【正文】 工作的溝通與交流；（七）組織和開展全系統(tǒng)反洗錢檢查、宣傳和培訓(xùn)；（八）負責受理人民銀行和其他有權(quán)機關(guān)的反洗錢查詢和查復(fù)工作，協(xié)助有權(quán)機關(guān)對反洗錢案件的偵查并落實有關(guān)保密制度；（九）建立反洗錢工作檔案，即有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)以及制度的學(xué)習(xí)記錄；召開反洗錢會議的記錄；接受人民銀行檢查及自查的記錄；反洗錢工作宣傳資料；培訓(xùn)和考試記錄等資料；（十）定期向反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組匯報反洗錢工作開展情況；（十一）反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組安排的其他相關(guān)反洗錢工作。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室為反洗錢日常辦事機構(gòu)，主任由省聯(lián)社運行管理部門負責人擔任。第二章 組織機構(gòu)及崗位職責第十一條 全系統(tǒng)應(yīng)按照“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、各負其責、相互協(xié)調(diào)”的原則設(shè)臵反洗錢工作組織機構(gòu)。第九條 全系統(tǒng)應(yīng)建立反洗錢宣傳、培訓(xùn)長效機制，加強反洗錢培訓(xùn)工作，積極開展對客戶的反洗錢宣傳，豐富培訓(xùn)人員層次，充分掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，增強反洗錢工作能力。第七條 全系統(tǒng)應(yīng)廣泛動員內(nèi)部員工和社會力量及時發(fā)現(xiàn)舉報涉嫌洗錢犯罪線索，監(jiān)控洗錢活動，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，規(guī)范違規(guī)舉報及受理行為。第五條 全系統(tǒng)應(yīng)當建立客戶洗錢風(fēng)險管理體系，健全相應(yīng)的風(fēng)險防控措施和自評估制度，逐步實施以風(fēng)險為本的反洗錢工作方法，合理設(shè)計業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，評估內(nèi)部操作規(guī)程的健全性、有效性，及時修改和完善相關(guān)制度。第三條 本管理辦法中所列條款是對反洗錢“一法四令”的有效補充，未盡事宜按人民銀行和省聯(lián)社相關(guān)規(guī)章制度執(zhí)行，與反洗錢法律、行政法規(guī)有抵觸的，依國家反洗錢法律、行政法規(guī)規(guī)定執(zhí)行。第三篇：安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)反洗錢工作管理辦法安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)反洗錢工作管理辦法第一章 總 則第一條 為預(yù)防洗錢及恐怖融資（以下簡稱“洗錢”）活動，切實履行反洗錢義務(wù)，規(guī)范安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)反洗錢工作，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》等有關(guān)法律、規(guī)章及相關(guān)制度規(guī)定，結(jié)合全系統(tǒng)反洗錢工作實際，特制訂本辦法。第十六條 各農(nóng)村商業(yè)銀行可以根據(jù)本辦法制訂實施細則。，需持單位介紹信，經(jīng)批準后辦理。特殊情況需復(fù)制的，機密級（含）以下檔案，需經(jīng)本單位主管負責人審批。（二）檔案的復(fù)制。，須經(jīng)黨委書記（主任）或經(jīng)其指派的省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)簽字批準，并只限在檔案室閱文。，不得轉(zhuǎn)借他人或無關(guān)人員閱讀。第十四條 檔案的利用：（一）檔案的借閱《借閱檔案登記簿》。第十三條 實行檔案管理信息化。對批準銷毀的檔案，必須在歸檔總目錄上予以注銷，并要執(zhí)行兩人簽字和兩人監(jiān)銷制度。（五）消防設(shè)備經(jīng)常保持齊備，定期檢查維護。（三）檔案部門應(yīng)根據(jù)工作需要，配備復(fù)印機、掃描儀、照(攝)相機、去濕機、空調(diào)和計算機等設(shè)備。庫房內(nèi)應(yīng)保持整齊、清潔，調(diào)整溫濕度，嚴禁煙火和電磁輻射等。（二）檔案管理部門應(yīng)根據(jù)保存檔案資料的數(shù)量，設(shè)置必需的檔案專用庫房和架柜。省聯(lián)社根據(jù)需要，可以將各農(nóng)村商業(yè)銀行保管的重要檔案調(diào)至省聯(lián)社綜合檔案室保管。信貸、財務(wù)、稽核、監(jiān)保部門的業(yè)務(wù)檔案歸檔后，可以保存一年，于次年元月份移交綜合檔案室集中保管。第九條 省聯(lián)社機關(guān)各部門、審計中心、督導(dǎo)組，各農(nóng)村商業(yè)銀行在每年第一季度，按照本辦法的規(guī)定，對上屬于歸檔范圍的各類檔案及時收集、整理、立卷、歸檔；綜合檔案室對歸檔的檔案進行驗收，合格的予以接收集中保管；不合格的，責成有關(guān)部門、單位重新整理和歸檔。（三）同級單位和非隸屬單位的文件材料同級或非隸屬單位送來僅作參閱、不需要貫徹執(zhí)行和無查考價值的文件材料。第八條 不歸檔的文件材料：（一）上級機關(guān)的文件材料、不需辦理的文件材料； ，未定稿等文件材料，供工作參考的抄件。第三章 檔案材料的整理與歸檔第七條 應(yīng)當歸檔的檔案材料：（一）中共中央、國務(wù)院和各級黨政領(lǐng)導(dǎo)機關(guān)關(guān)于農(nóng)村商業(yè)銀行工作的指示、決定、命令、規(guī)定、辦法、通知等；（二）中共中央、國務(wù)院和各級黨政部門頒發(fā)的非農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍，但要執(zhí)行的指示、規(guī)定、命令、決定、通知等；（三）人民銀行、銀監(jiān)會及其下屬機構(gòu)頒布的命令、決定、辦法、指引、通知等文件；（四）本單位以黨委或以行政名義向上級黨政領(lǐng)導(dǎo)機關(guān)的請示、報告及上級黨政領(lǐng)導(dǎo)機關(guān)的批復(fù)、指示；（五）本單位黨委會議、股東（社員）大會、董（理）事會議、行（社）務(wù)會議、行長（主任）辦公會議等重要會議的記錄、紀要；（六）反映本單位重要活動的大事記、年鑒、簡報、展覽照片、有關(guān)聲像材料。（四）對各農(nóng)村商業(yè)銀行的檔案工作進行監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)和組織經(jīng)驗交流。（三）定期對檔案進行檢查、鑒定，符合條件的予以銷毀。第六條 安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)檔案工作的基本任務(wù)：（一）收集、整理、立卷、歸檔本單位形成的各種文件材料、音像材料和實物材料等。第五條 省聯(lián)社各部門、審計中心、督導(dǎo)組對使用和形成的檔案，在規(guī)定的時間內(nèi)負責保管，并按照規(guī)定進行整理、立卷、歸檔和移交。綜合檔案室應(yīng)配有至少一名兼職檔案管理員；有條件的，可配一名專職檔案管理員。第二章 檔案管理體制和任務(wù)第四條 省聯(lián)社和各農(nóng)村商業(yè)銀行分別設(shè)立綜合檔案室，具體負責檔案接收和集中管理日常工作。省聯(lián)社對本機關(guān)職能部門、審計中心、督導(dǎo)組在工作中形成的檔案進行集中統(tǒng)一管理。第三條 安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)檔案工作實行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級管理。包括文秘會議類檔案（收發(fā)文件、會議文件材料）；紀檢監(jiān)察類檔案（紀檢監(jiān)察活動記錄、案件查處卷宗、來信來訪處理材料）；審計稽核（或風(fēng)險管理）類檔案；財務(wù)業(yè)務(wù)類檔案（信貸檔案、會計檔案、銀行卡檔案、統(tǒng)計報表等）；科技類檔案（計算機系統(tǒng)及機房建設(shè)檔案、設(shè)備檔案、科研檔案等）；人事教育類檔案（員工招聘辭退材料、工資審核材料、勞動保險材料、教育培訓(xùn)、考察考核材料）；黨務(wù)及群團事物類檔案；行政事務(wù)類檔案（招投標及大宗采購材料、基建檔案、車輛檔案、工商稅務(wù)及房產(chǎn)登記材料）。第七章 處 罰第二篇：安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)檔案管理辦法安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)檔案管理辦法第一章 總 則第一條 為了加強安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)檔案管理，提高檔案管理工作質(zhì)量和效率，使之進一步規(guī)范化、制度化、科學(xué)化，根據(jù)《中華人民共和國檔案法》、《機關(guān)檔案工作條例》，結(jié)合安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)工作實際，制定本辦法。根據(jù)檢查和監(jiān)測情況，對調(diào)整授權(quán)提出意見，對越權(quán)違規(guī)的受權(quán)人代表人及其直接責任人員提出處理意見。臨時發(fā)生重大風(fēng)險，應(yīng)及時快速上報。第六章 授權(quán)管理第二十四條 本行董事會風(fēng)險管理委員會是授權(quán)的綜合管理部門，負責授權(quán)管理的組織協(xié)調(diào)、授權(quán)內(nèi)容的法律審查、授權(quán)文本的制作以及授權(quán)管理的綜合評價等工作。第四章 授權(quán)范圍第十八條基本授權(quán)的范圍包括：（一）營運資金的經(jīng)營權(quán)限；（二）同業(yè)資金融通權(quán)限；（三）單筆貸款（貼現(xiàn)）及貸款總額審批權(quán)限；（四）對單個客戶的貸款（貼現(xiàn)）額度審批權(quán)限；（五）單筆承兌和承兌總額審批權(quán)限；（六）非融資類保函審批權(quán)限；（七）現(xiàn)金支付審批權(quán)限；（八）中間業(yè)務(wù)權(quán)限；（三）受權(quán)權(quán)限被撤銷；（四）授權(quán)期限已滿；（五）其他需要終止授權(quán)的情況。第十六條 授權(quán)書一式三份，由授權(quán)人、受權(quán)人和董事會辦公室存檔。第十四條受權(quán)人根據(jù)工作需要可向授權(quán)人申請?zhí)貏e授權(quán)。第二章 授權(quán)依據(jù)第五條 在法定經(jīng)營范圍內(nèi)，對受權(quán)人實行逐級有限授權(quán)； 第六條 根據(jù)受權(quán)人的經(jīng)營管理水平、風(fēng)險控制能力和受權(quán)人代表人業(yè)績等，實行區(qū)別授權(quán)；（六）授權(quán)期限；（七）其他需要規(guī)定的事項。第三條本辦法所稱授權(quán)人，系指向行長、副行長、分支機構(gòu)和業(yè)務(wù)職能部門授予經(jīng)營管理權(quán)限的本行董事會。第一篇：安徽xx農(nóng)村商業(yè)銀行授權(quán)管理辦法安徽***農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司授權(quán)管理辦法第一章 總 則第一條 安徽***農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）為有效實行一級法人體制，強化本行的統(tǒng)一管理與內(nèi)部控制，增強本行防范和控制風(fēng)險的能力，保護社會公眾和本行的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》和本行章程的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條本辦法所稱授權(quán)，是指本行董事會對行長、副行長、業(yè)務(wù)職能部門和分支機構(gòu)開展業(yè)務(wù)權(quán)限的具體規(guī)定，包括直接授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)。第四條本行行長、支行行長、業(yè)務(wù)職能部門主要負責人為受權(quán)人代表人，代表本行、支行和業(yè)務(wù)職能部門行使授權(quán)范圍內(nèi)的各項權(quán)利。第十三條本行授權(quán)書采用統(tǒng)一標準格式文本。第十五條權(quán)限不明確時，受權(quán)人應(yīng)向授權(quán)人書面請示并取得明確授權(quán)。第十七條 受權(quán)人在與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同時，須向其出示授權(quán)書，雙方應(yīng)按授權(quán)書規(guī)定的授權(quán)范圍簽訂合同。第二十三條本行董事長、行長、支行行長及業(yè)務(wù)職能部門主要負責人變更時，若授權(quán)范圍等內(nèi)容不變，授權(quán)書及轉(zhuǎn)授權(quán)書繼續(xù)有效。第二十五條受權(quán)人應(yīng)在授權(quán)期滿20日內(nèi)向授權(quán)人報送有關(guān)授權(quán)執(zhí)行情況的報告。第二十六條監(jiān)事會對行長、支行和業(yè)務(wù)職能部門相關(guān)業(yè)務(wù)授權(quán)執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查，對重大風(fēng)險情況實行跟蹤監(jiān)測。第二十七條本行的稽核監(jiān)督部門要把檢查監(jiān)督受權(quán)人執(zhí)行授權(quán)辦法作為一項重要職責，有權(quán)對越權(quán)違規(guī)受權(quán)人代表人及其直接責任人員提出處理意見。第二條 安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)檔案是指省聯(lián)社及各農(nóng)村商業(yè)銀行在各項工作中形成的具有查考價值的文書、音像、實物及其他特殊介質(zhì)等不同載體的歷史記錄。本辦法所稱文件是指各農(nóng)村商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中產(chǎn)生和執(zhí)行的公文、合同文本、資信證明、會計簿冊、聲像資料、電子數(shù)據(jù)、重要會議記錄等。省聯(lián)社辦公室是安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)檔案管理工作的主管機構(gòu)，負責指導(dǎo)、監(jiān)督全省農(nóng)村商業(yè)銀行檔案管理工作；省聯(lián)社財務(wù)會計部負責具體指導(dǎo)、監(jiān)督全省農(nóng)村商業(yè)銀行會計檔案歸檔工作；省聯(lián)社人力資源部負責具體指導(dǎo)、監(jiān)督全省農(nóng)村商業(yè)銀行員工人事檔案材料歸檔工作。各農(nóng)村商業(yè)銀行對本單位在工作中形成的檔案，進行集中統(tǒng)一管理。綜合檔案室由辦公室或綜合管理部門負責管理。省聯(lián)社各部門、審計中心、督導(dǎo)組，各農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)明確一名兼職檔案管理員。除在規(guī)定的時間內(nèi)使用以外，不得以任何理由留置和分散保存，以確保檔案完整、準確和有效利用。（二）集中統(tǒng)一管理和利用本單位檔案，為安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)各項工作服務(wù)。按規(guī)定做好向上級檔案部門移交工作，維護檔案的完整與安全。（五）辦理領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他有關(guān)檔案業(yè)務(wù)工作。各種榮譽獎勵證書，有紀念意義的實物；（七）各種會議材料，包括會議通知、報告、總結(jié)、典型材料、會議簡報、匯報和領(lǐng)導(dǎo)同志的指示，會議討論和參閱的文件，以及有關(guān)的重要音像材料；（八）本單位下發(fā)的各種文件及底稿等；（九）稽核審計和監(jiān)察工作形成的重要材料，包括工作底稿、檢查通知、事實確認書、檢查（調(diào)查）報告、報表等；（十）統(tǒng)計報表匯總和分析材料；信貸業(yè)務(wù)檔案；（十一）財務(wù)報表、憑證、賬簿、財務(wù)移交憑證和清冊等會計檔案；（十二）機關(guān)黨、團、工、婦等群團組織工作材料；（十三）固定資產(chǎn)購建中規(guī)劃、設(shè)計、造價、竣工驗收、房屋土地權(quán)證等文件材料；招投標文件材料；重要設(shè)備合格證、使用說明書等資料；綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)和運營的技術(shù)資料等科技資料；（十四）重大案件的相關(guān)材料；（十五）主辦刊物、簡報和各種匯編材料；（十六）重要的來信、來訪材料，處理重要來信、來訪形成的記錄、信函、摘要單、處理報告等；（十七）干部任免、調(diào)配，職工錄用、轉(zhuǎn)正、定級、調(diào)資、退休在內(nèi)的各類人事、勞資文件材料；（十八）與有關(guān)單位簽訂的各種合同、協(xié)議書等；（十九）與外國機構(gòu)簽訂的協(xié)議、合同（正本、副本），有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)同志外事活動中形成的重要文字材料及聲像材料，互贈禮品清單等；（二十）同級單位和非隸屬單位制發(fā)的非農(nóng)村商業(yè)銀行主管業(yè)務(wù)但需要執(zhí)行或辦理的文件材料；（二十一）其它需要歸檔的材料。