【正文】 員都說我們是進了魔鬼訓(xùn)練營，像傻子般接受一群魔鬼講師的。我們從互不熟悉的一群人到相互信任的一個團體，對培訓(xùn)從嬉笑以對到認真對待，而自己，從一個置身理論的不經(jīng)事的大學(xué)生蛻變?yōu)樵趯嵺`中完善自我的銀行客戶經(jīng)理，這其中所經(jīng)歷的以及為此而付出的努力，都將沉淀積累成為我職業(yè)生涯以至整個人生當中不可或缺的財富。 在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，取長補短，不斷完善自己，提高自己，同時，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、個性化的理財服務(wù)，努力維護我行良好的社會形象，促進支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。同時，認真學(xué)習我行的理財、保險產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點，精心為客戶制定個性化、專業(yè)化的財務(wù)規(guī)劃方案，堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶的事情當自己的事來辦，想客戶之所想 ，及客戶之所及，做到 “ 勤動腿、勤動手、勤動腦 ” ，努力贏得客戶的信賴和支持。 四、積極推介營銷，進一步提高自身貢獻率 作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。 三、規(guī)范服務(wù)用語，進一步提高服務(wù)水平 我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規(guī)范自己，認真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅持微笑服務(wù)，做到 “ 來有迎聲，問有答聲，去有送聲 ” ，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍。 二、學(xué)習專業(yè)知識，進一步提高專業(yè)水平 作為基層服務(wù)人員，我們直接面對客戶，我們的專業(yè)技 能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度，理論知識的學(xué)習不僅是任務(wù)，而且是一種責任，更是一種境界。 理財經(jīng)理工作心得體會感悟篇 2 今年上半年我營業(yè)部轉(zhuǎn)型以來，我在理財經(jīng)理的崗位 上，認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì)，嚴格按照 支行和部門的有關(guān)要求，認真做好本職工作，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績，現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下： 一、熱愛本職工作，進一步提高工作水平 “ 做好一份工作，首先要愛這份工作 ” 。 大禹治水成功是因為他的爸爸鯀治水失敗被舜誅殺在羽山。 其實就銷售本身而言，這一切都是為提高成功銷售概率作準備的。 “ 他不是一個 人在戰(zhàn)斗 ?” 記得一個黃姓的小伙子聲嘶力竭的吶喊。讓大家認識到團隊的強大的力量，共享經(jīng)營成果，養(yǎng)成相互幫助的良好習慣，無私奉獻高尚精神。 三、屏蔽單兵作戰(zhàn)，配合團隊協(xié)銷。所以理財經(jīng)理要在做好理財工作的同時，盡量兼顧大堂經(jīng)理、保潔、保安等相關(guān)工作。 二、優(yōu)先本職工作，奉獻發(fā)展共贏。熟能生巧的道理我贊同。目前主要抓保險知識、人民幣理財知識、網(wǎng)點相關(guān)業(yè)務(wù)知識，也應(yīng)該逐漸補充上其它金融知識。實在地說，對理財保險經(jīng)理就是酬金，沒有那么宏觀。 ③ 、學(xué)習專業(yè)知識，時常溫故知新。 ” 好習慣是成功的基石，可以提高工作效率，事半功倍。 ② 、養(yǎng)成良好習慣，堅持常規(guī)自檢。也許就產(chǎn)生了《首問負責制》，殊不知這樣會有惡性循環(huán)之趨，建議追溯到源頭。主要原因是我們沒有學(xué)會教育客戶，所以不合規(guī)銷售，導(dǎo)致負面口碑，正所謂 “ 丑媳婦總要見公婆 ” 。 ① 、調(diào)整積極心態(tài)，迎接工作挑戰(zhàn)。準備得越充足機會就越多，酬金也就多多益善，在這里就不展開談相關(guān)發(fā)展方面的內(nèi) 容了。作為郵政儲蓄所的一名理財保險經(jīng)理，計劃努力實現(xiàn)以下幾點： 一、重視服務(wù)技能，堅持學(xué)習積累。首先復(fù)制商業(yè)銀行經(jīng)營模式，然后利用自身獨有的資源條件進行優(yōu)化，最后形成難以模仿的格式，昂首狂奔在視窗遠處 ? 我決定把此次學(xué)習的心得體會付諸簡體漢字。分三步走：一學(xué)二超三領(lǐng)。話音未落，大家用如雷掌聲表達了共鳴。 培訓(xùn)課程內(nèi)容豐富，案例生動有趣，寓教于樂，啟人深思。理財經(jīng)理工作心得體會感悟篇 1 8 月 30 日，我有幸參加了為期四天的中國郵政理財經(jīng)理轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，此次培訓(xùn)由上海陸家嘴財富管理培訓(xùn)中心的三位講師進行授課。講師團隊工作經(jīng)驗豐富，金融理財知識專業(yè)，溝通表達能力強，激情揮灑課堂。 “ 最后我宣布，本次轉(zhuǎn)型培訓(xùn)圓滿成功 !”遂寧郵政干部得意地如是說。 我認為，郵政計劃把儲蓄所轉(zhuǎn)型為商業(yè)銀行。動作要領(lǐng)沉著、自信、有力。不足之處，希望大家能給予指正。機會總是留給有準備的人，要想得到豐厚的酬金就必須做出優(yōu)異的業(yè)績，就必須準備充足。理財經(jīng)理工作性質(zhì)也屬于銷售范疇，一個合格的銷售人員應(yīng)該具備積極的態(tài)度、良好的習慣、專業(yè)的知識和嫻熟的技巧?？蛻舨幌嘈疟ｋU，表現(xiàn)抵觸，甚至厭惡。通過時間推移，目前表現(xiàn)尤為明顯。其實我們也經(jīng)常作為客戶，習慣認為自己是對的。美國著名教育家曼恩說： “ 習慣像一根纜繩，我們每天給它纏上一 股新索，要不了多久，它就會變得牢不可破。在生活、工作、學(xué)習中都要自我督促養(yǎng)成良好習慣，并且毫不猶豫地長期堅持不懈。知識就是力量，就是財富。要學(xué)會教育客戶，首先要接受教育。 ④ 掌握營銷技巧，它日惟手熟爾。應(yīng)該以客戶需求為導(dǎo)向，按照銷售 “ 七步曲 ” 步驟，配合科學(xué)合規(guī)的話術(shù)進行客戶 需求滿足，達到多贏銷售的目的。目前郵政儲蓄所沒有配備商業(yè)銀行的相關(guān)的崗位人員，主要體現(xiàn)在廳堂。雖然難免顧此失彼，但是可以減輕網(wǎng)點柜員工作壓力，就可以為儲蓄所將來成功轉(zhuǎn)型貢獻一點力量。與網(wǎng)點人員多溝通，交流互補，有利于團隊銷售的協(xié)作配合。 四、團結(jié)理財同事，分享工作經(jīng)驗。是啊，我們理財保險客戶經(jīng)理不但有網(wǎng)點工作人員相伴而戰(zhàn)，還可以與很多同事分享工作經(jīng)驗，而且能得到領(lǐng)導(dǎo)的支持與鼓勵，原來我們的確不是一個人。也就是說銷售人員的工作就是圍繞如何提高成功銷售的概率展開的。 這樣理解也許就夠了。從事理財經(jīng)理 工作以來，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時間，以高度的責任感和事業(yè)心去工作，認真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個工作流程，牢記好每一個規(guī)范用語，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認真登記工作日志，細心做好拜訪記錄，及時記載客戶意見和建議，以此不 斷豐富自我，提高自己，綜合運用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識，制定專業(yè)化的理財方案，為客戶提供全面化、個性化服務(wù)。在工作中，除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習外，我克服自身惰性，堅持個人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習，并能夠堅持積極主動的學(xué)習專業(yè)知識，虛心學(xué)習向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教，在實踐中摸索、總結(jié)，進一步熟悉工 作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。正確認真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點滴做起，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī) 范、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)。在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。截至今年 6 月底，維護優(yōu)質(zhì)客戶共 位，銷售代理保險 萬、 。 理財經(jīng)理工作心得體會感悟篇 3 “ 立金訓(xùn)練營 ” 客戶經(jīng)理班已經(jīng)結(jié)束，回想起來仍歷歷在目。 “ 態(tài)度決定一切 ” ，是我在整個培訓(xùn)過程中感受最深的一點。我卻更愿意說是這三天的培訓(xùn)在我們這些已裝有石塊的杯子中又填充了沙礫，讓我們更為趨于完美。對于我而言，這些沙礫是敢于展現(xiàn)自我的勇氣，是理論觀念的補充，是積累實戰(zhàn)經(jīng)驗的鋪路石，是身處困境的積極態(tài)度，是面臨挑戰(zhàn)的堅定信念。做事先做人，要創(chuàng)造卓越，專業(yè)知識、努力工作是必要條件卻不是充分條件，態(tài)度才是決定的關(guān)鍵。如果沒有這次培訓(xùn)，我不知道我在接觸客戶時會有怎樣的表現(xiàn) 。專業(yè)的銷售流程是一個循環(huán)的過程，從準客戶開拓到準備、約