【正文】 任務(wù)指標(biāo) : 基金個(gè)人任務(wù)指 標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率 241%。感謝行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)心支持，以及同事們的鼎力相助，我將在新的工作崗位上繼續(xù)努力，無(wú)私奉獻(xiàn)。 根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)轉(zhuǎn)型的要求，不定期的參與到各機(jī)構(gòu)的晨會(huì)，宣講金融產(chǎn)品和金融產(chǎn)品的營(yíng)銷，以及本人參加分行培訓(xùn)技能進(jìn)行轉(zhuǎn)培訓(xùn)工作。在市分行的評(píng)比中， __年 5 月、 9 月， __農(nóng)行分別獲得了市分行貴賓團(tuán)隊(duì)管理的第 8名第 6 名以及 6 萬(wàn)元的費(fèi)用獎(jiǎng)勵(lì)。是人是產(chǎn)品都有缺陷，沒(méi)有完善的個(gè)人，只有 完善的團(tuán)隊(duì)。二是要有好的金融產(chǎn)品，針對(duì)不同性格 和不同需要的人對(duì)各種金融產(chǎn)品進(jìn)行較完備的融通組合營(yíng)銷。因此，注重貴賓團(tuán)隊(duì)的建設(shè)和管理，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力，將決定誰(shuí)將占有更多的優(yōu)質(zhì)客戶資源。 五、貴賓團(tuán)隊(duì)建設(shè)有一定的成效，但任重道遠(yuǎn)，仍需努力。7月 __支行月新增分期額 868 萬(wàn)元，月新增汽車臺(tái)數(shù) 26 臺(tái)，位居第二名，獲分行對(duì) __農(nóng)行獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用 6 萬(wàn)元。 __年 5 月三農(nóng)行中月新分期額 230 萬(wàn)元，月新增汽車臺(tái)數(shù) 12 臺(tái)，位居第二名 。高積分、高分期、高貢獻(xiàn)率的客戶給予繼續(xù)使用和適當(dāng) 升額，低積分和無(wú)分期，一味套現(xiàn)客戶給予降額和信用鎖定，推動(dòng)信用卡業(yè)務(wù)良性、健康、可持續(xù)的發(fā)展。 嚴(yán)格控制信用卡增量的優(yōu)質(zhì)性，避免貨幣學(xué)中劣幣驅(qū)逐良幣的事情發(fā)生到白金信用卡的客戶群體中。在 5 月 6 月都獲得了市分行三農(nóng)行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)貴金屬銷售競(jìng)賽活動(dòng)第二名及各三千元的獎(jiǎng)勵(lì)。到 9 月底，共營(yíng)銷理財(cái)產(chǎn)品 39416 萬(wàn)元。首先自己帶頭營(yíng)銷理財(cái)產(chǎn)品 250 萬(wàn)元，其次制定了理財(cái)產(chǎn)品的獎(jiǎng)勵(lì)辦法，再把理財(cái)產(chǎn)品的精神對(duì)主任、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理講透徹。 三、狠抓新業(yè)務(wù)發(fā)展，理財(cái)產(chǎn)品和黃金銷售實(shí)現(xiàn)零的突破。 與分管行長(zhǎng)到三個(gè)三農(nóng)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)地摸底調(diào)研，針對(duì)小額農(nóng)貸不良貸款的增長(zhǎng)的現(xiàn)狀和農(nóng)戶的實(shí)際情況，制定并落實(shí)起訴一部分，震懾一部分，上門催收一部分，暫緩一部分的方案，對(duì)于小額農(nóng)貸的不良貸款，進(jìn)行嚴(yán)防死堵。 以農(nóng)商通、惠農(nóng)卡和小額貸款作為支撐點(diǎn)繼續(xù)推動(dòng)三農(nóng)工作。作為水上運(yùn)輸?shù)拇罂h， 我們又多了一個(gè)新利潤(rùn)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)。 在行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，通過(guò)開(kāi)展春天行動(dòng)和夏日激情等各種勞動(dòng)競(jìng)賽活動(dòng)，周周督、天天催，推動(dòng)儲(chǔ)蓄存款和個(gè)人貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長(zhǎng)，在全行員工的共同努力之下，到 9 月末儲(chǔ)蓄存款在年初余額的基礎(chǔ)上，凈增 ..萬(wàn)元，完成分行下達(dá)計(jì)劃的 %，各項(xiàng)貸款比年初凈增 ..萬(wàn)元，使近年來(lái) __較好的江臨天下和山水江岸兩個(gè)樓盤落戶 __農(nóng)行。根據(jù)行黨委的工作思路和 __支行個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀，確立了注重傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，狠抓新業(yè)務(wù)，圍繞新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)，促進(jìn)個(gè)人業(yè)務(wù)收入的穩(wěn)定快速地增長(zhǎng)的努力方向。理財(cái)經(jīng)理心得體會(huì)要怎么寫，才更標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范？根據(jù)多年的文秘寫作經(jīng)驗(yàn)，參考優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理心得體會(huì)樣本能讓你事半功倍，下面分享【理財(cái)經(jīng)理心得體會(huì) (通用 8 篇 )】，供你選擇借鑒。 理財(cái)經(jīng)理心得體會(huì)篇 1 因?yàn)楣ぷ餍枰?__年 1 月底至 10 月初，我在 __支行個(gè)人業(yè)務(wù)部擔(dān)任部門經(jīng)理。具體工作匯報(bào)如下： 一、推動(dòng)存款、貸款的穩(wěn)定增長(zhǎng)。 結(jié)合 __長(zhǎng)江航道的優(yōu)質(zhì)運(yùn)力，配合市分行三農(nóng)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部的調(diào)研，出臺(tái)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 ..市分行個(gè)人船舶按揭貸款管理辦法 (試行 )》， __支行成為首批可以開(kāi)辦個(gè)人船舶按揭貸款的支行。 二、推動(dòng)三農(nóng)工作的持續(xù)發(fā)展，全力降低三農(nóng)貸款的風(fēng)險(xiǎn)。收集農(nóng)商通資料 120 多戶， 4 月份組織農(nóng)商通安裝使用培訓(xùn)會(huì)，一次安裝農(nóng)商通 60 臺(tái)，開(kāi)通小額取現(xiàn)農(nóng)商通 20 戶，拓寬惠農(nóng)卡的用卡環(huán)境。通過(guò)各種方法，全縣共收回 180 萬(wàn)元，不良率控 制在 5%以下。 針對(duì)金融市場(chǎng)的新變化和客戶的需求，從客戶利益出發(fā)，推動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷。剛開(kāi)始每有新的理財(cái)產(chǎn)品就將資料和重點(diǎn)打印交給大堂經(jīng)理王小燕等人，將營(yíng)銷由點(diǎn)及面地推開(kāi)。 針對(duì)黃金市場(chǎng)的升溫與客戶的要求，借市分行同意 __支行營(yíng)業(yè)部開(kāi)辦實(shí)物黃金買賣的東風(fēng)，在行領(lǐng)導(dǎo)的支持下，跑銀監(jiān)局、工商局、分行等以 及內(nèi)部各部門的協(xié)調(diào)，使 5 月份 __支行營(yíng)業(yè)部實(shí)物黃金得以成功銷售，并在當(dāng)月組織營(yíng)銷實(shí)物黃金 651 克。 四、注重信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展。對(duì)于存量白金信用卡客戶，改變重發(fā)放、輕管理、缺教導(dǎo)的 現(xiàn)狀，對(duì)原有客戶群體進(jìn)行分類清理，恩威并舉，引導(dǎo)客戶正確使用白金信用卡正確消費(fèi)，合理積分，避免惡意套現(xiàn)、惡意透支。 在分行卡部和行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我?guī)ьI(lǐng)個(gè)金部和網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理，積極開(kāi)拓信用卡消費(fèi)分期還款以及信用卡分期付款購(gòu)車業(yè)務(wù)。6 月 __支行月新增分期額 555 萬(wàn)元，月新增汽車臺(tái)數(shù) 15 臺(tái)，位居第二名 。在今年信用卡業(yè)務(wù)收入比去年同期增長(zhǎng) 157 萬(wàn)元，增長(zhǎng)率 153%，對(duì)今年的中間業(yè)務(wù)收入中做出了較大貢獻(xiàn)。 銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)無(wú)論如何激烈，其實(shí)質(zhì)不過(guò)是對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶資源的爭(zhēng)奪。這就要求：一是團(tuán)隊(duì)成員自身要有高度的責(zé)任心、事業(yè)心和比較全面的素養(yǎng) 。從來(lái)就沒(méi)有單一的產(chǎn)品可以滿足所有客戶，也沒(méi)有一個(gè)客戶經(jīng)理可以搞定所有客戶。這是目標(biāo)，還需努力。 六、注重網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型和優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)。 利用總行的神秘人暗訪提升網(wǎng)點(diǎn)文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)，制定《 __支行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)管理獎(jiǎng)懲辦法》，組織個(gè)金部人員不定期對(duì)各機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查督導(dǎo)，號(hào)召大家不因暗訪而優(yōu)質(zhì)服務(wù)，而應(yīng)該讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)成為一種習(xí)慣 ! 回顧這一年的工作， 匆匆忙忙，有一定的成績(jī)，也有不盡人意的地方。 理財(cái)經(jīng)理心得體會(huì)篇 2 回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的精神，實(shí)踐好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率 226%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷售萬(wàn)，完成率 115%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率 206%。 工作上： 1)、積極營(yíng)銷新客戶。接下我耐心營(yíng)銷，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。 2)、細(xì)心維護(hù)老客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國(guó)債或存到銀行。 3)、耐心解答客戶問(wèn)題。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持 24 小時(shí)開(kāi)機(jī)。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶