【正文】 第13條）單選題：某金融機構(gòu)發(fā)生涉案金額100萬元以上案件，應(yīng)當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責(zé)人怎么的處分？（C） ※免予追究責(zé)任：；，被迫采取非常規(guī)手段處臵突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的；，且事后及時報告并積極釆取補救措施的；、提出整改要求，或主動反映、舉報案件線索的； 6 ；6其他可以免責(zé)的情形。發(fā)生重大、惡性案件的，除追究案發(fā)層級機構(gòu)及其上一級機構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任外，還應(yīng)當對案發(fā)層級機構(gòu)上一級機構(gòu)的上級機構(gòu)涉案條線部門負責(zé)人、機構(gòu)分管負責(zé)人、機構(gòu)主要負責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認定，根據(jù)責(zé)任認定情況進行問責(zé)。（第10條）案件問責(zé)方式可以合并使用，但對于應(yīng)當給予紀律處分的，不得以經(jīng)濟處理或其他問責(zé)方式代替紀律處分。：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等。對案件發(fā)生負有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當發(fā)現(xiàn)而未能及時發(fā)現(xiàn)、報告案件及風(fēng)險的人員。（第4條）※案件責(zé)任人員：是指對案件發(fā)生負有責(zé)任的銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員，包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人以及對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員。銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。（第28條）多選題：哪些部門對具體發(fā)案業(yè)務(wù)已做過專項檢查或?qū)徲嫞瑧?yīng)發(fā)現(xiàn)未能發(fā)現(xiàn)問題或發(fā)現(xiàn)問題后未及時報告的，應(yīng)當追究有關(guān)人員責(zé)任？（ABCD） ※監(jiān)管評級重要依據(jù)：監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當將銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估結(jié)果作為監(jiān)管評級和現(xiàn)場檢查的重要依據(jù)。主要工作至少應(yīng)當包括:1建立并完善員工管理制度，將員工入職前背景考察、職 業(yè)操守、八小時內(nèi)外行為規(guī)范等要素納入案防管理范疇；2加大對員工參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費及負債、頻繁請假等異常行為的監(jiān)督檢查力度。（第17條）建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎勵制度，強化員工參與案防工作的激勵引導(dǎo)，依法保護舉報人的合法權(quán)益。（第15條）制定符合本機構(gòu)特點的案件風(fēng)險排查、報告、處臵、問責(zé)以及整改、后評價等專門制度。（第13條）建立并完善統(tǒng)一授信、分級授權(quán)制度以及前、中、后臺職責(zé)明確、崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度。（第9條）※案防制度及質(zhì)量控制：按照分工負責(zé)的原則，由具體業(yè)務(wù)部門發(fā)起制定業(yè)務(wù)制度和辦法。（第11條）單選題：合規(guī)管理部門在案防工作中的職責(zé)是（D） ※案防職責(zé)（節(jié)選）：監(jiān)事會或監(jiān)事的案防職責(zé)：監(jiān)督董事會和高級管理層案防工作職責(zé)履行情況。（第8條）行長或總經(jīng)理是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人。（第6條）董事長是案件風(fēng)險防范第一責(zé)任人。除此還要加強稽核監(jiān)督，加強科技系統(tǒng)技防功能，只有做到以上才能更好的完成我行的案件防控工作。內(nèi)部控制應(yīng)當貫徹全面、審慎、有效、獨立原則，包括：一，內(nèi)部控制應(yīng)當滲透銀行的各項操作環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)過程，全員參與；二，內(nèi)部控制應(yīng)當以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點，體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先要求；三，內(nèi)部控制應(yīng)當具有高度權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利，內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當能夠得到及時的反饋和糾正；四，內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門應(yīng)當獨立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，并有直接向董事會、監(jiān)理會和高級管理層報告的渠道。因此加強內(nèi)部管理和控制，對促進我行穩(wěn)健經(jīng)營、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。第一篇：案件防控學(xué)習(xí)心得之內(nèi)部控制案件防控培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得之內(nèi)部控制在黨中央國務(wù)院正確領(lǐng)導(dǎo)下，我行深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，積極應(yīng)對全球金融危機，全心全意謀發(fā)展，標本兼治防風(fēng)險，進一步加強對我行員工隊安全防控的學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，本人對案件專項整治工作的重要性和必要性有了更深的認識。銀行作為經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，防范和控制風(fēng)險始終是最重要的工作，而內(nèi)部控制又是控制風(fēng)險的關(guān)鍵。近年來，我行結(jié)合實際采取了一系列行之有效的內(nèi)控措施，總體來說，轄內(nèi)網(wǎng)點內(nèi)控案防的風(fēng)險意識進一步得到了提高。內(nèi)部控制的執(zhí)行首先我行應(yīng)該建立健全各項內(nèi)控制度流程，應(yīng)該滿足一下要求：與機構(gòu)的經(jīng)營宗旨和發(fā)展戰(zhàn)略相一致；體現(xiàn)持續(xù)改進內(nèi)部控制的要求；符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管要求；體現(xiàn)出側(cè)重控制的風(fēng)險類型；體現(xiàn)出對不同地區(qū)、行業(yè)、產(chǎn)品的風(fēng)險控制要求；傳達給適用崗位的員工，指導(dǎo)員工實施風(fēng)險控制措施；可為風(fēng)險相關(guān)方所獲取，并尋求互利合作；定期進行評審，確保其持續(xù)的適宜性和有效性。第二篇：第七期法律知識點(案件防控、內(nèi)部控制)法律法規(guī)知識點匯編（第七期）目 錄※銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法……………………1 ※銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法……4※商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引………………………… 10※商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法… 162014年8月13日銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法（銀監(jiān)辦發(fā)2013年257號）※案防責(zé)任：銀行業(yè)金融機構(gòu)是案防工作第一責(zé)任主體。（第7條）監(jiān)事長是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。（第9條）單選題：案件風(fēng)險防范第一責(zé)任人是（A）（理）事長 ※案防工作牽頭部門：應(yīng)當明確負責(zé)合規(guī)管理工作的部門為案防工作牽頭部門，將本機構(gòu)案防工作組織實施作為其重要職責(zé)。（第8條）高級管理層的案防職責(zé)：有效管理本機構(gòu)案件風(fēng)險，明確各部門及分支機構(gòu)案防工作的職責(zé)分工，確保專人負責(zé)，并研究制定案防工作計劃。（第12條）建立制度后評價體系，對各項制度合規(guī)性和有效性進行審查。（第14條）建立和完善信息科技系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范案件的能力。（第16條）建立健全科學(xué)的績效考核和激勵約束機制，確保業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)部控制、風(fēng)險管理能力相匹配。（第18條）※員工行為約束：應(yīng)當強化員工職業(yè)規(guī)范約束，將員工行為管理與操作風(fēng)險管理有機結(jié)合。多選題：下列哪些應(yīng)納入對員工行為約束的案防管理范疇：（ABCD） ※工作質(zhì)量控制：應(yīng)當加強監(jiān)督檢查工作質(zhì)量控制，業(yè)務(wù)條線管理、合規(guī)管理、內(nèi)審稽核等負有檢查職責(zé)的部門對具體發(fā)案業(yè)務(wù)已做過專項檢查或?qū)徲?，?yīng)發(fā)現(xiàn)未能發(fā)現(xiàn)問題或發(fā)現(xiàn)問題后未及時報告的，應(yīng)當追究有關(guān)人員責(zé)任。（第31條）銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法（2014年1月1日起施行）※案件的定義：是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或其他財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。（第3條）※重大惡性案件：（含）以上的；，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大社會不良影響的；、惡性的案件。對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機構(gòu)法人或分支機構(gòu)的負責(zé)人或部門負責(zé)人。（第6條）※問責(zé)方式：案件問責(zé)主要包括但不限于以下方式：：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。：包括通報批評、責(zé)令辭職、解除勞動合同等。（第11條）多選題：下列哪些屬于紀律處分：（AB） ※上追兩級、一案四問責(zé)：應(yīng)當追究案發(fā)層級機構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對其上一級機構(gòu)涉案條線部門負責(zé)人、機構(gòu)分管負責(zé)人、機構(gòu)主要負責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認定，根據(jù)責(zé)任認定情況進行問責(zé)。（第12條）多選題：某全國性商業(yè)銀行在福建南平市分行業(yè)務(wù)條線發(fā)生涉及1000萬元以上案件，下列哪些人可能被追責(zé)：（ABCD） ※責(zé)任認定：發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，應(yīng)當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責(zé)人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，應(yīng)當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責(zé)人及其上一級機構(gòu)分管負責(zé)人降級（含）以上處分。（第14條）※從輕或減輕處理：；，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；、主動揭露案件的；；，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的；，且事后及時報告并積極采取補救措施的；、減輕處理的情形。、偽造、篡改、毀滅證據(jù)，抗拒、妨礙、不配合案件調(diào)查和處理的；、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復(fù)的；。致使內(nèi)部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的。未采取落實措施發(fā)生案件的。（第17條）單選題：某銀行財務(wù)科科長因涉及案件被撤職，一年后調(diào)任本行業(yè)務(wù)科科長，該調(diào)動是否符合規(guī)定：（B） ※離職人員責(zé)任：離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當做出責(zé)任認定，并