【正文】 印件以及以上資料的最新年檢證明，企業(yè)法人注冊資本驗資報告復(fù)印件或有關(guān)注冊資本來源的證明材料，法定代表人、負(fù)責(zé)人或代理人的身份證明復(fù)印件，法定代表人、負(fù)責(zé)人或代理人的簽字樣本，法人授權(quán)證明書，企業(yè)章程、聯(lián)營協(xié)議復(fù)印件，印鑒卡，企業(yè)變更登記有關(guān)文件的復(fù)印件，企業(yè)各期財務(wù)報表，企業(yè)轉(zhuǎn)制、改組等重大行為的相關(guān)資料，有關(guān)審計報告，需要政府管理部門批準(zhǔn)事項的文件復(fù)印件等。簽發(fā)銀行承兌匯票還應(yīng)包括銀行承兌匯票復(fù)印件、商品交易合同或增值稅發(fā)票復(fù)印件。第九條 要件類檔案包括：各類客戶擔(dān)保業(yè)務(wù)申請報告和申請書、各類股東會決議、各類客戶擔(dān)保業(yè)務(wù)盡職調(diào)查報告、調(diào)查表、業(yè)務(wù)審查報告、簽批表、審保會會議紀(jì)、擔(dān)保意向書（含回執(zhí)）、放款通知書（含回執(zhí)）、各類客戶擔(dān)保業(yè)務(wù)合同(協(xié)議書)、保險合同，以及涉及貸款擔(dān)保的其他必要資料。權(quán)證區(qū)(立卷區(qū)和歸檔區(qū)的權(quán)證類，主要是指抵(質(zhì))押物的清冊和移交清單等)抵押物、質(zhì)物享受所有權(quán)處置權(quán)的相關(guān)要件不在擔(dān)保檔案中管理，其中有價單據(jù)必須存放于保險柜，其他權(quán)證類檔案存放于檔案庫內(nèi)的專柜中，但必須雙人、雙鎖保管。立卷區(qū)存放執(zhí)行中業(yè)務(wù)的權(quán)證類、要件類、管理類、綜合類檔案。綜合類：保后管理資料等。要件類：辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)過程中產(chǎn)生的能夠證明擔(dān)保業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性的基本要件。在實物歸檔的基礎(chǔ)上，所有歸檔資料應(yīng)同時進行掃描并刻盤存檔二份。第五條 擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案涉及國家、公司和企業(yè)的秘密，檔案管理人員、調(diào)閱人員和其他相關(guān)人員均需嚴(yán)格執(zhí)行保密制度。綜合檔案部門負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案移交后的整理、立卷、保管和日常維護工作，并對移交后的擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案的安全管理、提供利用、銷毀整理、保密等負(fù)責(zé)。第三條 擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理是綜合檔案管理體系的一部分，業(yè)務(wù)部門、風(fēng)控部門應(yīng)配合綜合檔案人員（部門），對擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案按照“集中統(tǒng)一”原則進行規(guī)范化管理。第二條 擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案是指在辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)過程中形成的用以記錄和反映擔(dān)保業(yè)務(wù)全過程及與擔(dān)保客戶關(guān)系的重要文件、憑據(jù)和圖表、聲像等資料。第十四條 本制度自頒布之日起執(zhí)行。第六章 附則第十二條 擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理所需檔案盒和清單均按規(guī)定格式統(tǒng)一編制。由檔案保管的負(fù)責(zé)人在銷毀清冊簽署意見，報公司總經(jīng)理簽字同意后銷毀。保管：檔案管理人員要對擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案妥善保管，嚴(yán)格遵守保密制度，定期檢查擔(dān)保檔案的保管情況，并作書面記錄。未經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，不得私自翻看或復(fù)印檔案內(nèi)容。自然人作為保證人的還應(yīng)包括保證人及配偶的有效身份證件、保證人的居住證明、保證人財產(chǎn)及收入狀況證明、保證人及配偶同意提供擔(dān)保的書面文件。第九條 評審卷檔案主要包括：各類客戶擔(dān)保業(yè)務(wù)申請報告和申請書、《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》副本或復(fù)印件、《企業(yè)資質(zhì)登記證》復(fù)印件、《特種經(jīng)營許可證》復(fù)印件、《稅務(wù)登記證》(國稅、地稅)復(fù)印件、《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》復(fù)印件、《中華人民共和國組織機構(gòu)代碼證書》復(fù)印件、貸款卡證明材料復(fù)印件以及以上資料的最新年檢證明，企業(yè)法人注冊資本驗資報告復(fù)印件或有關(guān)注冊資本來源的證明材料，法定代表人、負(fù)責(zé)人或代理人的身份證明復(fù)印件，法定代表人、負(fù)責(zé)人或代理人的簽字樣本，法人授權(quán)證明書，企業(yè)章程、聯(lián)營協(xié)議復(fù)印件，印鑒卡，企業(yè)變更登記有關(guān)文件的復(fù)印件，企業(yè)各期 財務(wù)報表，企業(yè)轉(zhuǎn)制、改組等重大行為的相關(guān)資料，有關(guān)審計報告，需要政府管理部門批準(zhǔn)事項的文件復(fù)印件等。檔案管理人員負(fù)責(zé)對檔案日常的保管、維護、安全管理、日后調(diào)閱、保密銷毀等工作。檔案管理所需檔案盒和清單均按規(guī)定格 式統(tǒng)一編制。第七條評審卷和風(fēng)險卷內(nèi)所有的合同文件和手續(xù)資料都由業(yè)務(wù)部門人員和風(fēng)險部門人員整理完畢后，移交給檔案管理人員，由檔案管理人員進行整理、立卷，制作側(cè)封和封面，再裝入檔案盒內(nèi)歸檔。當(dāng)確定所有的合同文件，資料，手續(xù)都以齊全，并放款完畢后。風(fēng)險卷由風(fēng)險部門人員進行收集、整理、裝訂。沒有做成的項目評審卷和已經(jīng)決定不在繼續(xù)進行的項目評審卷檔案由業(yè)務(wù)部門人員自行進行管理。在5個工作日內(nèi)將評審卷檔案移交給檔案管理人員，由檔案管理人員進行檔案歸檔整理。以確保評審卷內(nèi)容的完整性和正確性。第二章 擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案的歸檔方法第六條 擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案主要分為評審卷和風(fēng)險卷兩大類。第四條 各部門要遵守?fù)?dān)保業(yè)務(wù)檔案的移交、立卷、歸檔、調(diào)閱、提取、保管、銷毀、人員交接等制度，做到科學(xué)管理、有效利用，嚴(yán)防損毀散失，確保擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案的完整和安全?？蛻艚?jīng)理負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案移交前的收集、整理工作，并對移交前檔案資料的真實、完整、有效、保密等負(fù)責(zé)。主要由借款人的基本資料、擔(dān)保業(yè)務(wù)中的相關(guān)契約和擔(dān)保管理資料等組成。第一篇：擔(dān)保公司檔案管理制度公司檔案管理制度（試行）第一章 總則第一條 為加強公司檔案管理，確保檔案資料的完整性，促進擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營的合法性和擔(dān)保資產(chǎn)的安全性，根據(jù)《中華人民共和國檔案法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》等有關(guān)法律法規(guī)和擔(dān)保管理的相關(guān)規(guī)定，特制定本制度。第二條 擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案是指在辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)過程中形成的用以記錄和反映擔(dān)保業(yè)務(wù)全過程及與擔(dān)保客戶關(guān)系的重要文件、憑據(jù)和圖表等相關(guān)資料。第三條 擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理是綜合檔案管理體系的一部分，業(yè)務(wù)部門、風(fēng)控部門應(yīng)配合綜合檔案人員，對擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案按照“集中統(tǒng)一”原則進行規(guī)范化管理。檔案管理人員負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案移交后的整理、立卷、保管和日常維護工作，并對移交后的擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案的安全、管理、立卷、歸檔、提取、調(diào)閱、銷毀、保密等負(fù)責(zé)。第五條 擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案涉及國家、公司和企業(yè)的秘密，檔案管理人員、調(diào)閱人員和其他相關(guān)人員均需嚴(yán)格執(zhí)行保密制度。評審卷由業(yè)務(wù)部門人員進行收集和整理，裝訂。當(dāng)所有的文件、資料、手續(xù)都以齊全，并放款完畢后。如果評審卷檔案有手續(xù)文件不全或需要補充新手續(xù)文件等情況都由業(yè)務(wù)部門人員自行完成。檔案管理人員不予接收保管。以確保風(fēng)險卷內(nèi)容的完整性和正確性。在5個工作日內(nèi)將風(fēng)險卷檔案移交給檔案管理人員，由檔案管理人員進行檔案歸檔整理。并根據(jù)目錄和編號存放在不同銀行的檔案盒中，并把不同銀行的檔案盒放在不同編號的檔案柜中。每個檔案按類別分為評審卷和風(fēng)險卷兩大類，如有補充可建立副卷檔案。第三章 擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案的基本內(nèi)容第八條 風(fēng)險卷檔案主要包括：抵押物(質(zhì)物)評估報告或作價依據(jù)，抵押物(質(zhì)物)所有權(quán)、使用權(quán)證或證明文件，已辦理抵押(質(zhì)押)登記的他項權(quán)證或有關(guān)證明文件，抵押物清單，權(quán)利質(zhì)押中的各種有價單據(jù)，抵押物(質(zhì)物)保險單，抵押(質(zhì)押)公證書(企業(yè)辦理的要收集)，抵押物的保險單、擔(dān)保意向書（含回執(zhí)）、放款通知書（含回執(zhí)）、擔(dān)保函、借款合同、保證合同、法院裁定書、貸款訴訟等各類擔(dān)保業(yè)務(wù)合同(協(xié)議書)的相關(guān)證件。各類股東會決議、客戶擔(dān)保業(yè)務(wù)盡職調(diào)查報告、調(diào)查表、業(yè)務(wù)審查報告、簽批表、審保會會議紀(jì)，可行性研究報告、開工報告、環(huán)保部門及其他國家有權(quán)部門對貸款項目的批復(fù)文件，項目變更及概算調(diào)整的批復(fù)文件復(fù)印件，項目概、預(yù)、決算審查報告及工程竣工驗收報告，項目評估報告，項目建設(shè)資金來源證明文件、項目建設(shè)進度表、資金使用計劃等。第四章 擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案的日常管理第十條 擔(dān)保檔案的調(diào)閱、外借、保管、銷毀調(diào)閱：相關(guān)人員調(diào)閱擔(dān)保檔案應(yīng)填寫檔案登記表，登記查閱人姓名、日期、內(nèi)容、編號，用途等相關(guān)情況。外借：擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案的調(diào)閱原則上只能現(xiàn)場調(diào)閱，不得外借，如遇特殊情況，需向總經(jīng)理說明情況，由檔案管理人員登記外借人姓名、日期、內(nèi)容、原因和歸還日期等，經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后才能外借。銷毀：由檔案管理人員建議，同時編制擔(dān)保檔案銷毀清冊，到期銷毀的名稱、卷號、冊數(shù)、起止年度和檔案編號、應(yīng)保管期限、已保管期限、銷毀時間等內(nèi)容。第五章 責(zé)任第十一條 對未按規(guī)定履行職責(zé)，造成檔案損壞、遺失及擅自銷毀，擅自對外提供、涂改、偽造和透露擔(dān)保業(yè)務(wù)信息的行為，視情節(jié)輕重對責(zé)