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匯票風(fēng)險(xiǎn)的防范-展示頁(yè)

2025-02-25 11:19本頁(yè)面
  

【正文】 務(wù) 風(fēng) 險(xiǎn) 防 范 的 重 點(diǎn) 對(duì)貼現(xiàn)企業(yè)資格的審查 對(duì)承兌匯票及其跟單資料的審查 對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)文件的審查 對(duì)貼現(xiàn)內(nèi)部流轉(zhuǎn)文件的審查 見(jiàn)圖 5. 1. 1— 2 圖 5. 1. 1— 2 匯票業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的重點(diǎn) (一)對(duì)貼現(xiàn)企業(yè)資格審查的內(nèi)容 二、匯票業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的重點(diǎn) 見(jiàn)圖 5. 1. 1— 3 (二)對(duì)匯票及其跟單資料的審查 見(jiàn)圖 5. 1. 1— 4 表 5. 1. 1— 1 (三)對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)文件的審查 (四)對(duì)貼現(xiàn)內(nèi)部流轉(zhuǎn)文件的審查 見(jiàn)圖 5. 1. 1— 5 見(jiàn)圖 5. 1. 1— 6 表 5. 1. 1— 2 對(duì)貼現(xiàn)企業(yè)資格的審查 (1) 申請(qǐng)人營(yíng)業(yè) 執(zhí)照正副本 審查側(cè)重點(diǎn) 是否具有真實(shí)法人資格、 上述資料是否過(guò)時(shí)失效; 注冊(cè)資本與票面金額及 合同金額是否相適應(yīng)。 圖 5. 1. 1— 3對(duì)貼現(xiàn)企業(yè)資格審查的內(nèi)容 (一)對(duì)貼現(xiàn)企業(yè)資格審查的內(nèi)容 圖 5. 1. 1— 3對(duì)貼現(xiàn)企業(yè)資格審查的內(nèi)容 對(duì)貼現(xiàn)企業(yè)資格的審查 (2) 企業(yè)代碼證復(fù)印件 是否真實(shí),是否已過(guò)實(shí)效。 經(jīng)辦人工作證原件 復(fù)印件 經(jīng)辦人是否為申請(qǐng)貼現(xiàn)企業(yè) 員工 圖 5. 1. 1— 3對(duì)貼現(xiàn)企業(yè)資格審查的內(nèi)容 對(duì)貼現(xiàn)企業(yè)資格的審查 (3) 經(jīng)辦、法定代表 人身份證復(fù)印件 法定代表人姓名 與其身份證復(fù)印 件、合同上的簽 章一致;經(jīng)辦人 姓名與申辦委托 書一致。 圖 5. 1. 1— 4對(duì)承兌匯票及其跟單資料審查的內(nèi)容 (二)對(duì)匯票及其跟單資料的審查 對(duì)承兌匯票及其跟單資料的審查 (1) 對(duì)承兌匯票 原件正反面 及復(fù)印件的 審查 不應(yīng)予以貼現(xiàn)
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