洗錢報告員和有關(guān)市場人員，近50人參加了培訓。2008年8月8日，分行合規(guī)部對新入行員工進行了反洗錢基礎(chǔ)業(yè)務(wù)知識的培訓。8月28日，我分行召集各支行會計經(jīng)理和反洗錢人員，合計16人，召開了反洗錢大額交易和可疑交易報送要求專題培訓會議。四、重視基礎(chǔ)工作，積極開展客戶洗錢風險分類。行領(lǐng)導高度重視此項工作?？蛻粝村X風險分類工作組還常設(shè)辦公室，由合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)條線合規(guī)經(jīng)理及反洗錢報告員為成員。合規(guī)部門作為牽頭部門，積極協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)條線，特別是市場部門及市場人員，協(xié)助網(wǎng)點會計經(jīng)理和反洗錢報告員了解客戶身份和業(yè)務(wù)信息，做好客戶洗錢風險分類工作。五、依靠科技手段，提高反洗錢工作效率。以上兩個系統(tǒng)的開發(fā)投產(chǎn)，在大大減輕了反洗錢工作人員工作量的同時，更有效提高了我分行大額、可疑交易分析報告和反恐融資的質(zhì)量和效率，履行反洗錢法律義務(wù)，以防范洗錢和恐怖融資風險。客戶身份識別方面，對421個對公客戶和13532個對私客戶進行了身份識別，對322筆對公客戶和1268筆對私客戶的一次性交易進行了有效身 份識別。綜上所述，雖然我分行各項反洗錢工作穩(wěn)步開展，取得了長足的進步，但很多方面仍需進一步提高。上海發(fā)展銀行上海分行 二00八年十月二十七日第二篇：2011反洗錢工作報告2011反洗錢工作報告2011年，我行緊緊圍繞自治區(qū)分行反洗錢工作要求，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)章制度，狠抓宣傳培訓，提升員工對反洗錢工作的認識，切實履行反洗錢義務(wù)，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平，現(xiàn)將2011年反洗錢工作總結(jié)報告如下。為大力提高思想認識打擊洗錢犯罪，一是將反洗錢工作作為領(lǐng)導干部考核的重要內(nèi)容，納入考核指標；二是認真?zhèn)鬟_貫徹人民銀行“2011反洗錢工作要求”的會議精神，針對當前我市金融機構(gòu)反洗錢工作中所存在的問題，對