3基層人行內(nèi)部風(fēng)險控制調(diào)研報告范文-展示頁
2024-08-26 18:48本頁面
【正文】 面。二是部分員工認(rèn)識不足，忽視內(nèi)控制度在風(fēng)險防范中的重要作用，在業(yè)務(wù)操作中憑經(jīng)驗、圖方便，有章不循的現(xiàn)象時有發(fā)生。但部分干部職工對此認(rèn)識不夠到位。 第 1 頁 共 6 頁 基層人行內(nèi)部風(fēng)險控制調(diào)研報告范文 一、內(nèi)部風(fēng)險控制工作的難點 （一）思想認(rèn)識不盡到位。人民銀行內(nèi)控制度主要目標(biāo)在于控制風(fēng)險，提高內(nèi)控制度執(zhí)行力對防范各類風(fēng)險具有極端的重要性。一是少數(shù)領(lǐng)導(dǎo)干部認(rèn)識不足、重視不夠，對內(nèi)控制度建設(shè)存在畏難情緒，未將內(nèi)控真正滲透到各項業(yè)務(wù)、各個操作環(huán)節(jié)之中。 （二）制度本身不盡完善。一方面，有的業(yè)務(wù)從上到下制度缺失，比如關(guān)于同級監(jiān)督，總行到目前為止還沒有出臺相關(guān)的規(guī)范性文件。如有的缺少科學(xué)決策和民主監(jiān)督方面的內(nèi)控制度，有的制訂的內(nèi)部控制制度不能涵蓋業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)等。部分支行直接將上級行的規(guī)章制度作為自身的內(nèi)控制度，有的內(nèi)控制度是由基層行各個業(yè)務(wù)部門和部分綜合監(jiān)督部門分別制定，對業(yè)務(wù)職能發(fā)生交叉的部位和崗位之間相互制約問題考慮欠周，缺乏明確細(xì)致的規(guī)定。有的支行未根據(jù)人員、業(yè)務(wù)、環(huán)境的變化以及職能的調(diào)整及時修訂內(nèi)控制度，尤其在反洗錢、征信、外管服務(wù)方面的內(nèi)控制度很少，內(nèi)控制度建設(shè)遲緩。有些內(nèi)控制度較原則，有些內(nèi)控制度又過于簡單，或過于復(fù)雜，或與現(xiàn)實情況不符，不能為業(yè)務(wù)開展提供有效的指導(dǎo)和控制。主要表現(xiàn)在。按照因事設(shè)崗的原則，每個崗位均有
范文總結(jié)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1