4聯(lián)社貸后管理檢查方案-展示頁
2024-09-11 16:33本頁面
【正文】 報(bào)審批。是否視同現(xiàn)金管理。 第 3 頁 共 11 頁 12 抵押物是否進(jìn)行公證。對于以后收回的掛 賬利息是否按規(guī)定記收復(fù)利。對于未按季收回的貸款利息是否執(zhí)行了相關(guān)掛賬制度。有無未調(diào)查事項(xiàng)。（身份證明身份證明，質(zhì)物鑒定和價(jià)值評(píng)估報(bào)告，有限責(zé)任公司或股份有限責(zé)任公司股東會(huì)或董事會(huì)的《同意質(zhì)押意見書》等。（身份證明，抵押物權(quán)利證書，有限責(zé)任公司或股份有限責(zé)任公司股 東會(huì)或董事會(huì)的《同意抵押意見書》，國有資產(chǎn)管理部門同意抵押函等。（身份證明，營業(yè)執(zhí)照，特殊行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營許可證，企業(yè)資質(zhì)等級(jí)證書，有限責(zé)任公司或股份有限責(zé)任公司的《同意保證意見書》、財(cái)務(wù)報(bào)告等）。 6 有關(guān)信用社評(píng)級(jí)資料是否完整。 4核對綜合門柜系統(tǒng)檢查日貸款科目的數(shù)據(jù)與信貸管理系統(tǒng)相應(yīng)科目的數(shù)字是否一致。 二、農(nóng)戶貸款（ 123 124 125 1255） 1 貸款資料是否齊全（有無借款申請書、借款人家庭財(cái)產(chǎn)證明、借款人身份證明、借款人提供的抵（質(zhì)）押物產(chǎn)權(quán)證明） 2 是否存在借新還舊貸款（查看以前貸款記錄，是還后貸，還是貸后還 ）。 9 核對綜合門柜系統(tǒng)檢查日 1246 科目的數(shù)據(jù)與信貸管理系統(tǒng)是否一致。 7 是否存在借新還舊貸款（查看以前貸款記錄，是還后貸，還是貸后還）。 5 登陸信貸管理系統(tǒng)，查看其信用等級(jí)和實(shí)際是否一致。 3 有無綠色貸款證，并審查是否超信用發(fā)放貸款。 第 1 頁 共 11 頁 聯(lián)社貸后管理檢查方案 檢查方法 一、農(nóng)戶小額信用貸款（ 1246）（抽查） 1 有無戶主的身份證、戶口簿等復(fù)印件，審查是否為非農(nóng)貸款、跨區(qū)貸款。 2 是否為已入股社員，并持有股金證（有無股金證復(fù)印件）。 4 查看其有無不良貸款記錄。 6 有無村黨支部、村民委員會(huì)和協(xié)管員的介紹及推薦意見。 8 貸款利率是否符合規(guī)定。 10貸款合同有關(guān)事項(xiàng)是否完整，有無涂改遺漏的重要事項(xiàng)。 第 2 頁 共 11 頁 3 貸款利率是否符合規(guī)定。 5 貸款合同有關(guān)事項(xiàng)是否完整，有無涂改遺漏的重要事項(xiàng)。 7 保證人提供的資料是否完整合規(guī)。 8 抵押人提供的資料是否完整合規(guī)。） 9 質(zhì)押人提供的資料提供的資料是否完整合規(guī)。） 10 審查調(diào)查報(bào)告是否合規(guī)。（抵質(zhì)物的所有權(quán)是否進(jìn)行了調(diào)查、抵質(zhì)物的變現(xiàn)能力及價(jià)值是否進(jìn)行了調(diào)查，并發(fā)表了調(diào)查意見） 115 萬以上的農(nóng)戶貸款是否執(zhí)行了按季收息。是否進(jìn)行利息催收。復(fù)核利息計(jì)算是否正確。表
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