【正文】 風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)八大類。在加強(qiáng)對(duì)員工異常行為動(dòng)態(tài)情況的排查方面，要重點(diǎn)關(guān)注員工的__(ABCD)A、工作圈 B、生活圈 C、社交圈 D、消費(fèi)圈在開戶管理方面，下列哪些說(shuō)法是符合監(jiān)管要求的？(ABCD)A、辦理開戶手續(xù)的人員必須現(xiàn)場(chǎng)提供其有效身份證明原件，開戶手續(xù)必須由有權(quán)人辦理，其他人員一律不得代辦B、企業(yè)開戶資料和預(yù)留印鑒，經(jīng)銀行審核后，一律不準(zhǔn)再由企業(yè)或他人經(jīng)手，也不準(zhǔn)銀行內(nèi)部違規(guī)調(diào)閱、復(fù)印和使用 C、如有關(guān)材料在銀行審核后被企業(yè)以任何理由取回或經(jīng)手，則此次開戶視同無(wú)效 D、企業(yè)將有關(guān)材料再次交回時(shí)，所有開戶審核手續(xù)和程序應(yīng)按新開戶處理銀行自助服務(wù)業(yè)務(wù)屬于電子銀行業(yè)務(wù)的一種，是利用電子服務(wù)設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)，由客戶以自助服務(wù)方式完成等金融交易的銀行業(yè)務(wù)。（AC）A、重要空白憑證 B、空白憑證 C、印章 D、密押下列關(guān)于開戶管理的做法，正確的是：（AC）A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，授權(quán)他人辦理的，應(yīng)要求出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)委托書B、開戶簽字環(huán)節(jié)，有權(quán)人可以離柜簽字，也可以委托他人代簽C、開立賬戶業(yè)務(wù)處理中必須做到“本人辦、面對(duì)面、不間隔、交本人” D、客戶辦理電子銀行業(yè)務(wù)注冊(cè)、變更業(yè)務(wù)時(shí)，可以委托他人代為辦理金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)可以采取的措施有（ACD）A、客戶身份識(shí)別 B、反洗錢偵查 C、大額和可疑交易報(bào)告D、保存客戶身份資料及交易記錄貸款合同簽訂必須在規(guī)定的信用社營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，由信用社工作人員和（）在合同上簽字、蓋章，核對(duì)預(yù)留印鑒，確保簽訂的合同真實(shí)、有效。該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪四、多選題（共1 0分）借記卡，是指由銀行向社會(huì)發(fā)行的具有（）等全部或部分功能的支付工具，不能透支。（√）三、單選題。超限額業(yè)務(wù)或特殊業(yè)務(wù)必須由授權(quán)人員審查、授權(quán)。（√）借款人和擔(dān)保人不具備民事行為能力，經(jīng)營(yíng)范圍超過(guò)法定注冊(cè)登記的范圍，經(jīng)營(yíng)期限超過(guò)工商管理部門登記期限，未進(jìn)行年檢登記，導(dǎo) 致民事行為無(wú)效或可撤銷。（√）辦理繼承人掛失業(yè)務(wù)時(shí)，須憑當(dāng)?shù)毓C部門開具的財(cái)產(chǎn)繼承權(quán)證明或人民法院的判決書、裁定書或調(diào)解書辦理。（）企事業(yè)單位開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起滿規(guī)定時(shí)間后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。（√）甲公司財(cái)務(wù)部為乙公司貸款提供保證擔(dān)保，該保證無(wú)效：（√）土地使用權(quán)可以申請(qǐng)抵押貸款。二、判斷題（共1 0分）.商業(yè)銀行可以向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。票據(jù)交接必須在（交換行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)）辦理，并嚴(yán)格執(zhí)行雙方簽收手續(xù)。根據(jù)我國(guó)法律規(guī)定，借款合同的訴訟時(shí)效為（兩年）。辦理銀行卡銷戶手續(xù)，對(duì)廢卡需（剪角、破壞磁條）處理，專夾保管，定期上交銷毀。重要空白憑證應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)用、交接手續(xù)，領(lǐng)回憑證的交接，須（移交人、接交人、監(jiān)交人）三方在場(chǎng)，并在有效監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行。第一篇：信用社案件防控試題(一)（共）案件風(fēng)險(xiǎn)防控試題一、填空（共1 0分）掛失業(yè)務(wù)包括（憑證掛失）、（密碼掛失）和（印鑒掛失）。柜員尾箱出入網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)時(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行“五同規(guī)定”即（同開庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、同在庫(kù)、同出庫(kù)、同鎖庫(kù)），使柜員之間相互監(jiān)督和相互制約。嚴(yán)格執(zhí)行銀企對(duì)賬制度，實(shí)行對(duì)賬人與經(jīng)辦人員（分離）。當(dāng)天的錯(cuò)賬與客戶有關(guān)的，必須有（客戶）在現(xiàn)場(chǎng)，并由（客戶）在相關(guān)單據(jù)上簽字確認(rèn)，才能抹賬。國(guó)家反洗錢行政主管部門是指（中國(guó)人民銀行）。外包押運(yùn)，必須核實(shí)對(duì)方身份；車輛和人員臨時(shí)更換，必須（事先告知）方可交接款箱，交接手續(xù)必須清楚。（）客戶銷戶、換發(fā)后的折卡應(yīng)破壞磁條，剪角或打孔作廢，并按規(guī)定隨當(dāng)日傳票裝訂保管，或登記集中上繳銷毀。（√）有限公司子公司不可以作為保證人。注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外。銀行（信用社）經(jīng)辦人員要審驗(yàn)有關(guān)資料的真實(shí)性、合法性。（√）嚴(yán)格崗位設(shè)臵與業(yè)務(wù)授權(quán)管理，必須堅(jiān)持崗位制約制度。（√）信用社開展安全保衛(wèi)工作檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)重大隱患信用社又無(wú)法解決，應(yīng)及時(shí)向聯(lián)社保衛(wèi)部門報(bào)告。（共1 0分）我國(guó)銀行業(yè)第一個(gè)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范性文件是：_____（Ｂ）Ａ、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 Ｂ、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》 Ｃ、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》 Ｄ、《巴塞爾新資本協(xié)議》根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，操作風(fēng)險(xiǎn)包含下列哪種風(fēng)險(xiǎn)？（C）A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、策略風(fēng)險(xiǎn) C、法律風(fēng)險(xiǎn) D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)建設(shè)”？（C）A、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) C、激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng) D、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A、不得為從事非法集資活動(dòng)的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件 B、建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度C、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行 D、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開下列哪類人不屬于案件專項(xiàng)治理工作須排查的“九種人”？(C)A、有“黃賭毒”行為的B、個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的 C、小額資金購(gòu)買彩票的D、無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常曠工的關(guān)于商業(yè)銀行依法凍結(jié)單位存款的說(shuō)法正確的是？(C)A、被凍結(jié)的款項(xiàng)如需解凍，應(yīng)由被凍結(jié)單位提出申請(qǐng)，銀行視情況決定是否解凍B、凍結(jié)期滿前，如有特殊原因需要延長(zhǎng)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)辦理續(xù)凍手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長(zhǎng)為1年C、逾期未辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動(dòng)撤銷凍結(jié)D、如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，只能在六個(gè)月凍結(jié)期后解除凍結(jié)王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某的丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請(qǐng)貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是(B)A、甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款 B、甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C、甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款 D、甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款關(guān)于凍結(jié)單位存款的利息計(jì)算，說(shuō)法正確的是(D)A、被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均不計(jì)算利息 B、被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均應(yīng)計(jì)算利息C、如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，被凍結(jié)款項(xiàng)從解凍時(shí)開始計(jì)算利息 D、被凍結(jié)款項(xiàng)，不屬于贓款的，凍結(jié)期應(yīng)計(jì)付利息“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”指：(C)A、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、并購(gòu)貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引B、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸