afp公司理財(cái)管理與財(cái)務(wù)知識(shí)規(guī)劃方案-展示頁
2025-03-13 19:18本頁面
【正文】 內(nèi)容都有可能發(fā)生變化， 建議 您定期評估自己的目標(biāo)和計(jì)劃，特別是在人生階段發(fā)生較大變化的時(shí)候，如家庭結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變或更換工作等。 第一次會(huì)面：理財(cái)經(jīng)理向客戶告知理財(cái)規(guī)劃聲明等事項(xiàng)；客戶需真實(shí)準(zhǔn)確的向理財(cái)經(jīng)理反饋制作理財(cái)規(guī)劃所需內(nèi)容。 第二次會(huì)面：理財(cái)經(jīng)理出示理財(cái)規(guī)劃報(bào)告，并與客戶確定規(guī)劃內(nèi) 容。 備注：以上數(shù)據(jù)均為現(xiàn)值。 ? 女兒大學(xué)前教育金每年 1萬元，大學(xué)學(xué)費(fèi)每年 2萬元。創(chuàng)業(yè)后的首年稅后收入可望達(dá)到 24萬。 ? 家庭資產(chǎn)負(fù)債資料 朱先生一家目前銀行存款 30萬元，股票基金 10萬元，無貸款。 ? 家庭收支資料 朱先生朱太太月稅前薪資各 5000元，年生活費(fèi)開銷 4萬元，房租 2萬元，另每年給父母照顧女兒的費(fèi)用 2萬元。朱先生一家的幸福生活 —— 2023AFP培訓(xùn)班四組 精英成員介紹 ? 組長：居麗妮 (飾朱圓彰先生 ) ? 責(zé)任編輯：劉長玉 (飾理財(cái)經(jīng)理 ) ? 策劃：李慧 (旁白 )、劉辰怡 ? 劇務(wù)：勞慧穎 (飾朱太太 )、劉佳 ? 制作：林琳 (飾大堂經(jīng)理 ) 客戶背景 ? 家庭成員背景資料 朱先生與朱太太現(xiàn)年 30歲，在同一旅行社工作，朱先生為司機(jī)，朱太太為導(dǎo)游。有一個(gè)兩歲的女兒。兩人均未參加養(yǎng)老醫(yī)療等社保體系，但旅行社幫兩夫妻投保團(tuán)體意外險(xiǎn)各 50萬。 理財(cái)目標(biāo) ? 兩人準(zhǔn)備盡快購買 1部價(jià)值 60萬元的觀光巴士自行創(chuàng)業(yè)（夫妻合伙事業(yè)）。 ? 準(zhǔn)備 5年后購置 100萬元的房產(chǎn)，將女兒接來一起住。 ? 兩夫妻打算 30年后退休，退休后的生活費(fèi)每年 5萬元。 理財(cái)規(guī)劃制作過程：理財(cái)經(jīng)理分析客戶財(cái)務(wù)情況及目標(biāo)，完成理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書，需 35個(gè)工作日。 理財(cái)規(guī)劃流程 1 2 3 4 實(shí)施理財(cái)方案并提供后續(xù)服務(wù)：確定理財(cái)規(guī)劃方案后，理財(cái)經(jīng)理監(jiān)督客戶執(zhí)行理財(cái)方案，并在下一年度出具該理財(cái)方案實(shí)施的結(jié)果，確認(rèn)是否完成理財(cái)目標(biāo)。 聲明 ? 本理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書是在您提供的資料 作為 基礎(chǔ) 的情況下 ，基于通?？山邮艿募僭O(shè)、合理的估計(jì)，綜合考慮您的資產(chǎn)負(fù)責(zé)狀況、理財(cái)目標(biāo)、現(xiàn)金收支狀況而制定的。 ? 本理財(cái)規(guī)劃書中所推薦的理財(cái)產(chǎn)品僅代表理財(cái)師個(gè)人觀點(diǎn)，供您參考，同時(shí)我們鄭重承諾所薦理財(cái)產(chǎn)品與理財(cái)師個(gè)人無任何利益關(guān)系 ? 保密條款：本規(guī)劃報(bào)告書將由金融理財(cái)師直接交與客戶，充分溝通討論后協(xié)助客戶執(zhí)行規(guī)劃書中的建議方案，未經(jīng)客戶書面許可本公司負(fù)責(zé)的金融理財(cái)師 與 助理人員，不得透漏任何有關(guān)客戶的個(gè)人信息。（ 2）推薦專業(yè)人士時(shí)，該專業(yè)人士與理財(cái)師的關(guān)系：相互獨(dú)立，如顧問契約。（ 4）與第三方簽訂書面代理或者雇傭關(guān)系合同：收取顧問咨詢費(fèi)，未與第三方簽訂書面代理或者雇傭合同。 數(shù)據(jù)假設(shè) 創(chuàng)業(yè)后收入增長率 5% 生活費(fèi)增長率 5% 學(xué)費(fèi)增長率 5% 假設(shè)條件比率 比率 假設(shè)條件年數(shù) 年數(shù) 房貸利率 7% 購房目標(biāo)貸款年數(shù) 25 購房目標(biāo)貸款成數(shù) 70% 現(xiàn)有房貸剩余年數(shù) 0 房屋折舊率 2% 保險(xiǎn)規(guī)劃的折現(xiàn)率 0% 車貸利率 10% 現(xiàn)有車貸剩余年數(shù) 3 車價(jià)增長率 3% 車折舊率 % 理財(cái)目標(biāo) 理財(cái)目標(biāo) 準(zhǔn)備年限 年現(xiàn)值目標(biāo) 持續(xù)年數(shù) 年增長率 子女大學(xué)前教育 5 $10,000 12 5% 贍養(yǎng)父母 0 $20,000 20 5% 購
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