afp理財(cái)方案-祖孫家庭理財(cái)-展示頁(yè)
2025-01-16 22:11本頁(yè)面
【正文】 務(wù)進(jìn)行更好地決策,以達(dá)到財(cái)務(wù)自由、決策自主與生活自在的人生目標(biāo)。 【3】第二次會(huì)面：理財(cái)經(jīng)理出示理財(cái)規(guī)劃報(bào)告，并與客戶(hù)確定規(guī)劃內(nèi)容。,理財(cái)規(guī)劃流程,【1】第一次會(huì)面：理財(cái)經(jīng)理向客戶(hù)告知理財(cái)規(guī)劃聲明等事項(xiàng)；客戶(hù)需真實(shí)準(zhǔn)確的向理財(cái)經(jīng)理反饋制作理財(cái)規(guī)劃所需內(nèi)容。 3) 孫子的教育費(fèi)用，中小學(xué)每年共1萬(wàn)元，大學(xué)共4萬(wàn)元的支出現(xiàn)值。 理財(cái)目標(biāo)： 1) 需馬上支付女兒的生產(chǎn)費(fèi)用與坐月子的開(kāi)銷(xiāo)共5萬(wàn)元。王思夫妻的年生活費(fèi)4萬(wàn)元。兩夫妻的獨(dú)生女王菡26歲，剛產(chǎn)下一對(duì)雙胞胎兒子，王涵夫妻收入不高，因此請(qǐng)剛退休的母親李莉即日起在老家照顧這對(duì)雙胞胎孫子。案例五 祖孫家庭理財(cái),工行2012AFP第2小組,團(tuán)隊(duì)成員,范宇峰（案例串講） 顧群燕（團(tuán)隊(duì)成員介紹） 方可人（銀行客戶(hù)經(jīng)理） 王 琰（客戶(hù)經(jīng)理助理） 于 清（大堂經(jīng)理） 洪彪炳（王先生） 洪月婷（王太太） 馮琳玲（王先生女兒）,案例材料,基本情況： 王思先生55歲，是地方政府公務(wù)員，目前月稅前薪資6000元。王太太李莉50歲，剛由國(guó)營(yíng)事業(yè)退休，每年可領(lǐng)退休工資2萬(wàn)元。王涵每年只能提供1萬(wàn)元現(xiàn)值給李莉補(bǔ)貼照顧費(fèi)用。資產(chǎn)除了王思由單位分得價(jià)值100萬(wàn)元的房改房以外，還有5萬(wàn)元的存款，30萬(wàn)元的國(guó)債，20萬(wàn)元的股票型基金，住房公積金帳戶(hù)余額10萬(wàn)元。 2) 撫養(yǎng)雙胞胎孫子，預(yù)計(jì)每年要增加4萬(wàn)元的支出現(xiàn)值，持續(xù)22年。 4) 夫妻的退休費(fèi)用，每年4萬(wàn)元現(xiàn)值，持續(xù)30年。 【2】理財(cái)規(guī)劃制作過(guò)程：理財(cái)經(jīng)理分析客戶(hù)財(cái)務(wù)情況及目標(biāo)，完成理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)，需35個(gè)工作日。 【4】實(shí)施理財(cái)方案并提供后續(xù)服務(wù)：確定理財(cái)規(guī)劃方案后，理財(cái)經(jīng)理監(jiān)督客戶(hù)執(zhí)行理財(cái)方案，并在下一年度出具該理財(cái)方案實(shí)施的結(jié)果，確認(rèn)是否完成理財(cái)目標(biāo)及客戶(hù)是否愿意繼續(xù)接受理財(cái)經(jīng)理的服務(wù)；客戶(hù)需按月向理財(cái)經(jīng)理提供財(cái)務(wù)收支情況，并嚴(yán)格執(zhí)行該理財(cái)方案至下一年度；如若發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)、法律、推薦產(chǎn)品等變化或其他需要修訂理財(cái)方案的情況時(shí)，理財(cái)經(jīng)理需及時(shí)告知客戶(hù)，并確定新的理財(cái)方案；如若客戶(hù)自身發(fā)生重大財(cái)務(wù)變化，客戶(hù)需及時(shí)告知理財(cái)經(jīng)理，并由理
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