【正文】 項(xiàng)業(yè)務(wù)放在一個(gè)全新的戰(zhàn)略高度，在同業(yè)乃至銀行、保險(xiǎn)與信托的競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出。 本文首先以前人研究成果為起點(diǎn)，對(duì)研究所指的“中產(chǎn)階級(jí)”概念進(jìn)行了較為明確的厘定，同時(shí)探討其金融服務(wù)需求的主要特征。在內(nèi)部層面上，本文探討了 XX 證券 及其業(yè)務(wù)發(fā)展的困境，明確了其戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的總體思路與重點(diǎn)。由此，本文提出了公 司中產(chǎn)階級(jí)金融服務(wù)平臺(tái)的戰(zhàn)略構(gòu)想、功能架構(gòu)與實(shí)施階段。 本文的研究框架如下：第一章，緒論；第二章，中產(chǎn)階級(jí)及其金融服務(wù)需求分析；第三章， XX 證券 及其業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r分析；第四章， XX 證券 中產(chǎn)階級(jí)金融服務(wù)平臺(tái)戰(zhàn)略分析；第五章，中產(chǎn)階級(jí)金融服務(wù)平臺(tái)戰(zhàn)略實(shí)施保障。 關(guān)鍵詞 ： XX 證券 ， 金融服務(wù)，中產(chǎn)階級(jí) ，發(fā)展戰(zhàn)略 中產(chǎn)階級(jí)綜合金融平臺(tái)發(fā)展戰(zhàn)略研究 目錄 第一章 緒論 ...........................................................................................................................1 研究背景與意義 ..........................................................................................................1 論文研究目標(biāo)與內(nèi)容 ...................................................................................................2 第三章 中產(chǎn)階級(jí)及其金融服務(wù)需求分析 ...............................................................................3 中產(chǎn)階級(jí)基本概念 .......................................................................................................3 產(chǎn)生的背景 ...........................................................................................................3 定義與內(nèi)涵 ...........................................................................................................4 中產(chǎn)階級(jí)金融服務(wù)需求 ...............................................................................................6 主要特征 ..............................................................................................................6 金融 服務(wù)需求 .......................................................................................................7 國內(nèi)金融服務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀 ...............................................................................................8 第三章 XX 證券 及其業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r分析 .............................................................................. 11 公司簡介 ................................................................................................................... 11 公司概況 ............................................................................................................ 11 發(fā)展現(xiàn)狀 ............................................................................................................ 11 公司業(yè)務(wù)發(fā)展困境 ..................................................................................................... 13 利潤波動(dòng)明顯 ..................................................................................................... 13 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)下滑 ..................................................................................................... 14 承銷業(yè)務(wù)銳減 ..................................................................................................... 14 公司戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型總體思路 ............................................................................................. 15 總體思路 ............................................................................................................ 15 戰(zhàn)略重點(diǎn) ............................................................................................................ 16 第四章 XX 證券 中產(chǎn)階級(jí)金融服務(wù)平臺(tái)戰(zhàn)略分析 ............................................................... 18 中產(chǎn)階級(jí)綜合金融平臺(tái)發(fā)展戰(zhàn)略研究 金融服務(wù)戰(zhàn)略分析 ..................................................................................................... 18 業(yè)務(wù)現(xiàn)狀 ............................................................................................................ 18 SWOT 分析 ........................................................................................................... 18 中產(chǎn)階級(jí)金融服務(wù)平臺(tái)戰(zhàn)略 ...................................................................................... 21 平臺(tái)戰(zhàn)略構(gòu)想 ..................................................................................................... 21 平臺(tái)功能架構(gòu) ..................................................................................................... 23 第五章 中產(chǎn)階級(jí)金融服務(wù)平臺(tái)戰(zhàn)略實(shí)施保障 ...................................................................... 26 加強(qiáng)人力資源建設(shè) ...................................................................................................... 26 專業(yè)人才培養(yǎng) ..................................................................................................... 26 內(nèi)部關(guān)系策略 ..................................................................................................... 27 健全客戶管理系統(tǒng) ..................................................................................................... 29 導(dǎo)入客戶關(guān)系營銷 .............................................................................................. 29 強(qiáng)化客戶關(guān)系維護(hù) .............................................................................................. 29 拓展優(yōu)質(zhì)客戶群 ................................................................................................. 30 創(chuàng)新市場(chǎng)營銷方式 ..................................................................................................... 30 加強(qiáng)異業(yè)合作 ..................................................................................................... 31 內(nèi)部交叉銷售 ..................................................................................................... 31 結(jié)論 ...................................................................................................................................... 33 參考文獻(xiàn) .............................................................................................................................. 34 致 謝 ...................................................................................................... 錯(cuò)誤 !未定義書簽。 近年來，監(jiān)管部門先后放寬了銀行、證券、基金等機(jī)構(gòu)從事與個(gè)人金融、財(cái)富管理密切相關(guān)的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的限制。作為 我國資本市場(chǎng)的主要參與 者， 證券公司 具有有別于銀行系機(jī)構(gòu)的專業(yè)化優(yōu)勢(shì)，但在日益發(fā)展起來的個(gè)人金融 市場(chǎng)中卻沒有獲得應(yīng)有的份額。 與此同時(shí)， 我國經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，以及 “橄欖型”分配體系的不斷進(jìn)步， 催生了較為龐大的中產(chǎn)群體。由于中產(chǎn)階層對(duì)金融服務(wù)的接受度和青睞度較高，一個(gè)巨大的個(gè)人金融服務(wù)潛在市場(chǎng)即將呈現(xiàn)。因此，因應(yīng)中產(chǎn)階級(jí)金融服務(wù)需求，構(gòu)建好一站式金融服務(wù)平臺(tái)，將成為吸引中產(chǎn)客戶的最重要手段。利潤波動(dòng)明顯，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)下滑，成效業(yè)務(wù)銳減，公司必須通過業(yè)務(wù)創(chuàng)新來謀求新的發(fā)展，大力拓展個(gè)人金融服務(wù)是可行 性較高、可操作性較強(qiáng)的選擇之一。 綜合以上兩方面看來，一方面中產(chǎn)階層財(cái)富的積累使他們對(duì)金融服務(wù)產(chǎn)生了多方面的需求。而中產(chǎn)階層客戶憑借其豐厚的資產(chǎn)實(shí)力，穩(wěn)定的職位，良好的教育背景及道德水平，自然成為了證券公司個(gè)人業(yè)務(wù)的重點(diǎn)爭(zhēng)奪的目標(biāo)。本文的研究結(jié)論，不僅適用于 XX 證券 等證券公司，對(duì)銀行、保險(xiǎn)公司等其他金融同行也有著一定的參考價(jià)值。論文同時(shí)從外部角度論述了國內(nèi)現(xiàn)有金融服務(wù)的主要供給者及其特點(diǎn)與優(yōu)劣勢(shì)。在此基礎(chǔ)上，本文運(yùn)用